Kim jest inwestor instytucjonalny?

Inwestor instytucjonalny to osoba prawna, która gromadzi środki wielu inwestorów (którymi mogą być inwestorzy prywatni lub inne osoby prawne), aby inwestować w różne instrumenty finansowe i czerpać zyski z tego procesu. Innymi słowy, inwestor instytucjonalny to organizacja, która inwestuje w imieniu swoich członków.

Szybkie podsumowanie

• Inwestorzy instytucjonalni to osoby prawne, które uczestniczą w obrocie na rynkach finansowych.
• Do inwestorów instytucjonalnych zaliczają się następujące organizacje: spółdzielcze kasy pożyczkowe, banki, duże fundusze, takie jak fundusze inwestycyjne lub hedgingowe, fundusze venture capital, firmy ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne.
• Inwestorzy instytucjonalni wywierają istotny wpływ na rynek, zarówno pozytywnie, jak i negatywnie.

Typy inwestorów instytucjonalnych

Istnieje kilka rodzajów inwestorów instytucjonalnych, takich jak:

• Banki
• Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe (Credit Union Credit Union) to rodzaj organizacji finansowej będącej własnością jej członków i przez nich zarządzanej. Spółdzielcze kasy pożyczkowe zapewniają członkom różnorodne usługi finansowe, w tym rachunki czekowe i oszczędnościowe oraz pożyczki. Są to organizacje non-profit, których celem jest świadczenie wysokiej jakości usług finansowych
• Fundusze emerytalne
• Firmy ubezpieczeniowe
• Fundusze hedgingowe Hedge Fund Fundusz hedgingowy, alternatywny instrument inwestycyjny, to partnerstwo, w ramach którego inwestorzy (inwestorzy akredytowani lub inwestorzy instytucjonalni) łączą pieniądze i
• Fundusze venture capital
• Fundusze powiernicze Fundusze inwestycyjne Fundusz wspólnego inwestowania to pula pieniędzy zebranych od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Dowiedz się o różnych typach funduszy, ich działaniu oraz korzyściach i kompromisach związanych z inwestowaniem w nie
• Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości

Inwestorom instytucjonalnym przysługuje preferencyjne traktowanie i niższe opłaty. Podlegają również mniejszej liczbie przepisów ochronnych, ponieważ są bardziej wykwalifikowanymi handlowcami niż jednostki, a zatem są w stanie lepiej się chronić.

Wpływ inwestorów instytucjonalnych

Inwestorzy instytucjonalni, nazywani często animatorami rynku, wywierają duży wpływ na dynamikę cen różnych instrumentów finansowych.

Obecność na rynku dużych grup finansowych pozytywnie wpływa na ogólną sytuację gospodarczą. Uważa się, że aktywność inwestorów instytucjonalnych jako akcjonariuszy poprawia ład korporacyjny, ponieważ monitorowanie rynków finansowych przynosi korzyści wszystkim akcjonariuszom.

Ponadto inwestorzy instytucjonalni mogą uzyskać dostęp do różnych instrumentów inwestycyjnych niedostępnych dla inwestorów prywatnych i wiedzieć, jak je zbadać.

Charakterystyka inwestorów instytucjonalnych

Charakterystyka inwestorów instytucjonalnych jest następująca:

• Jest to zawsze podmiot prawny i ważne jest, aby zrozumieć, że inwestorem instytucjonalnym jest przedsiębiorstwo zarządzające funduszem (np. Funduszem inwestycyjnym), ale nie sam fundusz.
• Podstawą działania inwestora instytucjonalnego jest profesjonalizm, który zarządza aktywami w oparciu o interesy i cele swoich klientów.
• Inwestor instytucjonalny zawsze zarządza znaczną liczbą funduszy.

Inwestorzy indywidualni a inwestorzy instytucjonalni

Osoba fizyczna może inwestować w dowolne aktywa, które są dla niej dostępne na giełdzie. Inwestor instytucjonalny może również kupować aktywa, ale jest bardziej zorientowany na inwestowanie długoterminowe.

Inwestorzy instytucjonalni mają również dostęp do dużej działalności operacyjnej ze względu na możliwości korporacyjne. Dzięki znacznemu kapitałowi i licencjom duże instytucje zapewniają dostęp do wielu zasobów, które nie są dostępne dla osób prywatnych.

Obejmują one zagraniczne papiery wartościowe, rządowe pożyczki biznesowe, zmienione zasady bankowe, stopy procentowe i inne. Jeśli osoby fizyczne pracują jako inwestorzy detaliczni, inwestorzy instytucjonalni są bardziej skłonni do dokonywania zakupów hurtowych.

Ryzyka w inwestowaniu instytucjonalnym

Zrozumienie zagrożeń, na jakie narażeni są inwestorzy instytucjonalni, jest bardzo ważne. Ich problemy można podzielić następująco:

• Stałe ryzyko naruszenia praw akcjonariuszy. Należą do nich brak wykwalifikowanych, doświadczonych rzeczoznawców oraz brak jasnej i ugruntowanej polityki wypłaty dywidendy. Dywidenda Dywidenda to część zysków i zysków zatrzymanych, które spółka wypłaca swoim akcjonariuszom. Kiedy firma generuje zysk i gromadzi zyski zatrzymane, zyski te mogą zostać ponownie zainwestowane w biznes lub wypłacone udziałowcom w formie dywidendy. .
• Problemy z organizacją pracy struktury zarządzania i urzędników. Zatrudnienie menedżerów i analityków ma charakter formalny i nie ma modelu określającego jakość ich pracy. Takie problemy występują również w innych działach, takich jak najwyższe kierownictwo czy marketing.

Dodatkowe zasoby

Finance oferuje program Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, z programem certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:

• Oczekiwany zwrot Oczekiwany zwrot Oczekiwany zwrot z inwestycji to oczekiwana wartość rozkładu prawdopodobieństwa możliwych zwrotów, jakie może przynieść inwestorom. Zwrot z inwestycji to nieznana zmienna, która ma różne wartości związane z różnymi prawdopodobieństwami.
• Osoby o dużej wartości netto (HNWI) Osoba o dużej wartości netto (HNWI) Osoba o dużej wartości netto (HNWI) to osoba, której majątek netto wynosi co najmniej 1 000 000 USD w wysoce płynnych aktywach, takich jak gotówka i gotówka
• Residential Properties REITs Residential Properties REIT Nieruchomości mieszkaniowe REIT to REIT-y posiadające i zarządzające lokalami mieszkalnymi w celu wynajmu najemcom. Mieszkalne REIT można podzielić na struktury jednorodzinne lub wielorodzinne, które są dostępne do zamieszkania w celach innych niż biznesowe. Mogą to być mieszkania własnościowe, domy wakacyjne, mieszkania studenckie
• Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) to miara wydajności używana do oceny zwrotów z inwestycji lub porównania efektywności różnych inwestycji.