Co to jest schemat Ponzi?

Schemat Ponzi jest uważany za oszukańczy program inwestycyjny. Polega ona na wykorzystaniu wpłat zebranych od nowych inwestorów do spłaty wcześniejszych inwestorów. Organizatorzy programów Ponzi zwykle obiecują zainwestować zebrane pieniądze w celu wygenerowania nadprzyrodzonych zysków przy niewielkim lub zerowym ryzyku.

Schemat Ponzi

Jednak w rzeczywistości oszuści tak naprawdę nie planują zainwestować pieniędzy. Ich intencją jest spłacenie pierwszych inwestorów, aby projekt wyglądał wiarygodnie. Jako taki, schemat Ponziego wymaga ciągłego przepływu funduszy, aby się utrzymać. Kiedy organizatorzy nie mogą już rekrutować więcej członków lub gdy znaczna część obecnych inwestorów decyduje się na wypłatę, program upada.

Przełamywanie schematów Ponzi

Schemat Ponzi to po prostu rodzaj oszustwa inwestycyjnego, w którym inwestorom obiecuje się znaczne zyski. Firmy, które uczestniczą w programach Ponzi skupiają całą swoją uwagę na przyciąganiu nowych klientów. Gdy nowi uczestnicy zainwestują, pieniądze są zbierane i wykorzystywane do płacenia pierwotnym inwestorom jako „zwroty”.

Jednak schemat Ponziego to nie to samo, co piramida. Dzięki schematowi Ponzi inwestorzy są przekonani, że uzyskują zwrot z inwestycji. Natomiast uczestnicy piramidy zdają sobie sprawę, że jedynym sposobem na osiągnięcie zysków jest rekrutacja większej liczby osób do programu. Schematy Ponzi to w dużej mierze sztuczki inwestycyjne.

Czerwone flagi schematów Ponzi

Większość schematów Ponzi ma pewne wspólne cechy, takie jak:

1. Obietnica wysokich zysków przy minimalnym ryzyku

W prawdziwym świecie każda inwestycja wiąże się z pewnym ryzykiem. W rzeczywistości inwestycje, które oferują wysokie zyski, zwykle wiążą się z większym ryzykiem. Tak więc, jeśli ktoś oferuje inwestycję o wysokich zwrotach i niewielkim ryzyku, prawdopodobnie będzie to zbyt dobra, aby była prawdziwa. Są szanse, że inwestor nie zobaczy żadnych zwrotów.

2. Zbyt spójne zwroty

Inwestycje podlegają ciągłym wahaniom. Na przykład, jeśli inwestuje się w akcje danej spółki, to są chwile, kiedy cena akcji rośnie, a innym razem spada. To powiedziawszy, inwestorzy powinni zawsze być sceptyczni wobec inwestycji, które konsekwentnie generują wysokie zwroty, niezależnie od wahań warunków rynkowych.

3. Niezarejestrowane inwestycje

Zanim zaczniesz spieszyć się z inwestowaniem w program, ważne jest, aby potwierdzić, czy firma inwestycyjna jest zarejestrowana w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jest niezależną agencją Rząd federalny Stanów Zjednoczonych odpowiedzialny za wdrażanie federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych i proponowanie zasad dotyczących papierów wartościowych. Odpowiada również za utrzymanie branży papierów wartościowych oraz giełd akcji i opcji lub organów regulacyjnych stanu. Jeśli jest zarejestrowana, inwestor może uzyskać dostęp do informacji dotyczących firmy, aby ustalić, czy jest ona legalna.

4. Sprzedawcy nielicencjonowani

Zgodnie z prawem federalnym i stanowym należy posiadać specjalną licencję lub być zarejestrowanym w organie regulacyjnym. Większość programów Ponzi dotyczy osób i firm nie posiadających licencji.

5. Sekretne, wyrafinowane strategie

Należy unikać inwestycji, które składają się z procedur, które są zbyt skomplikowane, aby je zrozumieć.

Historia programu Ponzi

Nazwa programu pochodzi od Charlesa Ponzi, oszusta, który w 1919 roku oszukał tysiące inwestorów.

Ponzi obiecał zwrot w wysokości 50% w ciągu trzech miesięcy z zysków uzyskanych z międzynarodowych kuponów odpowiedzi. W tamtych czasach poczta oferowała międzynarodowe kupony zwrotne, które umożliwiały nadawcy zakup przesyłki pocztowej z wyprzedzeniem i włączanie jej do korespondencji. Odbiorca wymieniłby wówczas kupon na pocztę lotniczą priorytetową w swoim macierzystym urzędzie pocztowym.

Ze względu na wahania cen przesyłek nie było niczym niezwykłym, że znaczki były droższe w jednym kraju niż w innym. Ponzi dostrzegł okazję w praktyce i zdecydował się zatrudnić agentów, aby kupili w jego imieniu tanie międzynarodowe kupony zwrotne, a następnie wysłali je do niego. Kupony wymienił na znaczki, które były droższe niż pierwotnie kupon. Znaczki były następnie sprzedawane po wyższej cenie, aby osiągnąć zysk. Ten rodzaj handlu jest znany jako arbitraż i nie jest nielegalny.

Jednak w pewnym momencie Ponzi stał się chciwy. W ramach Securities Exchange Company zaprosił ludzi do inwestowania w spółkę, obiecując 50% zwrotu w ciągu 45 dni i 100% w ciągu 90 dni. Biorąc pod uwagę jego sukces w systemie znaczków pocztowych, nikt nie wątpił w jego intencje. Niestety, Ponzi nigdy tak naprawdę nie zainwestował pieniędzy, po prostu włożył je z powrotem do programu, spłacając część inwestorów. Program trwał do 1920 r., Kiedy przeprowadzono dochodzenie w sprawie Securities Exchange Company.

Jak chronić się przed schematami Ponzi

W ten sam sposób, w jaki inwestor bada firmę, której akcje zamierza kupić, osoba powinna zbadać każdego, kto pomaga mu zarządzać swoimi finansami. Najłatwiej jest skontaktować się z SEC i zapytać, czy ich księgowi Księgowy Księgowy odgrywa bardzo ważną rolę w organizacji, niezależnie od tego, czy jest to firma międzynarodowa, czy mała, krajowa. Wpływy i wypływy pieniędzy firmy są ściśle monitorowane przez księgowego, który również pilnuje, aby wszystkie transakcje finansowe były legalne, a obecnie prowadzi otwarte dochodzenia (lub badane wcześniejsze przypadki oszustw).

Ponadto przed zainwestowaniem w jakikolwiek program należy poprosić o dokumentację finansową firmy, aby zweryfikować, czy jest ona legalna.

Kluczowe wnioski

Schemat Ponzi to po prostu nielegalna inwestycja. Nazwany na cześć Charlesa Ponzi, który był oszustem w latach dwudziestych XX wieku, program obiecuje stałe i wysokie zyski, ale podobno przy niewielkim ryzyku. Chociaż taki program może działać w krótkim okresie, w końcu skończą się pieniądze. Dlatego inwestorzy zawsze powinni być sceptyczni wobec inwestycji, które brzmią zbyt dobrze, aby mogły być prawdziwe.

Więcej zasobów

Finance jest oficjalnym dostawcą programu Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, w ramach programu certyfikacji, którego celem jest przekształcenie każdego w światowej klasy analityka finansowego.

Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją wiedzę na temat analizy finansowej, zdecydowanie zalecamy poniższe dodatkowe zasoby finansowe:

  • Cash Larceny Cash Larceny Kradzież gotówki odnosi się do kradzieży gotówki, która została już zarejestrowana w księgach rachunkowych w określonym okresie. To oszustwo jest popełnione
  • Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
  • Zagrożenia dla niezależności biegłego rewidenta Zagrożenia dla niezależności biegłego rewidenta W zawodzie biegłego rewidenta istnieje pięć głównych zagrożeń, które mogą zagrozić niezależności biegłego rewidenta. Jeżeli biegły rewident jest narażony na określone zagrożenie, powinien albo opracować zabezpieczenia ograniczające zagrożenie do akceptowalnego poziomu, albo zrezygnować ze zlecenia badania.
  • Największe skandale księgowe Największe skandale księgowe W ciągu ostatnich dwóch dekad doszło do jednych z najgorszych skandali księgowych w historii. W wyniku tych katastrof finansowych stracono miliardy dolarów. W tym

Zalecane

Czy Crackstreams zostały zamknięte?
2022
Czy centrum dowodzenia MC jest bezpieczne?
2022
Czy Taliesin opuszcza kluczową rolę?
2022