Roczna stopa zwrotu to sposób obliczania zwrotu z inwestycji w ujęciu rocznym. Inwestując, często chcemy wiedzieć, ile zarabiamy na naszych inwestycjach. Kiedy obliczamy nasze zyski z inwestycji w czasie, jest to stopa zwrotu.
Jednak inwestycje mają różne kształty i rozmiary - jak porównujemy ceny akcji Amazon Financial Statements Przykłady - Amazon Case Study Sprawozdania finansowe pokazują wyniki finansowe i siłę firmy. Trzy podstawowe sprawozdania finansowe to rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych. Oto kilka przykładów sprawozdań finansowych. do inwestycji w nieruchomości w Vancouver? Roczna stopa zwrotu rozwiązuje ten problem, obliczając stopę zwrotu dla wszystkich inwestycji w ujęciu rocznym. Pozwala nam porównywać różne rodzaje inwestycji w tym samym czasie, dzięki czemu łatwo zorientujemy się, które inwestycje są najbardziej opłacalne.
Podsumowanie
- Roczna stopa zwrotu oblicza stopę zwrotu z inwestycji poprzez uśrednianie zwrotów w skali rocznej.
- Inwestorom z różnymi portfelami, roczna stopa zwrotu ułatwia porównanie wyników różnych inwestycji.
- Roczna stopa zwrotu różni się od rocznej stopy zwrotu, ponieważ uwzględnia również łączenie zysków z inwestycji w czasie.
Jak działa roczna stopa zwrotu?
Roczna stopa zwrotu opiera się na obliczaniu stopy zwrotu z inwestycji dla dowolnego okresu poprzez uśrednienie zwrotów w perspektywie rocznej. Obliczenia uwzględniają wszystkie straty i zyski w czasie i zapewniają miarę wyników, która wyrównuje wszystkie inwestycje w tym samym okresie.
Roczna stopa zwrotu różni się od rocznej stopy zwrotu, ponieważ ta pierwsza jest średnią uwzględniającą również łączenie zysków z inwestycji w czasie.
Kiedy stosować roczną stopę zwrotu
Inwestorom z różnymi portfelami, roczna stopa zwrotu ułatwia porównanie wyników różnych inwestycji. Zwroty z inwestycji, takich jak akcje, mogą ulec zmianie w jednej chwili, a 15% wzrost w zeszłym roku może spowodować 25% stratę w bieżącym roku.
W przypadku inwestycji o zmiennych zwrotach Zmienność Zmienność jest miarą tempa wahań ceny papieru wartościowego w czasie. Wskazuje poziom ryzyka związanego ze zmianami ceny papieru wartościowego. Inwestorzy i handlowcy obliczają zmienność papieru wartościowego, aby ocenić przeszłe wahania cen lub zmiennych stóp procentowych. Dokładna ocena wyników inwestycji może być trudna. Roczna stopa zwrotu jest szczególnie przydatna w przypadku inwestycji, w przypadku których zwroty są znane w postaci kwoty w dolarach, ale rzeczywista stopa procentowa jest niejasna.
Obliczając pojedynczy procent w ujęciu rocznym dla wszystkich inwestycji, można łatwo sprawdzić, które inwestycje są gorsze, a które zapewniają najlepsze zwroty w czasie.
Formuła
Gdzie:
- Początkowa wartość inwestycji - początkowo zainwestowana kwota
- Końcowa wartość inwestycji - aktualna wartość Twoich inwestycji
- Liczba lat - długość inwestycji w latach
Pomnóż wynik przez 100, aby zobaczyć stopę zwrotu w procentach. Jeśli wynik jest ujemny, oznacza to, że Twoje inwestycje poniosły stratę w danym okresie.
Przykład ze świata rzeczywistego
Załóżmy, że osoba fizyczna umieściła swoje pieniądze w dwóch różnych produktach inwestycyjnych:
- Inwestycja w wysokości 100 000 USD na wysokooprocentowanym rachunku oszczędnościowym ze zmienną stopą procentową Zmienna stopa procentowa Zmienna stopa procentowa odnosi się do zmiennej stopy procentowej, która zmienia się w czasie trwania zobowiązania dłużnego. Jest to przeciwieństwo stałej stawki. . Bez dodatkowych wpłat, sześć lat później, saldo konta wynosi 115 900 USD.
- Nieruchomość inwestycyjna w Miami, która została kupiona za 350 000 dolarów w 2015 roku. Pięć lat później nieruchomość jest obecnie warta 410 000 dolarów.
Przy dwóch zupełnie różnych inwestycjach, która z nich zapewnia najlepszy zwrot? Możemy użyć wzoru zannualizowanej stopy zwrotu, aby obliczyć stopę zwrotu dla obu inwestycji w ujęciu rocznym.
Korzystając ze wzoru podanego powyżej, podstawiamy liczby:
1) ARR = (115900/100 000) (1/6) - 1
ARR = 0,02489 ≈ 2,50%
2) ARR = (410 000/350 000) (1/5) - 1
ARR = 0,03215 ≈ 3,21%
Korzystając z formuły zannualizowanej stopy zwrotu, możemy teraz porównać zwroty z obu inwestycji w tym samym okresie. Dlatego możemy stwierdzić, że nieruchomość inwestycyjna w Miami zapewnia najlepszy zwrot przy rocznej stopie 3,21% .
Powiązane odczyty
Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:
- Bezwzględny zwrot Absolutny zwrot Absolutny zwrot można zdefiniować jako zwrot, tj. Bezwzględny zysk lub stratę, jaką inwestycja generuje w określonym czasie. Zysk lub strata jest
- Dywersyfikacja Dywersyfikacja Dywersyfikacja to technika alokacji zasobów portfela lub kapitału do różnych inwestycji. Celem dywersyfikacji jest ograniczenie strat
- Ryzyko i zwrot Ryzyko i zwrot W inwestowaniu ryzyko i zwrot są silnie skorelowane. Zwiększone potencjalne zwroty z inwestycji zwykle idą w parze ze zwiększonym ryzykiem. Różne rodzaje ryzyka obejmują ryzyko specyficzne dla projektu, ryzyko branżowe, ryzyko konkurencji, ryzyko międzynarodowe i ryzyko rynkowe.
- Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
