Certified Financial Planner® (CFP) i Chartered Financial Analyst® (CFA) to dwa najczęściej omawiane tytuły w dziedzinie finansów. Oba służą innym zainteresowaniom, a kandydaci ostatecznie wykonają pracę o innym charakterze. Oba mogą brzmieć podobnie, ale w rzeczywistości służą różnym celom (chociaż niektóre się pokrywają). Omówmy oddzielnie CFP vs CFA i porozmawiajmy o różnicach.
Obszar finansów korporacyjnych Omówienie finansów korporacyjnych Finanse przedsiębiorstw zajmują się strukturą kapitałową korporacji, w tym jej finansowaniem i działaniami podejmowanymi przez kierownictwo w celu zwiększenia wartości, są szerokie i obejmują wiele ścieżek kariery. Nie brakuje okazji, jeśli wybierzesz właściwą ścieżkę i pokonasz przeszkody, aby osiągnąć swoje cele. Wybór ścieżki zgodnej z Twoimi celami i zainteresowaniami jest ważny, a ten przewodnik ma na celu pomóc Ci to zrobić w odniesieniu do CFP vs CFA.
CFP vs CFA - CFP
Planowanie finansowe dla osób fizycznych
CFP jest przeznaczona dla profesjonalistów, którzy doradzają osobom w zarządzaniu swoim portfelem osobistym i planowaniu na przyszłość. Certyfikowani planiści finansowi doradzają ludziom w wielu obszarach, takich jak zarządzanie inwestycjami, planowanie nieruchomości i emerytur, planowanie podatkowe, osobiste przepływy pieniężne i ubezpieczenia.
Niektórzy certyfikowani planiści finansowi mogą również tworzyć partnerstwa z osobami, takimi jak prawnicy i eksperci podatkowi.
Odwiedź witrynę CFP tutaj -> //www.fpsc.ca/
Wymagania i egzamin
Rada Standardów CFP określa wymagania CFP. Aby uzyskać ocenę CFP, należy posiadać tytuł licencjata, co najmniej trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym oraz ukończyć zalecany kurs. W niektórych przypadkach można zostać zwolnionym z kursu. CFP obejmuje tylko jeden egzamin i można go zdać w ciągu jednego roku, jeśli zostanie zdany za pierwszym podejściem.
Kursy obejmują:
- Planowanie finansowe (środowisko i proces)
- Podatek dochodowy
- Podstawy planowania ubezpieczeń
- Analiza i planowanie potrzeb emerytalnych
- Inwestycje
- Podstawy planowania nieruchomości
CFP vs CFA - Kariera
Współpraca CFP z klientami, zwłaszcza inwestorami indywidualnymi. Sukces zależy od tego, jak dobra i lojalna jest lista klientów - a to zależy od jakości usług świadczonych przez CFP. Z tego powodu nie ma ustalonego wynagrodzenia dla WPRyb. Zależy to od relacji utworzonych przez planistę.
CFP vs CFA - CFA
Analitycy finansowi
Egzamin na CFA koncentruje się na rozwijaniu profesjonalistów, którzy potrafią przeprowadzać analizy finansowe i zarządzać dużymi sumami pieniędzy. Mianowanie, które otwiera możliwości wykonywania zawodów, które w innym przypadku są trudne do zdobycia, ma bardzo szeroki zakres.
Program zapewnia solidne podstawy do analizy inwestycji i zarządzania portfelem. Czasami porównuje się go do tytułu magistra z różnymi nieletnimi w takich tematach, jak ekonomia, rachunkowość i pojęcia statystyczne.
Odwiedź stronę Instytutu tutaj -> //www.cfainstitute.org/
Wymagania i egzamin
Karta, nadana przez CFA Institute (z siedzibą w USA), cieszy się dobrą opinią ze względu na wymagającą serię egzaminów. Kandydaci muszą dużo się uczyć, aby zdać. Składa się z trzech poziomów: kandydaci muszą zdać sześciogodzinny egzamin z każdego poziomu. Egzamin poziomu 1 przeprowadzany jest dwa razy w roku (czerwiec i grudzień), natomiast na pozostałych dwóch poziomach egzamin zdaje się tylko raz w roku - w czerwcu każdego roku.
Egzamin na poziomie 1 koncentruje się na narzędziach inwestycyjnych (metody ilościowe, sprawozdawczość finansowa i analizy itp.), Poziom 2 zwiększa nacisk na analizę klas aktywów (inwestycje kapitałowe, instrumenty o stałym dochodzie, instrumenty pochodne itp.). Egzamin poziomu 3 kładzie większy nacisk na zarządzanie portfelem i planowanie majątku. Wszystkie egzaminy mają wspólną sekcję dotyczącą etyki i standardów zawodowych.
Aby otrzymać statut, kandydaci muszą spełnić wszystkie trzy warunki: posiadać tytuł licencjata, zdać wszystkie trzy poziomy egzaminów i mieć czteroletnie doświadczenie w dziedzinie finansów.
Ścieżki kariery
Według arkusza informacyjnego Instytutu CFA posiadacze kart działają głównie jako
- Zarządzający portfelem
- Analitycy ds. Badań Analityk ds. Badań kapitałowych Analityk ds. Badań akcji zapewnia zasięg badań spółek publicznych i przekazuje je klientom. Omawiamy wynagrodzenie analityka, opis stanowiska, punkty wejścia do branży i możliwe ścieżki kariery.
- Dyrektorzy generalni
- Konsultanci
- Menedżerowie ryzyka
Inne role, w których możesz znaleźć posiadaczy Karty, to analitycy ryzyka, analitycy finansowi Opis stanowiska pracy analityka finansowego Poniższy opis stanowiska analityka finansowego przedstawia typowy przykład wszystkich umiejętności, wykształcenia i doświadczenia wymaganych do zatrudnienia na stanowisko analityka w banku, instytucji lub korporacja. Wykonuj prognozowanie finansowe, raportowanie i śledzenie wskaźników operacyjnych, analizuj dane finansowe, twórz modele finansowe, doradców i handlowców.
CFP vs CFA - nakładające się kariery
Wyznaczenie CFP może być pomocne w uzyskaniu takich ról, jak analityk finansowy, handlowiec, specjalista ds. Badań kapitałowych lub konsultant finansowy, jednak generalnie ma duże znaczenie tylko w przypadku planowania finansowego i ról doradcy finansowego.
Z drugiej strony, poświadczenie CFA może być wykorzystywane zarówno do ról korporacyjnych (takich jak analityk finansowy, handel, współpracownik ds. Badań kapitałowych, bankowość inwestycyjna i private equity), jak i do ról osobistego planowania finansowego / doradcy.
Oba oznaczenia dają szerokie możliwości. Niektóre możliwości się pokrywają, ale generalnie są przeznaczone dla różnych ścieżek. Wybór zgodny z własnymi zainteresowaniami i aspiracjami ma kluczowe znaczenie.
Kariera w modelowaniu finansowym
Oba są świetne opcje na swoje CV do kariery, które wymagają modelowania finansowego, ale ani poświadczeń naprawdę uczy krok po kroku, zastosowanyumiejętności potrzebne do modelowania finansowego Czym jest modelowanie finansowe Modelowanie finansowe jest wykonywane w programie Excel w celu prognozowania wyników finansowych firmy. Omówienie tego, czym jest modelowanie finansowe, jak i dlaczego budować model. w programie Excel. Najbardziej efektywnym sposobem uczenia się umiejętności modelowania jest praca na stanowiskach takich jak bankowość inwestycyjna Ścieżka kariery w bankowości inwestycyjnej Przewodnik po karierze w bankowości inwestycyjnej - zaplanuj ścieżkę kariery IB. Dowiedz się o wynagrodzeniach w bankowości inwestycyjnej, o tym, jak zostać zatrudnionym i co robić po karierze w IB. Dział bankowości inwestycyjnej (IBD) pomaga rządom, korporacjom i instytucjom w pozyskiwaniu kapitału oraz przeprowadzaniu fuzji i przejęć (M&A). , badanie kapitału Equity Research Analyst Analityk zajmujący się badaniami w zakresie kapitału zapewnia zasięg badań spółek publicznych i rozprowadza je wśród klientów.Omawiamy wynagrodzenie analityka, opis stanowiska, punkty wejścia do branży i możliwe ścieżki kariery. lub FP&A Analityk FP&A Zostań analitykiem FP&A w korporacji. Przedstawiamy wynagrodzenie, umiejętności, osobowość i szkolenia potrzebne do pracy w FP&A i udanej kariery finansowej. Analitycy, menedżerowie i dyrektorzy FP&A są odpowiedzialni za dostarczanie kadrze kierowniczej niezbędnych analiz i informacji.
Jeśli jeszcze nie pracujesz na żadnym z tych stanowisk, możesz uczyć się online, korzystając z kursów i certyfikatów z modelowania finansowego Financial Modeling Certification Financial Modeling Certification - zdobądź certyfikat jako Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ® na karierę w bankowości inwestycyjnej, FP&A,.
Poniżej znajduje się zrzut ekranu z jednego z kursów modelowania finansowego w Finance.
Porównaj więcej oznaczeń
Poniżej znajduje się pomocna tabela, aby porównać więcej oznaczeń.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Liczba poziomów | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Koszty | 4000 do 5000 USD | 1000 do 3000 USD | 3000 $ | 2000 $ | 1500 $ | 497 $ |
| Wskaźnik zdawania egzaminu | 30–50% | 40–50% | 70% | 67% | 40–50% | 70% |
| Koncentracja na treści | Zarządzanie portfelem, inwestycje | Sprawozdawczość finansowa, audyt | Aktywa rzeczywiste, inwestycje alternatywne | Planowanie finansowe | Zarządzanie ryzykiem finansowym | Modelowanie finansowe, wycena |
| Podanie o karierę | Wszystko obejmujące | Księgowość i finanse | Zarządzanie aktywami | Zarządzanie handlem detalicznym i majątkiem | Zarządzanie ryzykiem | Wszystko obejmujące |
| Czas nauki (godz.) | 300-350 za egzamin | Różnie | 200 za egzamin | Różnie | 200-300 na egzamin | Łącznie 120-200 |
| Czas realizacji | 3-5 lat | 2,5 - 5 lat | 1-2 lata | 4 lata | <1 rok | <1 rok |
| Doświadczenie zawodowe | 4 lata | 1 rok | 1 rok | 3 lata | 2 lata | Żaden |
Dodatkowe zasoby
To był przewodnik po CFP vs CFA. Aby poznać inne stanowiska i ścieżki kariery, zapoznaj się z dodatkowymi zasobami finansowymi:
- Strona kupna v / s Strona sprzedaży Strona kupna vs Strona sprzedaży Strona kupna vs Strona sprzedaży. Strona kupna odnosi się do firm, które kupują papiery wartościowe i obejmują zarządzających inwestycjami, fundusze emerytalne i fundusze hedgingowe. Strona sprzedaży
- Banki inwestycyjne w segmencie bankowym Banki inwestycyjne w segmencie bankowym Banki inwestycyjne w segmencie rynkowym to czołowe banki inwestycyjne na świecie. Lista obejmuje takie firmy, jak Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML i JP Morgan. Co to jest Bank Inwestycyjny Bulge Bracket i
- Butikowe banki inwestycyjne Butikowe banki inwestycyjne Butikowe banki inwestycyjne to mniejsze firmy, które zazwyczaj nie oferują pełnej obsługi bankowości inwestycyjnej, ale oferują przynajmniej jedną usługę finansową bankowości inwestycyjnej. Banki butikowe często są obecne tylko lokalnie lub w regionie, chociaż niektóre działają globalnie. Lista butikowych banków inwestycyjnych
- Czy warto mieć MBA? Czy warto mieć MBA? Jeśli myślisz o pójściu do szkoły biznesu, możesz zapytać, czy warto mieć MBA? Odpowiedź (jak na każdym kursie MBA) brzmi: „to zależy”. Poza nakładem pracy związanym ze zrobieniem MBA, prawie nie ma powodu, aby nie robić MBA, jeśli twój szef za to płaci. Mogą wykorzystać to jako dźwignię przeciwko tobie i zablokować cię, ale zwrot z inwestycji jest niesamowity, jeśli jest darmowy (oczywiście).
