Co to jest horyzont inwestycyjny?

Horyzont inwestycyjny to termin używany do określenia czasu, przez jaki inwestor zamierza utrzymać swój portfel przed sprzedażą swoich papierów wartościowych Zbywalne papiery wartościowe Zbywalne papiery wartościowe to nieograniczone krótkoterminowe instrumenty finansowe, które są emitowane albo na udziałowe papiery wartościowe, albo na dłużne papiery wartościowe notowane na giełdzie firma. Spółka emitująca tworzy te instrumenty w celu pozyskania środków na dalsze finansowanie działalności i ekspansji. dla zysku. Na horyzont inwestycyjny danej osoby wpływa kilka różnych czynników. Jednak głównym czynnikiem determinującym jest często ryzyko inwestora Premia za ryzyko rynkowe Premia za ryzyko rynkowe to dodatkowy zwrot, jakiego inwestor oczekuje z posiadania ryzykownego portfela rynkowego zamiast aktywów wolnych od ryzyka. tolerancja.

Horyzont inwestycyjny

Horyzonty inwestycyjne są kluczowym elementem w inwestowaniu portfelowym, ponieważ pomagają określić czas, przez jaki inwestor będzie trzymał swoje inwestycje, aby zrekompensować ryzyko, które podejmuje podczas inwestowania.

Przełamywanie horyzontów inwestowania

Osoby fizyczne w pierwszych latach inwestowania mają największe szanse na długoterminowe horyzonty inwestycyjne. Dzieje się tak po prostu dlatego, że mają więcej czasu, aby osiągnąć zysk ze swoich inwestycji lub odzyskać straty poniesione podczas podejmowania ryzyka. Z tego samego powodu są również bardziej skłonni do podejmowania bardziej ryzykownych inwestycji, które mogą przynieść większe korzyści w przyszłości.

Doświadczeni lub starsi inwestorzy częściej wybierają krótszy horyzont, ponieważ mają mniej czasu na realizację zysków.

Horyzonty czasowe dla inwestowania to kluczowa koncepcja na kursie Podstawy stałych dochodów, warunek wstępny do uzyskania certyfikatu FMVA Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów pracujących dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari

Trzy rodzaje horyzontów inwestycyjnych

1. Krótkoterminowy horyzont inwestycyjny

Najpierw porozmawiajmy o krótkim okresie. Ten czas inwestycji, jak wspomniano powyżej, jest zazwyczaj najlepszy dla osób w późniejszych latach, przygotowujących się do emerytury. Może być również odpowiedni dla osób, które mają silną awersję do ryzyka lub potrzebują dostępu do znacznej ilości gotówki w najbliższej przyszłości. Krótki horyzont inwestycyjny zwykle nie przekracza okresu trzech lat. Dla tych inwestorów, którzy mają awersję do ryzyka, najlepiej jest mieć gwarantowane aktywa lub papiery wartościowe, w tym rachunki oszczędnościowe o wysokim oprocentowaniu i certyfikaty depozytowe. Certyfikat depozytu na żądanie. Certyfikat depozytu na żądanie to lokata terminowa ubezpieczona przez FDIC w banku lub innej instytucji finansowej. Płyty CD na żądanie mogą zostać wykupione przez emitenta przed ich faktyczną datą zapadalności, w określonych ramach czasowych i cenie kupna. .

2. Średnioterminowy horyzont inwestycyjny

Inwestorzy, którzy są mniej skłonni do podejmowania ryzyka i nie szukają gotówki na emeryturę lub duży zakup, lepiej nadają się do średnioterminowego horyzontu inwestycyjnego. Zwykle oznacza to okres od trzech do dziesięciu lat. Inwestorzy z tego typu horyzontem inwestycyjnym znajdują się gdzieś pośrodku między niskim a wysokim ryzykiem, co oznacza, że ​​najlepszy jest konserwatywny i zdywersyfikowany portfel, łączący inwestycje zarówno w akcje, jak i obligacje Obligacje to papiery wartościowe o stałym dochodzie emitowane przez przedsiębiorstwa i rządy w celu pozyskania kapitał. Emitent obligacji pożycza kapitał od posiadacza obligacji i dokonuje na jego rzecz stałych płatności według stałej (lub zmiennej) stopy procentowej przez określony czas. . Stosunek akcji do obligacji powinien być określony przez indywidualne potrzeby i potrzeby.

3. Długookresowy horyzont inwestycyjny

Wreszcie, dla inwestorów, którzy chcą podjąć duże ryzyko w celu uzyskania dużych zysków i którzy mają czas na oczekiwanie na wypłatę lub odzyskanie strat po ryzykownych przedsięwzięciach, długoterminowe horyzonty inwestycyjne są często drogą do zrobienia. W większości przypadków portfel inwestora długoterminowego obejmuje znaczną ilość ryzykownych inwestycji o potencjalnie wysokich dochodach. Pozostała część portfela powinna wtedy stanowić mieszankę akcji i obligacji, przy czym stosunek ten powinien bardziej skłaniać się do akcji.

Każdy inwestor musi określić wielkość ryzyka, które chce i jest w stanie tolerować oraz ile czasu może poświęcić na utrzymanie swojego portfela, zanim będzie musiał uzyskać dostęp do swoich zysków. Te kluczowe elementy wpływają na horyzont inwestycyjny inwestora, co ostatecznie wpływa na to, czym wypełnia portfel inwestycyjny.

Więcej zasobów

Finance jest oficjalnym dostawcą globalnego Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, programu certyfikacji, który ma pomóc każdemu zostać światowej klasy analitykiem finansowym . Poniższe zasoby będą pomocne w pogłębianiu Twojej edukacji finansowej:

  • Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
  • Długie i krótkie pozycje Długie i krótkie pozycje W inwestycjach długie i krótkie pozycje oznaczają kierunkowe zakłady inwestorów, że papier wartościowy wzrośnie (jeśli jest długi) lub spadnie (jeśli jest krótki). W obrocie aktywami inwestor może zajmować dwa rodzaje pozycji: długie i krótkie. Inwestor może kupić aktywa (zajmując pozycję długą) lub je sprzedać (zajmując pozycję krótką).
  • Momentum Investing Momentum Investing Inwestowanie w Momentum to strategia inwestycyjna mająca na celu zakup papierów wartościowych, które wykazują trend wzrostowy lub krótkoterminowe papiery wartościowe, które
  • Stopa zwrotu Stopa zwrotu Stopa zwrotu (ROR) to zysk lub strata z inwestycji w okresie, w stosunku do początkowego kosztu inwestycji, wyrażona w procentach. Ten przewodnik przedstawia najpopularniejsze formuły

Zalecane

Czy Crackstreams zostały zamknięte?
2022
Czy centrum dowodzenia MC jest bezpieczne?
2022
Czy Taliesin opuszcza kluczową rolę?
2022