Fundusze inwestycyjne to pule pieniędzy zbierane od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje. Akcje Co to jest akcja? Osoba, która jest właścicielem akcji spółki, jest nazywana udziałowcem i jest uprawniona do ubiegania się o część pozostałych aktywów i zysków firmy (w przypadku rozwiązania spółki). Pojęcia „akcje”, „akcje” i „kapitał własny” są używane zamiennie. , obligacje Transze obligacji Transze obligacji to zazwyczaj części papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką, które są oferowane w tym samym czasie i które zazwyczaj niosą ze sobą różne poziomy ryzyka, korzyści i terminy zapadalności. Na przykład zabezpieczone zobowiązania hipoteczne (CMO) mają strukturę obejmującą szereg transz, które mają zapadalność w różnych terminach, niosą ze sobą różne poziomy ryzyka i płacą różne stopy procentowe. lub inne papiery wartościowe.Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Innymi słowy, fundusz wspólnego inwestowania to zbiór papierów wartościowych. Klasa aktywów Klasa aktywów to grupa podobnych instrumentów inwestycyjnych. Różne klasy lub rodzaje aktywów inwestycyjnych - takie jak inwestycje o stałym dochodzie - są grupowane na podstawie podobnej struktury finansowej. Są one zazwyczaj przedmiotem obrotu na tych samych rynkach finansowych i podlegają tym samym zasadom i przepisom. należący do grupy inwestorów i zarządzany przez zarządzającego funduszem Menedżer portfela Zarządzający portfelami zarządzają portfelami inwestycyjnymi przy użyciu sześciostopniowego procesu zarządzania portfelem. Dowiedz się dokładnie, co robi menedżer portfela w tym przewodniku. Zarządzający portfelami to profesjonaliści, którzy zarządzają portfelami inwestycyjnymi w celu osiągnięcia celów inwestycyjnych swoich klientów. .
Zrozumienie, jak działają fundusze powiernicze
Kupując fundusz wzajemny, gromadzisz pieniądze z innymi inwestorami. Pieniądze zgromadzone przez Ciebie i innych inwestorów są zarządzane przez zarządzającego funduszem, który inwestuje w aktywa finansowe, takie jak akcje, obligacje itp. Funduszem zarządza się codziennie. Poniżej znajduje się schemat działania funduszy inwestycyjnych:
Powszechne typy funduszy powierniczych
Istnieje sześć typowych typów funduszy inwestycyjnych:
1. Fundusze rynku pieniężnego
Fundusze rynku pieniężnego inwestują w krótkoterminowe papiery wartościowe o stałym dochodzie. Przykładami krótkoterminowych papierów wartościowych o stałym dochodzie mogą być obligacje rządowe, bony skarbowe, papiery komercyjne i certyfikaty depozytowe. Tego typu fundusze są ogólnie bezpieczniejszą inwestycją, ale z niższym potencjalnym zwrotem niż inne fundusze inwestycyjne.
2. Fundusze o stałym dochodzie
Fundusze o stałym dochodzie kupują inwestycje, które zapewniają stałą stopę zwrotu. Ten rodzaj funduszu inwestycyjnego koncentruje się na uzyskiwaniu zwrotów wpływających do funduszu głównie poprzez odsetki.
3. Fundusze kapitałowe
Fundusze akcyjne inwestują w akcje. Ponadto istnieją różne typy funduszy akcyjnych, takie jak fundusze specjalizujące się w akcjach wzrostowych, akcjach wartościowych, akcjach o dużej kapitalizacji, akcje o średniej kapitalizacji, akcje o małej kapitalizacji lub kombinacje tych akcji.
4. Zrównoważone fundusze
Fundusze zrównoważone inwestują w instrumenty mieszane i papiery wartościowe o stałym dochodzie - zazwyczaj w przypadku 40% kapitału 60% stałego dochodu. Celem tych funduszy jest generowanie wyższych zwrotów, ale także ograniczanie ryzyka poprzez papiery wartościowe o stałym dochodzie.
5. Fundusze indeksowe
Fundusze indeksowe mają na celu śledzenie wyników określonego indeksu. Na przykład S&P lub TSX. Fundusze indeksowe podążają za indeksem i rosną, gdy indeks rośnie, i spadają, gdy indeks spada. Fundusze indeksowe są popularne, ponieważ zazwyczaj wymagają niższej opłaty za zarządzanie w porównaniu z innymi funduszami (ponieważ zarządzający nie muszą przeprowadzać tak wielu badań).
6. Fundusze specjalistyczne
Fundusze specjalistyczne koncentrują się na bardzo małej części rynku, takiej jak energia, telekomunikacja, opieka zdrowotna, przemysł itp.
Korzyści z inwestowania w fundusz powierniczy
Inwestowanie w fundusz wspólnego inwestowania ma kilka kluczowych korzyści:
1. Profesjonalne zarządzanie
Fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane przez profesjonalistę, który na bieżąco monitoruje portfel funduszu. Ponadto zarządzający może poświęcić więcej czasu na wybór inwestycji niż inwestor indywidualny.
2. Dywersyfikacja inwestycji
Fundusze inwestycyjne pozwalają na dywersyfikację inwestycji. Fundusz inwestycyjny inwestuje w kilka klas aktywów, a nie tylko w jedną akcję lub obligację.
3. Płynność
Fundusze inwestycyjne charakteryzują się wysoką płynnością. Ogólnie rzecz biorąc, w razie potrzeby możesz sprzedać swoje fundusze w krótkim czasie.
Wady funduszu powierniczego
Inwestując w fundusz inwestycyjny, należy wziąć pod uwagę ważne wady:
1. Opłaty za zarządzanie i koszty operacyjne
Fundusze inwestycyjne zazwyczaj pobierają wysoki MER (opłata za zarządzanie i koszty operacyjne). Zmniejszyłoby to ogólny zwrot. Na przykład, jeśli fundusz inwestycyjny wykazał roczną stopę zwrotu w wysokości 10%, MER obniżyłby ten zwrot.
2. Utrata kontroli
Ponieważ fundusze inwestycyjne są zarządzane przez zarządzającego, podczas inwestowania w fundusz inwestycyjny następuje utrata kontroli. Pamiętaj, że inwestując w fundusz inwestycyjny, przekazujesz komuś innemu swoje pieniądze, aby mógł nimi zarządzać.
3. Słaba wydajność
Zwroty z funduszy inwestycyjnych nie są gwarantowane. W rzeczywistości, według badań, znacznej większości funduszy inwestycyjnych nie udaje się pokonać głównych indeksów rynkowych, takich jak S&P 500. Ponadto fundusze inwestycyjne nie są ubezpieczone od strat.
Powiązane zasoby
Rozwijaj swojego opiekuna jako profesjonalnego analityka finansowego Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, korzystając z kursów online z modelowania finansowego i wyceny w Finance. Aby rozwijać swoją karierę, pomocne będą te dodatkowe zasoby z działu finansów.
- Fundusz funduszy Fundusz funduszy (FOF) Fundusz funduszy (FOF) jest narzędziem inwestycyjnym, w którym fundusz inwestuje raczej w portfel złożony z udziałów innych funduszy.
- Handel papierami wartościowymi o stałym dochodzie i inwestowanie Poradniki dotyczące handlu i inwestowania w finansach zostały opracowane jako zasoby do samodzielnej nauki, dzięki którym można nauczyć się handlować we własnym tempie. Przeglądaj setki artykułów na temat handlu, inwestowania i ważnych tematów, które powinni znać analitycy finansowi. Dowiedz się o klasach aktywów, wycenie obligacji, ryzyku i zwrotach, akcjach i rynkach akcji, funduszach ETF, momentum, kwestiach technicznych
- Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
- Porównaj certyfikaty finansowe Najlepsze certyfikaty finansowe Lista najważniejszych certyfikatów finansowych. Zapoznaj się z przeglądem najlepszych certyfikatów finansowych dla specjalistów z całego świata pracujących w tej dziedzinie. Ten przewodnik porównuje 6 najlepszych programów, aby zostać certyfikowanym analitykiem finansowym od różnych dostawców programów, takich jak CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
