Jeśli rozważasz karierę analityka kredytowego Starszy analityk kredytowy Starszy analityk kredytowy to specjalista ds. Finansów, który jest odpowiedzialny za ocenę historii kredytowej osób lub organizacji w celu określenia poziomu ryzyka związanego z pożyczeniem im pieniędzy. Na podstawie wyników swoich ocen formułują rekomendacje z wykorzystaniem narzędzi agencji kredytowej. lub już pracujesz jako taki, posiadanie akredytacji zawodowej może być dużym impulsem do twojej kariery, a dokładniej, twojej zdolności do szybkiego awansowania po szczeblach kariery. Ten artykuł zawiera przegląd wszystkich najważniejszych certyfikatów analityków kredytowych i akredytacji dla nowych lub doświadczonych specjalistów, którzy chcą piąć się po szczeblach kariery w bankowości biznesowej,Bankowość komercyjna Profil kariery w bankowości komercyjnej Ścieżka kariery w bankowości komercyjnej polega na oferowaniu klientom produktów kredytowych, takich jak pożyczki terminowe, odnawialne linie kredytowe, kredyty konsorcjalne, usługi zarządzania gotówką i inne produkty o stałym dochodzie. Jako analityk kredytowy lub opiekun klienta zapewniasz porady finansowe, bankowość korporacyjną i inne obszary analizy kredytowej. Analiza kredytowa Analiza kredytowa to proces określania zdolności firmy lub osoby do spłaty zadłużenia. Innymi słowy, jest to proces, który określa ryzyko kredytowe potencjalnego kredytobiorcy lub ryzyko niewypłacalności. Uwzględnia zarówno czynniki jakościowe, jak i ilościowe. .doradztwo finansowe, bankowość korporacyjna i inne obszary analizy kredytowej Analiza kredytowa Analiza kredytowa to proces określania zdolności firmy lub osoby do spłaty zadłużenia. Innymi słowy, jest to proces, który określa ryzyko kredytowe potencjalnego kredytobiorcy lub ryzyko niewypłacalności. Uwzględnia zarówno czynniki jakościowe, jak i ilościowe. .doradztwo finansowe, bankowość korporacyjna i inne obszary analizy kredytowej Analiza kredytowa Analiza kredytowa to proces określania zdolności firmy lub osoby do spłaty zadłużenia. Innymi słowy, jest to proces, który określa ryzyko kredytowe potencjalnego kredytobiorcy lub ryzyko niewypłacalności. Uwzględnia zarówno czynniki jakościowe, jak i ilościowe. .
Lista najlepszych certyfikatów finansowych:
- Certified Credit and Risk Analyst® (CCRA®) firmy NACM
- Certyfikat ryzyka kredytowego (CRC) od RMA
- Certified Credit Professional (CCP) od CIC
- Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ firmy Finance
Certified Credit and Risk Analyst® (CCRA®)
CCRA certyfikacja jest regulowane przez National Association of Credit Management (NACM®) i skupia się na interpretacji i analizy sprawozdań finansowych Sprawozdania finansowe Trzy Trzy sprawozdanie finansowe jest rachunek zysków i strat, bilans oraz rachunek przepływów pieniężnych. Te trzy podstawowe stwierdzenia są zawiłe i zawierają umiejętności wymagane do oceny i wydawania zaleceń dotyczących możliwości kredytowych. Aby uzyskać certyfikat, kandydaci muszą wykazać się znajomością treści z trzech kursów: (1) rachunkowość finansowa, (2) analiza sprawozdań finansowych oraz (3) ocena zdolności kredytowej i ryzyka. Kurs nr 3 dotyczący oceny zdolności kredytowej i oceny ryzyka służy jako egzamin końcowy dla całego desygnacji.
Plusy
NACM istnieje od 1896 roku i jest zaangażowany w promowanie dobrego kredytu, co oznacza szukanie firm (pożyczkobiorców), analityków kredytowych (specjalistów) i pożyczkodawców.
Cons
Ukończenie programu certyfikacji analityków kredytowych wymaga odbycia osobistego kursu w siedzibie krajowej NACM lub na kongresie kredytowym.
Certyfikacja ryzyka kredytowego (CRC)
Certyfikat ryzyka kredytowego (CRC) jest oferowany przez Stowarzyszenie Zarządzania Ryzykiem (RMA®). Aby ukończyć program, specjaliści muszą mieć co najmniej trzyletnie doświadczenie w pracy z ryzykiem kredytowym. Kluczowe pojęcia objęte akredytacją obejmują: ocenę branży Analiza branżowa Analiza branżowa to narzędzie do oceny rynku używane przez firmy i analityków do zrozumienia złożoności branży. Istnieją trzy powszechnie używane i, ocena zespołu zarządzającego, analiza sprawozdań finansowych, pomiar / obliczanie przepływów pieniężnych, zrozumienie zabezpieczeń, identyfikacja ryzyka i zarządzanie klientami.
Plusy
Program oferuje bardzo wszechstronny program nauczania, który uczy ważnych aspektów analizy kredytowej.
Cons
CRC wymaga co najmniej 3 lat doświadczenia kredytowego, więc niedawni absolwenci nie będą w stanie uzyskać tego certyfikatu bez doświadczenia (a doświadczenie zawodowe może być trudne do zdobycia bez certyfikatu).
Certified Credit Professional (CCP)
Program Certified Credit Professional (CCP) obejmuje szeroki program nauczania, który obejmuje przygotowanie analityków do nadzorowania zespołu kredytowego obejmującego klientów indywidualnych, branżę budowlaną, kupców, międzynarodowe i inne rodzaje kredytów Rodzaje kredytów Trzy główne typy kredytów kredyt to kredyt odnawialny, rata i otwarty kredyt. Kredyt umożliwia kupowanie towarów lub usług za pożyczone pieniądze. . Program nauczania jest przeznaczony do samodzielnej nauki (podręczniki) i zawiera również moduły do nauki online. Studenci mają do 7 lat na ukończenie programu, ale niektórzy kończą go w zaledwie 2-3 lata.
Plusy
Ten program jest obszerny pod względem materiału, który obejmuje, a wskaźnik zdawalności wynosi ~ 70%.
Cons
CCP wymaga od kandydatów ponad 5-letniego doświadczenia w branży, aby uzyskać certyfikat, a koszt to ~ 3000 USD.
Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™
Zupełnie nową i popularną opcją dla specjalistów analityków kredytowych jest zdobycie certyfikatu analityka kredytowego od Corporate Finance Institute® (Finanse). Kursy obejmują tematy, które obejmują „5 C kredytu 5 C kredytu” „5 C kredytu” to powszechne wyrażenie używane do opisania pięciu głównych czynników używanych do określenia zdolności kredytowej potencjalnego kredytobiorcy. Instytucje finansowe wykorzystują ratingi kredytowe do kwantyfikacji i decydowania, czy wnioskodawca kwalifikuje się do otrzymania kredytu, oraz do określenia stóp procentowych i limitów kredytowych dla istniejących kredytobiorców. ', ocena biznesplanu, ocena zespołów zarządzających, cykli przepływów pieniężnych, ocena ryzyka i nie tylko. Pełne Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ProgramCertyfikat CBCA ™ Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, księgowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie warunków umowy, spłaty pożyczek i wiele innych. at Finance to przystępna inwestycja, która zaczyna się od 497 USD i obejmuje ponad 17 kursów i ponad 50 godzin instrukcji wideo.
Plusy
CBCA ™ zapewnia kompleksowy przegląd analizy kredytowej, opracowany przez doświadczonych specjalistów kredytowych. Studenci programu CBCA ™ uczą się materiału we własnym tempie i przystępują do egzaminu online w dogodnym dla siebie czasie. Kandydaci nie potrzebują żadnego doświadczenia zawodowego, aby realizować program, co dodaje cennej wiarygodności do osiągnięć danej osoby. Docelowy współczynnik zdawalności to około 70%.
Cons
Treść kursu jest dostępna online, co wymaga połączenia z Internetem i odpowiedniego urządzenia elektronicznego do przeglądania i oglądania nagrań wideo z wykładów. Nie wszyscy preferują samodzielny program, ponieważ niektóre osoby lepiej radzą sobie z terminami.
Nabyte umiejętności
Najbardziej praktyczne umiejętności analizy kredytowej zdobyte w ramach tego certyfikatu obejmują:
- Podstawy kredytu
- Ocena biznesplanu
- Ocena zarządzania
- Cykle i analiza przepływów pieniężnych
- Zabezpieczenie kredytu
- Pożyczki
- Zarządzanie kredytem i dokumentacja
- Monitorowanie konta i znaki ostrzegawcze
- Wypełnienie wniosku kredytowego
Dowiedz się więcej o certyfikacji CBCA w finansach CBCA ™ Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie umów, spłaty pożyczek i nie tylko. lub przejrzyj wszystkie kursy Finanse.
Porównaj oznaczenia
Poniżej znajduje się tabela porównawcza zawierająca różne kryteria, w tym harmonogram, koszt, czas trwania i cel dla każdego z czterech oznaczeń finansowych.
| CCRA® | CRC | CCP | CBCA | |
|---|---|---|---|---|
| Koszt | Niedostępne | 495 $ | 3000 $ | 497 $ |
| Pass Rate | Niedostępne | Niedostępne | 70% | 70% |
| Koncentracja na treści | Rachunkowość, sprawozdania finansowe, ryzyko i kredyt | Przemysł, strategie, bilanse, przepływy pieniężne, zabezpieczenia, dokumentacja | Zarządzanie kredytami, prawo kanadyjskie, komunikacja biznesowa | Analiza finansowa, ocena zarządzania, analiza branży, ryzyko itp |
| Podanie o karierę | Analitycy kredytowi | Analitycy kredytowi | Analitycy kredytowi | Analitycy kredytowi |
| Czas realizacji | Niedostępne | Niedostępne | 2-3 lata | <1 rok |
| Doświadczenie zawodowe | 1500 godzin | 3 lata | 5 lat | Żaden |
Powyższa tabela została przygotowana bez uszczerbku dla publicznie dostępnych informacji na stronie internetowej każdego oznaczenia.
Więcej zasobów dotyczących certyfikacji analityków kredytowych
Finanse z misją Misja i wartości Misją finansów jest pomaganie każdemu w zostaniu światowej klasy analitykiem finansowym. Dowiedz się więcej o misji, wizji, wartościach i kulturze Corporate Finance Institute, które pomogą Ci rozwinąć karierę. Oznacza to zapewnienie wszystkich narzędzi, szkoleń i szablonów, których potrzebujesz, aby być światowej klasy analitykiem finansowym. Przewodnik Analityka Trifecta® Kompletny przewodnik, jak zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Chcesz być światowej klasy analitykiem finansowym? Czy chcesz postępować zgodnie z najlepszymi praktykami w branży i wyróżniać się z tłumu? Nasz proces, zwany The Analyst Trifecta®, składa się z analityki, prezentacji i umiejętności miękkich. Kursy finansów dadzą ci możliwość destylacji dużych ilości złożonych informacji w jasne wnioski i zalecenia;będziesz mieć pewność, której potrzebujesz, aby awansować.
Oprócz wymienionych powyżej certyfikatów analityka kredytowego, Finance ma również wiele bezpłatnych zasobów, które pomogą Ci w Twojej drodze do zostania certyfikowanym analitykiem kredytowym. Najpopularniejsze bezpłatne zasoby finansowe obejmują:
- Wynagrodzenie analityka ds. Kredytów komercyjnych Wynagrodzenie analityka ds. Kredytów komercyjnych Wynagrodzenie analityka ds. Kredytów komercyjnych zależy od kilku czynników. Obejmują one wykształcenie, zdobyte certyfikaty, umiejętności i liczbę lat
- Opis stanowiska analityka kredytowego Opis stanowiska analityka kredytowego Opis stanowiska analityka kredytowego przedstawia kluczowe umiejętności, doświadczenie i wykształcenie na tym stanowisku. Analityk kredytowy musi ocenić
- Pytania do wywiadu z bankowością komercyjną Pytania do wywiadu z bankowością komercyjną Najczęściej zadawane pytania do wywiadu z bankowością komercyjną i najlepsze odpowiedzi na nie. Przygotuj się na rozmowę o bankowości komercyjnej z przewodnikiem Finance's Guide. Zorganizowaliśmy pytania i przewodnik do rozmowy kwalifikacyjnej na dwie kategorie: techniczne (finanse i księgowość) oraz behawioralne (osobowość i relacje)
- Przewodnik po wynagrodzeniach w bankowości komercyjnej Przewodnik po wynagrodzeniach w bankowości komercyjnej W tym przewodniku po wynagrodzeniach w bankowości komercyjnej omawiamy kilka miejsc pracy w sektorze bankowości komercyjnej i odpowiadające im wynagrodzenia w połowie roku za 2018 r. Bank komercyjny to instytucja finansowa, która świadczy szereg usług dla osób fizycznych i firm.
