Kim są inwestorzy krótkoterminowi, a kim inwestorzy długoterminowi?

Z tego artykułu dowiesz się więcej o inwestorach krótkoterminowych i długoterminowych. Inwestorzy krótkoterminowi to inwestorzy, którzy inwestują w instrumenty finansowe, które mają być utrzymywane w portfelu inwestycyjnym krócej niż jeden rok obrotowy. I odwrotnie, inwestorzy długoterminowi to osoby inwestujące w długoterminowe instrumenty finansowe, które posiadają dłużej niż rok.

Inwestorzy krótkoterminowi a długoterminowi

Krótkoterminowymi instrumentami inwestycyjnymi mogą być ultrakrótkoterminowe obligacje z terminem zapadalności krótszym niż jeden rok, kapitał lub obligacje zamienne Nota zamienna Dokument zamienny odnosi się do krótkoterminowego instrumentu dłużnego (papieru wartościowego), który można przekształcić w kapitał firma). Obligacje zamienne, inwestycje na rynkach pieniężnych (np. Kupno i sprzedaż walut) itp.

Z drugiej strony inwestorzy długoterminowi dążą do utrzymywania instrumentów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje lub kontrakty pochodne przez kilka lat.

Inwestowanie krótkoterminowe a inwestowanie długoterminowe

Inwestycje krótkoterminowe i inwestycje długoterminowe mają różny charakter i dlatego niosą ze sobą różne oczekiwania. Kiedy osoba inwestuje w coś, co będzie przechowywać przez wiele lat, oczekuje, że inwestycja wzrośnie.

Gdy inwestycja, powiedzmy, akcja zyska na wartości, posiadacz odsprzedaje ją na otwartym rynku, aby skorzystać z aprecjacji ceny. Z drugiej strony, gdy ktoś zamierza zainwestować, aby zarobić w krótkim terminie, osoba ta lub podmiot może rozważyć krótkoterminowe instrumenty inwestycyjne, takie jak świadectwo depozytowe (CD), kredyt pomostowy Kredyt pomostowy Kredyt pomostowy jest krótkoterminowa forma finansowania, która służy wywiązywaniu się z bieżących zobowiązań przed uzyskaniem stałego finansowania. Zapewnia natychmiastowy przepływ gotówki, gdy potrzebne jest finansowanie, ale nie jest jeszcze dostępne. Kredyt pomostowy ma stosunkowo wysokie oprocentowanie i musi być poparty jakąś formą zabezpieczenia, weksla kapitałowego itp.

Zwykle krótkoterminowe instrumenty inwestycyjne są kupowane w celu zapewnienia wyższego stopnia ochrony kapitału.

Zatem inwestycje krótko- i długoterminowe odpowiadają różnym potrzebom w różnych okresach życia. Młodzi ludzie, którzy dopiero rozpoczynają swoją karierę, mogą chcieć kombinacji inwestycji krótkoterminowych i długoterminowych. Krótkoterminowe instrumenty inwestycyjne mogą pomóc w spłacie zadatku na hipotekę Hipoteka Hipoteka to pożyczka - udzielona przez pożyczkodawcę hipotecznego lub bank - która umożliwia osobie fizycznej zakup domu. Chociaż możliwe jest zaciągnięcie pożyczki na pokrycie całego kosztu domu, częściej jest to zabezpieczenie pożyczki na około 80% wartości domu. natomiast długoterminowe mogą mieć na celu wygenerowanie dochodu pasywnego do zaoszczędzenia na emeryturę. Po przejściu na emeryturę może być konieczne skupienie się bardziej na inwestowaniu krótkoterminowym. Oczywiście wszystko zależy od ogólnych celów danej osoby.

Cele i ryzyko inwestycyjne

Mówiąc o celach inwestycyjnych, jeśli ktoś ma długoterminowy cel, na przykład zakup dużego domu o wartości 1 000 000 dolarów, powinien rozważyć zakup długoterminowej inwestycji, aby zdobyć środki na projekt domu. Inwestycja krótkoterminowa byłaby bardziej odpowiednia, gdy potrzebna byłaby określona kwota pieniędzy w określonym czasie. Może to być kupno samochodu lub wyjazd na wakacje.

Mówimy o inwestycjach, które wiążą się z pewnym poziomem ryzyka. Wszystkie inwestycje różnią się poziomem ryzyka. Istnieją inwestycje wolne od ryzyka, takie jak obligacje rządowe, oraz ryzykowne inwestycje w nowe firmy (startupy) bez historii lub niezabezpieczonych pożyczek dla podmiotów w trudnej sytuacji finansowej. Jednak im wyższe ryzyko, tym wyższy zwrot, jaki inwestor zażąda za podjęcie ryzyka.

Jednym z głównych zagrożeń, na jakie narażeni są inwestorzy długoterminowi, jest zmienność. Zmienność Zmienność jest miarą wahań ceny papieru wartościowego w czasie. Wskazuje poziom ryzyka związanego ze zmianami ceny papieru wartościowego. Inwestorzy i handlowcy obliczają zmienność papieru wartościowego, aby ocenić wcześniejsze wahania cen lub wahania na rynkach finansowych, które mogą powodować spadek wartości inwestycji. W przypadku inwestorów krótkoterminowych główną ekspozycją na ryzyko jest w takim przypadku ryzyko siły nabywczej lub ryzyko związane z inflacją. Zwroty z inwestycji mogą nie być warte wiele, dopóki poziom inflacji rośnie, co powoduje deprecjację waluty.

Inwestorzy zazwyczaj dywersyfikują swoje portfele inwestycyjne, dokonując zarówno inwestycji krótkoterminowych, jak i długoterminowych. Dywersyfikacja oznacza rozłożenie ryzyka na różne rodzaje instrumentów inwestycyjnych.

Taktyka inwestorów długoterminowych

Jak wspomniano wcześniej, inwestycje długoterminowe to pojazdy, których posiadania oczekuje się przez kilka lat. Inwestorzy długoterminowi podchodzą do inwestowania, określając stopę zwrotu. Stopa zwrotu Stopa zwrotu (ROR) to zysk lub strata z inwestycji w danym okresie w stosunku do początkowego kosztu inwestycji wyrażona w procentach. Ten przewodnik przedstawia najbardziej popularne formuły, które są przez nich akceptowane.

Inwestując długoterminowo, inwestorzy powinni uwzględnić spadki wartości swoich inwestycji, które nazywa się rozproszeniem. Kiedy dochodzi do rozproszenia, inwestorzy nie powinni wpadać w panikę i sprzedawać swoje instrumenty tylko z powodu przejściowego spadku na rynku. Rynki są cykliczne i zawsze wychodzą z spadków. Pytanie jest na czas - jaki czas jest potrzebny na powrót do zdrowia?

Przykładem inwestycji długoterminowej może być inwestycja w akcje firmy. Jeśli ktoś wierzy w pewien model biznesowy firmy z branży, może w nią zainwestować i utrzymać go przez kilka lat. Inną długoterminową inwestycją jest obligacja, której termin zapadalności wynosi 10 lub 30 lat. Obligacja może być obligacją rządową lub korporacyjną.

Znajdź właściwą równowagę

Bardzo ważne jest, aby inwestorzy znaleźli odpowiednią równowagę w swoich strategiach inwestycyjnych. Będzie to oczywiście zależeć od sytuacji, więc upewnij się, że wiedzą, co mają osiągnąć, zanim zaczną inwestować. Korzystanie zarówno z krótkoterminowych, jak i długoterminowych instrumentów inwestycyjnych zapewni inwestorom dobry poziom dywersyfikacji.

Dodatkowe zasoby

Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:

  • Strategia biznesowa a model biznesowy Strategia biznesowa a model biznesowy Zakładanie i prowadzenie firmy wymaga rozróżnienia między strategią biznesową a modelem biznesowym. Aby osiągnąć swoje cele i osiągnąć sukces, właściciele
  • Papiery wartościowe o stałym dochodzie Papiery wartościowe o stałym dochodzie Papiery wartościowe o stałym dochodzie to rodzaj instrumentu dłużnego, który zapewnia zwrot w postaci regularnych lub stałych płatności odsetek i spłat
  • Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
  • Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) to miara wydajności używana do oceny zwrotów z inwestycji lub porównania efektywności różnych inwestycji.

Zalecane

Czy Crackstreams zostały zamknięte?
2022
Czy centrum dowodzenia MC jest bezpieczne?
2022
Czy Taliesin opuszcza kluczową rolę?
2022