Co to są opłaty za zarządzanie?

Opłaty za zarządzanie to opłaty wypłacane specjalistom, którym powierzono zarządzanie inwestycjami w imieniu klienta. Zwykle określana jako procent łącznych zarządzanych aktywów (AUM) Aktywa w zarządzaniu (AUM) Aktywa w zarządzaniu (AUM) to całkowita wartość rynkowa papierów wartościowych, które instytucja finansowa posiada lub zarządza w imieniu swoich klientów. opłaty za zarządzanie mogą pokrywać różne wydatki, w tym zarządzanie portfelem, usługi doradcze i koszty administracyjne.

Koszty utrzymania

Opłaty za zarządzanie są obecne w prawie wszystkich usługach zarządzania inwestycjami i usługach doradczych, ale rzeczywista stawka może się znacznie różnić. Podobnie jak w przypadku innych opłat za usługi, opłaty za zarządzanie są wypłacane specjalistom ds. Inwestycji. Menedżer portfela Zarządzający portfelami zarządzają portfelami inwestycyjnymi przy użyciu sześciostopniowego procesu zarządzania portfelem. Dowiedz się dokładnie, co robi menedżer portfela w tym przewodniku. Zarządzający portfelami to profesjonaliści, którzy zarządzają portfelami inwestycyjnymi w celu osiągnięcia celów inwestycyjnych swoich klientów. w zamian za ich usługi. Usługi mogą mieć formę porad, wiedzy specjalistycznej i, miejmy nadzieję, wysokiego zwrotu z inwestycji.

Podsumowanie

  • Opłaty za zarządzanie to opłaty wypłacane specjalistom, którym powierzono zarządzanie inwestycjami w imieniu klienta.
  • Typowe opłaty za zarządzanie są traktowane jako procent całości zarządzanych aktywów (AUM).
  • Opłaty za zarządzanie mogą być również określane jako opłaty inwestycyjne lub opłaty za doradztwo.

Zrozumienie opłat za zarządzanie

W branży zarządzania inwestycjami opłaty za zarządzanie są normą wśród wszystkich rodzajów okazji inwestycyjnych. W zamian za uiszczenie opłat za zarządzanie inwestorzy otrzymują dostęp do wiedzy i zasobów specjalistów inwestycyjnych. Specjaliści mogą pomóc inwestorom w alokacji ryzyka, równoważeniu portfeli lub udzielaniu spersonalizowanych porad inwestycyjnych.

Opłaty za zarządzanie mogą również pokrywać wydatki związane z zarządzaniem portfelem, takie jak operacje funduszy i koszty administracyjne. Opłata za zarządzanie jest różna, ale zwykle waha się od 0,20% do 2,00%, w zależności od czynników, takich jak styl zarządzania i wielkość inwestycji.

Firmy inwestycyjne, które są bardziej pasywne w swoich inwestycjach, zazwyczaj pobierają niższe opłaty w porównaniu z tymi, które bardziej aktywnie zarządzają swoimi inwestycjami. Ponadto inwestorzy instytucjonalni lub osoby o wysokiej wartości netto i posiadające duże kwoty do zainwestowania mogą czasami otrzymać niższą opłatę za zarządzanie. Opłaty za zarządzanie mogą być również określane jako opłaty inwestycyjne lub opłaty za doradztwo.

Typowe opłaty za zarządzanie są traktowane jako procent całości zarządzanych aktywów (AUM). Kwota jest podawana corocznie i zwykle stosowana co miesiąc lub co kwartał. Na przykład, jeśli zainwestowałeś 10 000 USD z roczną opłatą za zarządzanie w wysokości 2,00%, możesz spodziewać się opłaty w wysokości 200 USD rocznie. Jeśli opłaty za zarządzanie są naliczane co kwartał, należy spodziewać się opłaty w wysokości 50 USD co trzy miesiące.

Opłaty za zarządzanie - rodzaje

Unikanie opłat za zarządzanie

Ci, którzy chcą uniknąć opłat za zarządzanie i zatrzymać więcej swoich pieniędzy, mogą całkowicie uniknąć opłat za zarządzanie, angażując się w samodzielne inwestowanie. Samodzielne inwestowanie pozwala inwestorom przejąć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami, eliminując potrzebę posiadania specjalistów od inwestycji. Może obejmować kupowanie i sprzedaż pojedynczych akcji, a także budowanie spersonalizowanego portfela inwestycyjnego Portfel inwestycyjny Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów finansowych posiadanych przez inwestora, który może obejmować obligacje, akcje, waluty, środki pieniężne i ich ekwiwalenty oraz towary. Ponadto odnosi się do grupy inwestycji, z których inwestor korzysta w celu osiągnięcia zysku przy jednoczesnym zachowaniu kapitału lub aktywów. .

Chociaż nie są pobierane żadne opłaty za zarządzanie, może to być ryzykowna opcja dla niedoświadczonych inwestorów. Ponadto inwestorzy, którzy kierują się samodzielnie, powinni uważać na inne wydatki, takie jak prowizje, opłaty maklerskie i opłaty za wymianę walut.

Opłata za zarządzanie a MER

Innym terminem, który często pojawia się przy omawianiu opłat za zarządzanie, jest wskaźnik kosztów zarządzania (MER). Przypomnijmy, że opłaty za zarządzanie są wypłacane specjalistom inwestycyjnym, którzy zarządzają inwestycjami i mogą pokrywać inne wydatki, takie jak operacje funduszu i administracja.

Z drugiej strony MER zawiera opłatę za zarządzanie, a także inne koszty związane z prowadzeniem funduszu inwestycyjnego. Może obejmować koszty operacyjne Koszty operacyjne Koszty operacyjne, wydatki operacyjne lub „koszty operacyjne” odnoszą się do wydatków poniesionych w związku z działalnością operacyjną firmy. Innymi słowy, takie jak księgowość, wycena, opłaty prawne i podatki.

Dlatego przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych ważne jest, aby wziąć pod uwagę nie tylko opłatę za zarządzanie, ale całość MER. Ogólnie rzecz biorąc, wartość MER jest często wyższa niż opłata za zarządzanie, ponieważ obejmuje opłatę za zarządzanie i inne koszty operacyjne.

Wskaźnik kosztów zarządzania (MER) = opłaty za zarządzanie + koszty operacyjne + podatki

Przykład opłaty za zarządzanie

Prosta opłata za zarządzanie jest naliczana jako procent wszystkich zarządzanych aktywów. Załóżmy, że planujesz zainwestować 100 000 USD, a firma inwestycyjna oferuje możliwość inwestycji z opłatą za zarządzanie w wysokości 0,45% rocznie. W takim przypadku opłata za zarządzanie wynosi 450 USD rocznie.

Teraz załóżmy, że inna firma inwestycyjna oferuje możliwość inwestycji z niższą opłatą za zarządzanie w wysokości 0,25% i dodatkowymi kosztami operacyjnymi w wysokości 1,25%. W takim przypadku MER funduszu wyniósłby 1,50%, a można by się spodziewać opłaty w wysokości 1500 USD rocznie.

W idealnym przypadku Twoje inwestycje powinny przynosić roczny zwrot większy niż MER. Gwarantuje, że możesz pokryć wszelkie opłaty związane z możliwością inwestycyjną, jednocześnie osiągając zysk z inwestycji.

Powiązane odczyty

Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:

  • Komisja Komisja Komisja odnosi się do wynagrodzenia wypłacanego pracownikowi po wykonaniu zadania, którym jest często sprzedaż określonej liczby produktów lub usług
  • Oczekiwany zwrot Oczekiwany zwrot Oczekiwany zwrot z inwestycji to oczekiwana wartość rozkładu prawdopodobieństwa możliwych zwrotów, jakie może przynieść inwestorom. Zwrot z inwestycji to nieznana zmienna, która ma różne wartości związane z różnymi prawdopodobieństwami.
  • Opłata za usługę Opłata za usługę Opłata za usługę, zwana również opłatą za usługę, odnosi się do opłaty pobieranej za usługi związane z kupowanym produktem lub usługą.
  • Aktywne zarządzanie portfelem obligacji Aktywne zarządzanie portfelem obligacji Portfelem obligacji można zarządzać na kilka sposobów; jednak podstawowe metody są aktywne, pasywne lub stanowią hybrydę tych dwóch. Aktywne zarządzanie portfelem obligacji,

Zalecane

Czy Crackstreams zostały zamknięte?
2022
Czy centrum dowodzenia MC jest bezpieczne?
2022
Czy Taliesin opuszcza kluczową rolę?
2022