Co to jest inwestowanie w dochód?

Inwestowanie w dochód to strategia inwestycyjna, która koncentruje się na budowaniu portfela inwestycyjnego specjalnie skonstruowanego w celu generowania regularnych dochodów. Jedynym celem strategii inwestowania w dochód jest generowanie stałego strumienia dochodów. Stały dochód może mieć formę dywidend. Dywidenda Dywidenda to część zysków i niepodzielonych zysków, które spółka wypłaca swoim akcjonariuszom. Kiedy firma generuje zysk i gromadzi zyski zatrzymane, zyski te mogą zostać ponownie zainwestowane w biznes lub wypłacone udziałowcom w formie dywidendy. rentowności obligacji i płatności odsetek.

Inwestowanie w dochód

Portfel inwestycyjny z dochodem podstawowym

Bardzo podstawowy portfel inwestujący w dochód składa się z kilku opcji inwestycyjnych opisanych poniżej:

1. Obligacje skarbowe

Obligacje rządowe są uważane za bardzo bezpieczny sposób inwestowania własnych pieniędzy i generowania dochodu. Są to instrumenty niskiego ryzyka, co czyni je atrakcyjnymi opcjami inwestycyjnymi. Można je luźno opisać jako inwestora pożyczającego swoje pieniądze rządowi na określony czas w celu uzyskania niskiego ryzyka i zysku z obligacji w zamian.

2. Zapasy

Akcje jako instrument inwestycyjny dla portfela inwestującego w dochód obejmują akcje spółek, które regularnie wypłacają rosnące dywidendy. Mogą to być zarówno akcje zwykłe, jak i akcje uprzywilejowane. Akcje uprzywilejowane Akcje uprzywilejowane (akcje uprzywilejowane, akcje uprzywilejowane) to typ własności akcji w korporacji, która ma pierwszeństwo w stosunku do aktywów spółki w stosunku do akcji zwykłych. Akcje są starsze niż akcje zwykłe, ale są bardziej podporządkowane w stosunku do długu, takiego jak obligacje. . Wypłaty dywidend pomagają generować stałe zwroty w czasie.

3. Obligacje korporacyjne

Obligacje korporacyjne są podobne do obligacji rządowych, z wyjątkiem tego, że w pierwszym przypadku inwestorzy pożyczają swoje pieniądze firmom zamiast rządowi na określony czas. Jedyną inną różnicą między tymi dwoma typami obligacji jest to, że w porównaniu z obligacjami rządowymi, obligacje korporacyjne niosą ze sobą stosunkowo wyższy poziom ryzyka. Jednak biorąc pod uwagę związany z tym wyższy poziom ryzyka, obligacje korporacyjne generalnie zapewniają wyższą rentowność obligacji niż obligacje rządowe 10-letnie obligacje skarbowe USA 10-letnie obligacje skarbowe USA są zobowiązaniem dłużnym emitowanym przez Departament Skarbu rządu Stanów Zjednoczonych i ma termin zapadalności 10 lat. Co sześć miesięcy wypłaca posiadaczowi odsetki według stałej stopy procentowej ustalonej przy pierwszej emisji. .

4. Nieruchomości

Nieruchomości to bardzo popularna i bardzo atrakcyjna opcja inwestycyjna, zwłaszcza w przypadku portfela inwestującego w dochody. Inwestycje w nieruchomości mogą generować stały strumień dochodów w postaci dochodów z najmu. Oferuje również dobrze prosperujące długoterminowe opcje wzrostu kapitału, oprócz pewnych korzyści podatkowych.

5. Fundusze inwestycyjne i / lub oprocentowane rachunki

Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego są również integralną częścią portfeli inwestujących w dochód. Generują okresowy napływ dochodu w postaci dywidend, wypłat odsetek itp. Dodatkowo rachunki oprocentowane w bankach, w tym rachunki oszczędnościowe Rachunek oszczędnościowy Rachunek oszczędnościowy to typowy rachunek w banku lub kasie, który umożliwia osoby fizycznej do wpłacania, zabezpieczania lub wypłacania pieniędzy, gdy zajdzie taka potrzeba. Rachunek oszczędnościowy zwykle opłaca odsetki od depozytów, chociaż oprocentowanie jest dość niskie. i rachunki rynku pieniężnego zapewniają najmniej ryzykowny i najbezpieczniejszy sposób zapewnienia stałego dopływu gotówki.

Zalety inwestowania w dochód

1. Uzupełnia stały dochód

Inwestowanie w dochód jest bardzo korzystnym sposobem uzupełnienia stałego miesięcznego / rocznego dochodu. Jest to świetny sposób na uzyskanie dodatkowego dochodu z aktywów, które posiadamy, i które można wykorzystać na codzienne wydatki.

2. Potencjalny wzrost kapitału

Inwestowanie w dochód oferuje potencjał wzrostu kapitału w perspektywie długoterminowej, co może pozytywnie przyczynić się do wzrostu majątku w nadchodzących latach.

Ograniczenie inwestowania w dochód

1. Niepewność

Każda opcja inwestycyjna wiąże się z pewnym ryzykiem. Dotyczy to również strategii inwestowania w dochód. Podczas gdy strategia jest zgodna z polityką maksymalizacji dochodu przy jak najmniejszym ryzyku, dochód, który generuje, wiąże się z przypisanym mu pewnym stopniem niepewności.

W przypadku złej decyzji inwestycyjnej lub spowolnienia gospodarczego, inwestycja może potencjalnie spaść, prowadząc do utraty dochodu zamiast generowania dochodu.

Więcej zasobów

Finance jest oficjalnym dostawcą globalnego programu Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, program certyfikacji, który ma pomóc każdemu zostać światowej klasy analitykiem finansowym . Dzięki kursom, szkoleniom i ćwiczeniom z zakresu modelowania finansowego każdy na świecie może zostać świetnym analitykiem.

Aby kontynuować karierę, przydatne będą poniższe dodatkowe zasoby finansowe:

  • Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
  • Dochód z odsetek Dochód z odsetek Dochód z tytułu odsetek to kwota zapłacona jednostce za pożyczenie pieniędzy lub zezwolenie innemu podmiotowi na wykorzystanie jej środków. W szerszej skali dochód z odsetek to kwota zarobiona przez pieniądze inwestora, które inwestuje w inwestycję lub projekt.
  • Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) Zwrot z inwestycji (ROI) to miara wydajności używana do oceny zwrotów z inwestycji lub porównania efektywności różnych inwestycji.
  • Wartość zagrożona (VAR) Wartość zagrożona (VaR) Wartość zagrożona (VaR) pozwala oszacować ryzyko inwestycji. VaR mierzy potencjalną stratę, która może wystąpić w portfelu inwestycyjnym w pewnym okresie.

Zalecane

Co to jest opcja na akcje?
Co to jest jednostka?
Co to jest korekta wyceny kredytowej (CVA)?