Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS®) to tytuł dla specjalistów finansowych, którzy stają się doradcami finansowymi lub dopiero rozpoczynają karierę doradców finansowych. Oznaczenie AAMS zapewni doradcom podstawową wiedzę finansową wraz ze specyfikacją zarządzania aktywami Zarządzanie aktywami Zarządzanie aktywami to proces opracowywania, obsługi, konserwacji i sprzedaży aktywów w sposób efektywny kosztowo. Najczęściej używany w finansach termin jest używany w odniesieniu do osób lub firm, które zarządzają aktywami w imieniu osób fizycznych lub innych podmiotów. i inwestycje.
Podsumowanie
- Akredytowany specjalista ds. Zarządzania aktywami (AAMS®) to tytuł usług finansowych, który zapewnia dodatkowe wykształcenie w zakresie zarządzania aktywami.
- AAMS® to program do samodzielnej nauki z modułami online. Jest oparty na egzaminie z 80 pytaniami i wymaganiem zaliczenia 70%.
- Program AAMS® zapewnia punkty, które można wykorzystać do ukończenia programu CFP®.
Breaking Down AAMS®
Program AAMS® jest skierowany do nowych doradców lub doradców w połowie kariery, którzy chcą dowiedzieć się, jak przenieść relacje z klientami na wyższy poziom. W szczególności zdobędą możliwość udzielania bardziej wszechstronnych porad dotyczących strategii inwestycyjnych. Metody inwestycyjne Niniejszy przewodnik i przegląd metod inwestycyjnych przedstawia główne sposoby, w jakie inwestorzy próbują zarabiać pieniądze i zarządzać ryzykiem na rynkach kapitałowych. Inwestycją jest każdy składnik aktywów lub instrument zakupiony z zamiarem sprzedaży za cenę wyższą niż cena zakupu w pewnym momencie w przyszłości (zyski kapitałowe) lub z nadzieją, że składnik aktywów bezpośrednio przyniesie dochód (np. lub dywidendy). dla swoich klientów.
Należy jednak zauważyć, że bardziej doświadczeni doradcy również mogą zdecydować się na skorzystanie z programu, jeśli uznają, że potrzebują więcej edukacji w zakresie zarządzania aktywami i inwestycji. Niektóre z głównych osiągnięć programu obejmują umiejętność identyfikowania nowo odkrytych możliwości inwestycyjnych, a także zrozumienie, jak rozpoznawać problemy związane z ubezpieczeniami, podatkami, emeryturami i majątkiem klientów.
Czesne za oznaczenie AAMS® kosztuje 1300 USD. Zapewni doradcom dostęp do programu online. Niektóre moduły w programie omawiają takie tematy, jak zarządzanie aktywami, alokacja aktywów Alokacja aktywów Alokacja aktywów odnosi się do strategii, w której osoby fizyczne dzielą swój portfel inwestycyjny na różne różne kategorie, aby zminimalizować inwestycje, inwestowanie na emeryturę, planowanie majątku i inwestycje podatki. Ponadto absolwenci programu otrzymają punkty za ukończenie programu Certified Financial Planner® (CFP), jeśli zdecydują się go kontynuować w przyszłych latach.
Ponadto jedną z korzyści związanych z wyznaczeniem jest w szczególności to, że poziom trudności i zaangażowanie czasowe nie są tak wysokie, jak w przypadku programu WPRyb. Doradcy mogą ukończyć program w ciągu zaledwie kilku miesięcy, w zależności od ich wcześniejszej wiedzy.
Ogólnie rzecz biorąc, program AAMS® ustanowi doradcę na nowe stanowisko doradcy finansowego lub planisty. Moduły zapewnią odpowiednią wiedzę do oceny aktywów klienta i przedstawią odpowiednie zalecenia dotyczące jego finansów i inwestycji.
Egzamin i ustawiczna edukacja
Po samokształceniu doradcy finansowi będą musieli zdać egzamin końcowy z 80 pytaniami i uzyskać ocenę 70% lub wyższą, aby uzyskać tytuł AAMS®. Niektóre z tematów egzaminu obejmują strategie inwestycyjne, politykę inwestycyjną, ryzyko inwestycyjne i zwrot Ryzyko i zwrot W inwestowaniu ryzyko i zwrot są silnie skorelowane. Zwiększone potencjalne zwroty z inwestycji zwykle idą w parze ze zwiększonym ryzykiem. Różne rodzaje ryzyka obejmują ryzyko specyficzne dla projektu, ryzyko branżowe, ryzyko konkurencji, ryzyko międzynarodowe i ryzyko rynkowe. i wyniki inwestycyjne.
Dodatkowo doradcy muszą zobowiązać się i zgodzić się na przestrzeganie kodeksu etycznego przez całą karierę pod ich wyznaczeniem. Aby zachować akredytację, co dwa lata muszą również ukończyć serię kursów kształcenia ustawicznego.
Dzięki kursom kształcenia ustawicznego doradcy będą na bieżąco informowani o aktualnych zmianach w temacie. Kursy obejmują opłatę za przedłużenie w wysokości 95 USD. Ponadto muszą również potwierdzić, że przestrzegają kodeksu etycznego.
Znaczenie oznaczenia AAMS®
Znajomość i osiągnięcia statusu akredytowanego specjalisty ds. Zarządzania aktywami (AAMS®) są ważne z kilku powodów. Po pierwsze, nominacja może zapewnić klientom większą wiedzę na tematy związane z zarządzaniem aktywami, jednocześnie zwiększając pozyskiwanie nowych klientów ze względu na wyznaczoną przez Ciebie specjalizację w zarządzaniu aktywami.
Jeśli chodzi o dalsze kształcenie, program AAMS® zapewnia punkty, które możesz przeznaczyć na ukończenie programu CFP. Jest to ważne, ponieważ certyfikacja AAMS® może pomóc Ci zdecydować, czy chcesz realizować CFP, ponieważ jest to znacznie większy krok w branży. To oznaczenie może pomóc w podjęciu decyzji, jakie są Twoje długoterminowe cele i czy w przyszłości chcesz realizować jeszcze bardziej intensywny program.
Ponadto to oznaczenie może zapewnić uznanie w branży ze względu na wykształcenie w zakresie zagadnień związanych z finansami. To z kolei może pomóc w rozwoju i sukcesie Twojej kariery, a także w wynagrodzeniu i świadczeniach.
Dodatkowe zasoby
Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:
- Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) to poświadczenie nadawane księgowym, którzy posiadają znaczną wiedzę z zakresu wyceny i
- Amerykański Instytut CPA (AICPA) Amerykański Instytut CPA (AICPA) Amerykański Instytut CPA (AICPA) jest organizacją non-profit zrzeszającą certyfikowanych księgowych w Stanach Zjednoczonych. Został założony w 1887 roku, a jego rolą jest tworzenie i ocenianie egzaminów na biegłego rewidenta (CPA). Osoby, które chcą wykonywać zawód księgowego w Stanach Zjednoczonych, muszą zdać egzamin
- Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA) Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA) Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA) to grupa non-profit działająca na rzecz wspierania pozytywnego otoczenia regulacyjnego dla swoich
- Ustawiczne kształcenie zawodowe (CPE) Ustawiczne kształcenie zawodowe (CPE) Ustawiczne kształcenie zawodowe (CPE) jest wymogiem dla biegłych rewidentów (CPA), które ma pomóc w utrzymaniu ich kompetencji i umiejętności jako dostawców usług profesjonalnych. W ramach bieżących wymagań dotyczących utrzymania oznaczenia CPA
