Jakie są najważniejsze certyfikaty finansowe?

Jeśli rozważasz karierę analityka finansowego lub już pracujesz jako taki, posiadanie profesjonalnego certyfikatu finansowego może znacznie zwiększyć Twoje możliwości zarobkowe, reputację i zdolność do dostarczania wysokiej jakości analiz finansowych. o tym, jak zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Chcesz być światowej klasy analitykiem finansowym? Czy chcesz postępować zgodnie z najlepszymi praktykami w branży i wyróżniać się z tłumu? Nasz proces, zwany The Analyst Trifecta®, składa się z analityki, prezentacji i umiejętności miękkich. Ten przewodnik przeprowadzi Cię przez wszystkie najważniejsze certyfikaty finansowe i tytuły każdego specjalisty, który chce rozwinąć swoją karierę jako certyfikowany analityk finansowy Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350,600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan,i Ferrari.

Lista najlepszych certyfikatów finansowych:

1. Certyfikat Chartered Financial Analyst® (CFA®)
2. Certyfikat Certified Public Accountant (CPA)
3. Oznaczenie Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)
4. Oznaczenie Certified Financial Planner® (CFP®)
5. Certyfikat Financial Risk Manager (FRM®)
6. Certyfikat Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

Certyfikat Chartered Financial Analyst® (CFA®)

Oznaczenie CFA® jest bardzo poszukiwane przez profesjonalistów finansowych na całym świecie. Składa się z trzech poziomów, a ukończenie wszystkich trzech poziomów zajmuje średnio około 4 lat. Jest powszechnie uważany za jeden z najlepszych certyfikatów finansowych.

Głównym celem tego certyfikatu finansowego jest zarządzanie portfelem Zarządzanie portfelem Profil kariery Zarządzanie portfelem polega na zarządzaniu inwestycjami i aktywami klientów, w tym funduszy emerytalnych, banków, funduszy hedgingowych, biur rodzinnych. Zarządzający portfelem jest odpowiedzialny za utrzymanie właściwej struktury aktywów i strategii inwestycyjnej, która odpowiada potrzebom klienta. Analiza wynagrodzeń, umiejętności i inwestycji. Główne tematy egzaminów obejmują standardy etyczne i zawodowe, metody ilościowe, ekonomię, sprawozdawczość i analizę finansową, finanse przedsiębiorstw, zarządzanie portfelem, kapitał, instrumenty o stałym dochodzie, instrumenty pochodne i inwestycje alternatywne.

Wyznaczenie zwykle kosztuje od 4000 do 5000 USD, w zależności od tego, czy musisz przepisać jakiekolwiek egzaminy i jak wcześnie (lub późno) zarejestrujesz się na egzaminy. Zdawalność do uzyskania pełnego programu certyfikacji (wszystkie 3 poziomy) wynosi poniżej 20%.

Plusy

Wysoko ceniony i uznawany na całym świecie jako jeden z najtrudniejszych certyfikatów finansowych. Jest to wymagane na wielu stanowiskach związanych z zarządzaniem aktywami i badaniami kapitałowymi. Omówienie badań kapitałowych Specjaliści ds. Badań kapitału są odpowiedzialni za sporządzanie analiz, zaleceń i raportów na temat możliwości inwestycyjnych, którymi mogą być zainteresowane banki, instytucje lub ich klienci. to grupa analityków i współpracowników. Ten przewodnik po badaniach kapitałowych. Ukończenie tego oznaczenia świadczy o pewnym poziomie inteligencji i silnej etyce pracy (jest to dobry filtr dla pracodawców do wykorzystania w poszukiwaniu najlepszych pracowników).

Cons

To oznaczenie wyróżnia się na tle innych certyfikatów finansowych. Programy certyfikacji Sprawdź nasze programy certyfikacji, aby uzyskać najbardziej praktyczne, praktyczne umiejętności i szkolenia związane z branżą. I 100% online! ponieważ wskaźnik zdawalności jest tak niski, a ilość pokrytego materiału jest tak duża. Może to być kosztowny cel, którego nigdy nie osiągniesz. Program jest mocno skoncentrowany na zarządzaniu portfelem, co może nie mieć zastosowania w przypadku wielu ścieżek kariery w finansach przedsiębiorstw. Ponadto jest to w większości teoretyczne i nie używa aplikacji takich jak Excel Zasoby programu Excel Ucz się programu Excel online dzięki setkom bezpłatnych samouczków, zasobów, przewodników i ściągawek programu Excel! Zasoby finansowe to najlepszy sposób, aby nauczyć się Excela na własnych warunkach. .

Certyfikacja Certified Public Accountant (CPA)

Wielu specjalistów ds. Finansów decyduje się na posiadanie tytułu księgowego zamiast certyfikatu finansowego. CPA jest złotym standardem w świecie księgowości, a także bardzo dobrze sprawdza się na ścieżce kariery finansowej. Program CPA obejmuje audyt i atestację, środowisko biznesowe i koncepcje, rachunkowość finansową i sprawozdawczość oraz regulacje.

Całkowity koszt certyfikacji CPA (od początku do końca) wynosi około 3000 USD i jest zwykle pokrywany przez pracodawcę ucznia. Wskaźnik zdawalności każdego egzaminu jest różny, ale za pierwszą próbę wynosi około 50%.

Plusy

Jeśli chcesz karierę w księgowości, księgowości Publiczne firmy księgowe składają się z księgowych, których praca polega na obsłudze firm, osób fizycznych, rządów i organizacji non-profit poprzez przygotowywanie sprawozdań finansowych i podatków, to certyfikat ten jest w zasadzie „koniecznością”. Jeśli chcesz karierę w finansach, może to być świetnym wyróżnikiem i doskonałym dla każdego, kto chce ostatecznie objąć stanowisko CFO Co robi CFO Co robi CFO - zadaniem CFO jest optymalizacja wyników finansowych firmy, w tym: raportowanie, płynność i zwrot z inwestycji. W ciągu .

Cons

CPA skupia się tylko w niewielkim stopniu na finansach korporacyjnych Omówienie finansów korporacyjnych Finanse korporacyjne dotyczą struktury kapitałowej korporacji, w tym jej finansowania i działań podejmowanych przez kierownictwo w celu zwiększenia wartości, a zatem są bardziej odpowiednie tylko do zadań księgowych. Dodatkowo droga do uzyskania akredytacji może być długa.

Oznaczenie Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)

Certyfikat CAIA® koncentruje się na inwestycjach alternatywnych i jest skierowany do profesjonalistów w zakresie zarządzania aktywami. Zarządzanie aktywami Zarządzanie aktywami to proces opracowywania, obsługi, utrzymywania i sprzedaży aktywów w opłacalny sposób. Najczęściej używany w finansach termin jest używany w odniesieniu do osób lub firm, które zarządzają aktywami w imieniu osób fizycznych lub innych podmiotów. i fundusz hedgingowy Strategie funduszy hedgingowych Fundusz hedgingowy to fundusz inwestycyjny utworzony przez akredytowane osoby i inwestorów instytucjonalnych w celu maksymalizacji zwrotów oraz zmniejszenia lub wyeliminowania ryzyka, niezależnie od wzrostu lub spadku rynku. Strategie funduszy hedgingowych są wykorzystywane poprzez prywatne partnerstwa inwestycyjne między zarządzającym funduszem a branżami inwestorów. Główne tematy poruszane w CAIA® to etyka, fundusze hedgingowe,Private Equity Profil kariery zawodowej w Private Equity Analitycy i współpracownicy private equity wykonują podobną pracę jak w bankowości inwestycyjnej. Praca obejmuje modelowanie finansowe, wycenę, długie godziny pracy i wysokie wynagrodzenie. Private equity (PE) to typowy rozwój kariery bankierów inwestycyjnych (IB). Analitycy z IB często marzą o „przejściu” na stronę kupna, aktywach rzeczywistych, produktach strukturyzowanych, alokacji aktywów Alokacja aktywów Alokacja aktywów odnosi się do strategii, w której osoby fizyczne dzielą swój portfel inwestycyjny na różne kategorie w celu zminimalizowania inwestycji i zarządzania ryzykiem. CAIA® to jeden z najważniejszych certyfikatów finansowych.Private equity (PE) to typowy rozwój kariery bankierów inwestycyjnych (IB). Analitycy z IB często marzą o „przejściu” na stronę kupna, aktywach rzeczywistych, produktach strukturyzowanych, alokacji aktywów Alokacja aktywów Alokacja aktywów odnosi się do strategii, w której osoby fizyczne dzielą swój portfel inwestycyjny na różne kategorie w celu zminimalizowania inwestycji i zarządzania ryzykiem. CAIA® to jeden z najważniejszych certyfikatów finansowych.Private equity (PE) to typowy rozwój kariery bankierów inwestycyjnych (IB). Analitycy z IB często marzą o „przejściu” na stronę kupującą, aktywa rzeczywiste, produkty strukturyzowane, alokację aktywów Alokacja aktywów Alokacja aktywów odnosi się do strategii, w której osoby fizyczne dzielą swój portfel inwestycyjny na różne kategorie w celu zminimalizowania inwestycji i zarządzania ryzykiem. CAIA® to jeden z najważniejszych certyfikatów finansowych.

Koszt certyfikacji finansowej CAIA® to około 3000 USD (łącznie), a program składa się z dwóch poziomów. Zdawalność wynosi około 70%.

Plusy

Ten program doskonale sprawdza się w niszowych obszarach finansów, takich jak zarządzanie inwestycjami alternatywnymi Inwestycje alternatywne Inwestycja alternatywna to inwestycja w aktywa inne niż gotówka, akcje i obligacje. Inwestycjami alternatywnymi mogą być inwestycje w aktywa materialne, takie jak metale szlachetne lub wino. Ponadto mogą to być inwestycje w aktywa finansowe, takie jak private equity, zagrożone papiery wartościowe i fundusze hedgingowe. (tj. fundusze private equity, aktywa rzeczywiste i fundusze hedgingowe). Ukończenie tego procesu zajmuje średnio tylko 12-18 miesięcy.

Cons

Ponieważ jest tak ukierunkowany, nie jest tak wszechstronny, jak szersze oznaczenia lub MBA. Czy warto MBA? Jeśli myślisz o pójściu do szkoły biznesu, możesz zapytać, czy warto mieć MBA? Odpowiedź (jak na każdym kursie MBA) brzmi: „to zależy”. Poza nakładem pracy związanym ze zrobieniem MBA, prawie nie ma powodu, aby nie robić MBA, jeśli twój szef za to płaci. Mogą wykorzystać to jako dźwignię przeciwko tobie i zablokować cię, ale zwrot z inwestycji jest niesamowity, jeśli jest darmowy (oczywiście). .

Certyfikat Certified Financial Planner (CFP®)

Zdobycie tytułu CFP® może być świetną ścieżką dla każdego, kto szuka kariery w inwestycjach lub zarządzaniu majątkiem Prywatne zarządzanie majątkiem Zarządzanie majątkiem prywatnym to praktyka inwestycyjna, która obejmuje planowanie finansowe, zarządzanie podatkami, ochronę aktywów i inne usługi finansowe dla osób zamożnych (HNWI) lub akredytowani inwestorzy. Prywatni zarządzający majątkiem tworzą bliskie relacje robocze z zamożnymi klientami, aby pomóc w budowaniu portfela, który osiąga cele finansowe klienta. . Jak sama nazwa wskazuje, koncentruje się na planowaniu finansowym, które jest segmentem zarządzania inwestycjami w segmencie detalicznym lub o wysokiej wartości netto. CFP® to jeden z najważniejszych certyfikatów finansowych dla każdego, kto chce zarządzać klientami o wysokiej wartości netto.

CFP® to jedna z akredytacji finansowych, która ma wielką wartość, ponieważ zwykle kosztuje około 2000 USD, ale może być wyższa lub niższa w zależności od liczby zakupionych materiałów szkoleniowych. Zdawalność wynosi około 67%.

Plusy

To dobra wartość i świetny wyróżnik dla kariery w bankowości detalicznej, bankowości prywatnej i zarządzaniu majątkiem.

Cons

Ta certyfikacja ma dość wąski zakres i nie jest przenoszona do innych karier finansowych poza zarządzaniem majątkiem, takich jak bankowość inwestycyjna Bankowość inwestycyjna Bankowość inwestycyjna to oddział banku lub instytucji finansowej, który obsługuje rządy, korporacje i instytucje poprzez zapewnienie gwarancji ( pozyskiwanie kapitału) oraz usługi doradcze w zakresie fuzji i przejęć (M&A). Banki inwestycyjne działają jako pośrednicy lub w rozwoju korporacji Rozwój korporacyjny Rozwój korporacyjny to grupa w korporacji odpowiedzialna za strategiczne decyzje dotyczące rozwoju i restrukturyzacji jej działalności, nawiązywania partnerstw strategicznych, angażowania się w fuzje i przejęcia (M&A) i / lub osiąganie doskonałości organizacyjnej. Corp Dev wykorzystuje również możliwości, które wykorzystują wartość platformy biznesowej firmy. .

Certyfikat Financial Risk Manager (FRM®)

Certyfikat FRM® jest przeznaczony dla profesjonalistów zajmujących się zarządzaniem ryzykiem, analitykami ryzyka i innymi stanowiskami w zarządzaniu ryzykiem. Zarządzanie ryzykiem Zarządzanie ryzykiem obejmuje identyfikację, analizę i reagowanie na czynniki ryzyka, które stanowią część życia firmy. Zwykle robi się to z. Koszt wyznaczenia wynosi około 1500 USD i trwa około roku. Zdawalność wynosi około 50% dla FRM.

Plusy

To dobra ścieżka, jeśli chcesz mieć bardzo specyficzną karierę w zarządzaniu ryzykiem i wyróżnić się. W porównaniu z powyższymi certyfikatami finansowymi, FRM® jest jednym z najbardziej niszowych i ukierunkowanych certyfikatów. Jest to również bardzo opłacalne i oszczędza czas.

Cons

Oznaczenie FRM® jest nowsze, a zatem mniej rozpoznawalne na całym świecie niż oznaczenia, które istnieją dłużej. Jest mniej przenośny do innych obszarów finansów poza zarządzaniem ryzykiem.

Certyfikat Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

Nową i coraz bardziej popularną opcją dla specjalistów ds. Finansów korporacyjnych jest uzyskanie certyfikatu modelowania finansowego Certyfikat modelowania finansowego Certyfikat modelowania finansowego - zdobądź certyfikat jako analityk modelowania finansowego i wyceny (FMVA) ® na karierę w bankowości inwestycyjnej, FP&A, od instytutu takiego jak jako finanse. Tematy kursów obejmują sposoby budowania modelu finansowego, zaawansowane techniki wyceny i analizę wrażliwości, wszystkie z wykorzystaniem praktycznych aplikacji w programie Excel. Pełny program analityków modelowania finansowego i wyceny (FMVA) ® Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów pracujących dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari w dziale Financeto niedroga inwestycja, zaczynająca się od 497 USD, obejmująca ponad 24 kursy i ponad 100 godzin instrukcji wideo. Zdawalność testu FMVA ™ wynosi około 70%.

Najbardziej praktyczne umiejętności analityka zdobyte w ramach tego certyfikatu obejmują:

• Analiza finansowa Rodzaje analizy finansowej Analiza finansowa polega na wykorzystaniu danych finansowych do oceny wyników firmy i sformułowaniu zaleceń dotyczących możliwości poprawy w przyszłości. Analitycy finansowi wykonują swoją pracę głównie w programie Excel, używając arkusza kalkulacyjnego do analizowania danych historycznych i tworzenia prognoz Rodzaje analiz finansowych, wskaźniki i wyniki firmy w programie Excel
• Jak zbudować model finansowy Rodzaje modeli finansowych Najpopularniejsze typy modeli finansowych to: model 3-wyciągowy, model DCF, model M&A, model LBO, model budżetowy. Odkryj 10 najpopularniejszych typów w programie Excel krok po kroku
• Wycena przedsiębiorstwa Metody wyceny Przy wycenie przedsiębiorstwa jako kontynuującego działalność stosuje się trzy główne metody wyceny: analiza DCF, spółki porównywalne i transakcje precedensowe. Te metody wyceny są wykorzystywane w bankowości inwestycyjnej, badaniach kapitału, private equity, rozwoju korporacji, fuzjach i przejęciach, wykupach lewarowanych i metodach finansowania (najczęściej stosowane w przemyśle)
• Nieruchomości, handel elektroniczny, handel detaliczny i inne modele finansowe specyficzne dla branży
• Zaawansowane aplikacje, takie jak fuzje i przejęcia Fuzje i przejęcia Proces fuzji i przejęć Niniejszy przewodnik przedstawia wszystkie etapy procesu fuzji i przejęć. Dowiedz się, jak przeprowadzane są fuzje, przejęcia i transakcje. W tym przewodniku opiszemy proces przejęcia od początku do końca, różne rodzaje nabywców (zakupy strategiczne i finansowe), znaczenie synergii oraz modelowanie kosztów transakcji (fuzje i przejęcia), analizę wrażliwości oraz analizę scenariuszy
• Tworzenie prezentacji w programie PowerPoint, kokpity w programie Excel Tworzenie pulpitów nawigacyjnych w programie Excel Ten przewodnik po tworzeniu pulpitów w programie Excel nauczy Cię, jak zbudować piękny pulpit nawigacyjny w programie Excel przy użyciu technik wizualizacji danych od profesjonalistów. W, wykresy, wykresy i inne dane wyjściowe

Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari

Dowiedz się więcej o certyfikacji FMVA® w finansach Certyfikacja FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari lub przeglądaj wszystkie kursy finansowe.

Porównaj 6 oznaczeń

Poniżej znajduje się tabela porównawcza różnych kryteriów, w tym harmonogram, koszt, czas trwania i cel dla każdego z 6 oznaczeń finansowych.

Powyższa tabela została przygotowana bez uszczerbku dla publicznie dostępnych informacji na stronie internetowej każdego oznaczenia.

Więcej zasobów dotyczących certyfikacji finansowej

Finanse z misją Misja i wartości Misją finansów jest pomaganie każdemu w zostaniu światowej klasy analitykiem finansowym. Dowiedz się więcej o misji, wizji, wartościach i kulturze Corporate Finance Institute, które pomogą Ci rozwinąć karierę. Oznacza to zapewnienie wszystkich narzędzi, szkoleń i szablonów, których potrzebujesz, aby być światowej klasy analitykiem finansowym. Przewodnik Analityka Trifecta® Kompletny przewodnik, jak zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Chcesz być światowej klasy analitykiem finansowym? Czy chcesz postępować zgodnie z najlepszymi praktykami w branży i wyróżniać się z tłumu? Nasz proces, zwany The Analyst Trifecta®, składa się z analityki, prezentacji i umiejętności miękkich. Uzbrojony w zdolność do destylacji dużych ilości złożonych informacji w przejrzyste wnioski i zalecenia, będziesz mieć pewność, której potrzebujesz, aby awansować w szeregach.

Poza wymienionymi powyżej modelami finansowymi i certyfikatami finansowymi, oferujemy również szeroki zakres bezpłatnych zasobów, które pomogą Ci rozwinąć umiejętności jako certyfikowany analityk finansowy. Najpopularniejsze bezpłatne zasoby finansowe obejmują:

• Metody wyceny Metody wyceny Przy wycenie spółki kontynuującej działalność stosuje się trzy główne metody wyceny: analiza DCF, spółki porównywalne oraz transakcje precedensowe. Te metody wyceny są wykorzystywane w bankowości inwestycyjnej, badaniach kapitału, private equity, rozwoju przedsiębiorstw, fuzjach i przejęciach, wykupach lewarowanych i finansach
• Przewodnik po modelowaniu finansowym Bezpłatny przewodnik po modelowaniu finansowym Ten przewodnik po modelowaniu finansowym obejmuje wskazówki programu Excel i najlepsze praktyki dotyczące założeń, czynników napędzających, prognozowania, łączenia trzech stwierdzeń, analizy DCF i innych
• Jak zostać analitykiem finansowym Przewodnik po zostaniu analitykiem finansowym Jak zostać analitykiem finansowym. Postępuj zgodnie z przewodnikiem Finance dotyczącym nawiązywania kontaktów, życiorysów, wywiadów, umiejętności modelowania finansowego i nie tylko. Przez lata pomogliśmy tysiącom ludzi zostać analitykami finansowymi i dokładnie wiedzą, czego to wymaga.
• Interaktywna mapa kariery