Rating Morningstar Sustainability to spójny i obiektywny sposób oceny przez inwestorów funduszy inwestycyjnych. Fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Dowiedz się o różnych typach funduszy, ich działaniu oraz korzyściach i kompromisach z inwestowania w nie i fundusze ETF na podstawie ich wpływu na środowisko, społeczeństwo i ład korporacyjny (ESG).
Źródło
Wdrożona w 2016 r. Ocena Zrównoważonego Rozwoju Morningstar to ocena na podstawie pięciu kul, a nie gwiazdek. Wskazuje, czy fundusz lub inwestycja jest oceniana jako najniższa (jedna kula ziemska), poniżej średniej (dwie globusy), średnia (trzy globusy), powyżej średniej (cztery globusy) lub najwyższa (pięć kul) w porównywalnej grupie branżowej. Użytkownicy mogą znaleźć oceny zrównoważonego rozwoju na stronach z notowaniami funduszy w witrynie Morningstar. Oceny są ponownie publikowane co miesiąc.
Środowisko, społeczeństwo i zarządzanie (ESG)
Środowisko, społeczeństwo i zarządzanie ESG (Środowisko, społeczeństwo i zarządzanie) Środowisko, społeczeństwo i zarządzanie (ESG) to kryteria, które razem tworzą ramy oceny wpływu zrównoważonego rozwoju i są trzema głównymi czynnikami przy mierzeniu zrównoważonego rozwoju wpływ inwestycji. Inwestorzy stają się coraz bardziej świadomi czynników ESG podczas dokonywania inwestycji, a niektórzy twierdzą, że firmy, które w większym stopniu uwzględniają czynniki ESG, osiągają lepsze wyniki niż firmy, które tego nie robią.
Środowiskowy
Troska o środowisko koncentruje się na takich obszarach, jak zmiany klimatyczne i zrównoważony rozwój. Zrównoważony rozwój Zrównoważony rozwój to w zasadzie zdolność do zaspokojenia potrzeb obecnego pokolenia przy użyciu dostępnych zasobów bez powodowania skutków dla przyszłych pokoleń. Często obejmują one rozważenie efektów zewnętrznych, takich jak emisje węgla z paliw kopalnych i zmniejszanie ilości surowców na naszej planecie.
Społeczny
Obawy społeczne koncentrują się na obszarach takich jak różnorodność, prawa człowieka, ochrona konsumentów i dobrostan zwierząt.
Zarządzanie
Kwestie ładu korporacyjnego koncentrują się na obszarach takich jak struktura zarządzania Struktura korporacyjna Struktura korporacyjna odnosi się do organizacji różnych działów lub jednostek biznesowych w firmie. W zależności od celów firmy i branży, relacji pracowniczych, wynagrodzenia kadry kierowniczej i wynagrodzenia pracowników.
Wyjaśnienie oceny zrównoważonego rozwoju Morningstar
Morningstar wdrożył system oceny zrównoważonego rozwoju ze względu na rosnące znaczenie odpowiedzialnego i zrównoważonego inwestowania.
System ratingowy oparty jest na dwóch komponentach opracowanych przez Sustainalytics, spółkę zależną Morningstar. Sustainalytics specjalizuje się w ocenianiu spółek giełdowych na podstawie ich wyników ESG. Oceniane są dwa komponenty:
- Wyniki ESG
- Kontrowersje związane z ESG
Wyniki ESG
Fundusze otrzymują punktację ESG na podstawie oceny przygotowania, ujawniania informacji i wyników spółek bazowych. Spółki z portfela funduszu są oceniane w skali od 0 do 100, która jest porównywana z innymi spółkami z globalnej grupy branżowej.
W oparciu o system punktacji wynik 0 to najgorszy możliwy wynik, wynik 50 to średni wynik, a wynik 100 to najlepszy możliwy wynik.
Kontrowersje związane z ESG
Kontrowersje związane z ESG obejmują badania, które identyfikują firmy w ramach funduszy, które były zaangażowane w incydenty, które negatywnie wpływają na interesariuszy, środowisko lub działalność firmy. Mogą obejmować takie rzeczy, jak:
- Kłopoty prawne (dyskryminacja lub skandale)
- Szkody w środowisku (wycieki oleju)
- Nieuczciwe zachowanie (oszustwo księgowe)
Sustainalytics zapewnia firmom ocenę kontrowersji od jednego do pięciu oraz odpowiednią ocenę.
Warunki
Aby Morningstar mogła zapewnić funduszowi inwestycyjnemu lub ETF Exchange Traded Fund (ETF), fundusz ETF (Exchange Traded Fund) jest popularnym narzędziem inwestycyjnym, w którym portfele mogą być bardziej elastyczne i zróżnicowane w szerokim zakresie wszystkich dostępnych klas aktywów. Dowiedz się o różnych typach funduszy ETF, czytając ten przewodnik. ocena stabilności, co najmniej połowa aktywów funduszu w zarządzaniu (AUM) musi mieć ocenę ESG firmy. Następnie Morningstar Sustainability Rating bierze pod uwagę ocenę portfela i redukuje wszelkie punkty wynikające z kontrowersji związanych z ESG.
Statystyki Morningstar Sustainability Rating
Według Morningstar fundusze inwestycyjne i ETF, które utrzymują wyższe oceny stabilności, mają wyższą jakość i są bardziej zrównoważonymi inwestycjami długoterminowymi. Dlatego fundusze te lokują kapitał w bardziej uprzywilejowane, mniej zmienne i utrzymujące szeroką fosę gospodarczą firmy.
Dzięki Morningstar Sustainability Rating inwestorzy mogą znaleźć idealne fundusze inwestycyjne dla ich indywidualnych profili ryzyka i zwrotu, zachowując jednocześnie skłonność portfela do inwestowania odpowiedzialnego społecznie.
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie / Inwestowanie zrównoważone
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie jest znane jako inwestowanie zrównoważone, etyczne lub „zielone”. Obejmuje uwzględnienie różnych czynników ESG w ramach strategii inwestycyjnej, która ma na celu zarówno zwiększenie zwrotów finansowych, jak i promowanie pozytywnych zmian środowiskowych / społecznych na świecie przy zachowaniu przejrzystego i skutecznego ładu korporacyjnego.
Zgodnie z filozofią inwestowania praktycy kładą nacisk na kwestie ESG, aby zidentyfikować firmy o wyższej jakości. Zasadniczo firmy, które przynoszą zyski, ale biorą pod uwagę również dobro społeczeństwa w odniesieniu do czynników ESG, są bardziej zrównoważone w perspektywie długoterminowej, a zatem osiągną wyższe zyski skorygowane o ryzyko w dłuższej perspektywie.
Powiązane odczyty
Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby kontynuować naukę i rozwijać swoją karierę, pomocne będą następujące zasoby:
- Społeczna odpowiedzialność biznesu (CSR) Społeczna odpowiedzialność biznesu (CSR) Społeczna odpowiedzialność biznesu (CSR) to strategie, które firmy wprowadzają w życie w ramach ładu korporacyjnego, które mają na celu
- Odpowiedzialność za środowisko Odpowiedzialność za środowisko Odpowiedzialność za środowisko dotyczy potencjalnych kosztów środowiskowych, które kupujący ponosi przy zakupie lub leasingu składnika aktywów. Zobowiązania powstają, gdy: a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing to sytuacja, w której firma wydaje pieniądze na reklamę i marketing, że jej towary lub usługi są przyjazne dla środowiska, podczas gdy w rzeczywistości nie są
- Negatywne efekty zewnętrzne Negatywne efekty zewnętrzne Negatywne skutki zewnętrzne występują, gdy produkt i / lub konsumpcja towaru lub usługi wywiera negatywny wpływ na osobę trzecią poza rynkiem. Zwykła transakcja obejmuje dwie strony, tj. Konsumenta i producenta, zwanych pierwszą i drugą stroną transakcji.
