Finansowanie społecznościowe na niepublicznym rynku kapitałowym odnosi się do praktyki pozyskiwania finansowania poprzez sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, długi i zamienne papiery wartościowe. To nowy i coraz bardziej popularny sposób dla przedsiębiorców Przedsiębiorca Przedsiębiorca to osoba, która rozpoczyna, projektuje, uruchamia i prowadzi nowy biznes. Zamiast być pracownikiem i zgłaszać się do przełożonego, firm na wczesnym etapie lub małych firm w celu uzyskania finansowania. W przypadku finansowania społecznościowego na niepublicznym rynku kapitałowym inwestor zabezpiecza udział kapitałowy lub częściową własność przedsiębiorstwa.
Podsumowanie:
- Finansowanie społecznościowe na niepublicznym rynku kapitałowym odnosi się do praktyki pozyskiwania finansowania poprzez sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, długi i zamienne papiery wartościowe.
- Finansowanie społecznościowe na niepublicznym rynku kapitałowym jest podobne do kampanii prowadzonych za pośrednictwem aplikacji takich jak Kickstarter, ponieważ całe finansowanie pozyskiwane jest za pośrednictwem platform internetowych.
- Na rynku istnieje wiele platform finansowania społecznościowego typu private equity; SeedInvest, Localstake i StartEngine to trzy z najczęściej używanych platform.
Jak działa crowdfunding private equity?
Finansowanie społecznościowe typu private equity - zwykle określane po prostu jako crowdfunding udziałowy - to proces pozyskiwania kapitału od inwestorów poprzez sprzedaż papierów wartościowych, takich jak:
- Banknoty zamienne
- Udziały w przychodach
- Zadłużenie Dług uprzywilejowany i podporządkowany Aby zrozumieć dług uprzywilejowany i podporządkowany, musimy najpierw przeanalizować stos kapitałowy. Stos kapitałowy określa priorytet różnych źródeł finansowania. Zadłużenie uprzywilejowane i podporządkowane odnosi się do ich rangi w stosie kapitałowym firmy. W przypadku likwidacji w pierwszej kolejności spłacany jest dług uprzywilejowany
Papiery wartościowe muszą pochodzić od prywatnej firmy - takiej, która nie jest notowana na żadnej giełdzie New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) to największa giełda papierów wartościowych na świecie, obsługująca 82% S&P 500, a także 70 największych korporacji na świecie. Jest to spółka notowana na giełdzie, która zapewnia platformę do kupowania i sprzedawania - aby można ją było uznać za finansowanie społecznościowe private equity.
Początkowo fundusze private equity były zarezerwowane tylko dla inwestorów kwalifikowanych. Inwestorami kwalifikowanymi były osoby fizyczne posiadające znaczne kwoty kapitału; musieli inwestować duże kwoty kapitału w prywatne przedsiębiorstwa.
Dziś jednak inwestorzy mogą wejść do gry, inwestując niewielkie kwoty (zwykle około 1000 USD, jednak kwota ta różni się w zależności od firmy i wybranych opcji inwestycyjnych). Niektóre witryny finansowania społecznościowego na niepublicznym rynku kapitałowym oferują inwestorom możliwość zainwestowania od 50 do 100 USD.
Pozyskiwanie kapitału online
Pozyskiwanie kapitału private equity poprzez finansowanie społecznościowe jest wygodne, ponieważ wszystko odbywa się online. Po wystawieniu oferty przez przedsiębiorcę lub inwestora każdy może zainwestować w internecie. Podobnie jak w przypadku kampanii w witrynach takich jak Kickstarter, potencjalni inwestorzy przechodzą do witryny portalu finansowania. Tam mogą zobaczyć wszystkie opcje inwestycji w kapitałowe finansowanie społecznościowe. Decydują, gdzie chcą zainwestować swoje pieniądze, i dokonują inwestycji.
W tym procesie istnieją tylko dwa ograniczenia. Po pierwsze, wszyscy inwestorzy muszą mieć ukończone 18 lat. Istnieje również limit kwoty, jaką każdy inwestor może zainwestować. Kwota jest oparta na wartości netto i dochodzie osoby.
Najlepsze platformy finansowania społecznościowego typu private equity
Dostępnych jest kilka platform finansowania społecznościowego udziałowego. Trzy platformy, które konsekwentnie pozostają na szczycie listy, to:
1. SeedInvest
SeedInvest został założony przez Ryana Feita i Jamesa Hana w 2012 roku po tym, jak zobaczyli, że ich koledzy z klasy Wharton walczą o pozyskanie kapitału dla swoich start-upów. W trakcie tworzenia SeedInvest, Feit i Han walczyli o zmianę przepisów dotyczących papierów wartościowych, ułatwiając przedsiębiorcom pozyskiwanie kapitału przez Internet. Odegrali kluczową rolę we wprowadzeniu ustawy JOBS.
Obecnie firma składa się z ponad 20-osobowego zespołu, który pomaga ponad 150 firmom w pozyskiwaniu kapitału, dysponując bazą około 250 000 inwestorów. SeedInvest była pierwszą platformą otwartą dla inwestorów, którzy nie są uważani za osoby o wysokiej wartości netto (HNWI). Zarządzanie majątkiem prywatnym Zarządzanie majątkiem prywatnym to praktyka inwestycyjna obejmująca planowanie finansowe, zarządzanie podatkami, ochronę aktywów i inne usługi finansowe dla osób o wysokiej wartości netto (HNWI) lub akredytowani inwestorzy. Prywatni zarządzający majątkiem tworzą bliskie relacje robocze z zamożnymi klientami, aby pomóc w budowaniu portfela, który osiąga cele finansowe klienta. .
2. Localstake
Firma Localstake została założona przez Ryana Flynna i Brandona Smitha. Flynn pracował w bankowości inwestycyjnej, a Smith był menedżerem ds. Inwestycji, zanim obaj połączyli siły, aby założyć firmę, chcąc wspierać lokalne firmy w inny sposób. Localstake został założony na pięciu kluczowych zasadach:
- Każdy powinien mieć możliwość inwestowania w prywatne firmy.
- Inwestorzy powinni inwestować w dobrze znanym im obszarze: we własnej społeczności.
- Badania i podejmowanie decyzji we współpracy sprawiają, że inwestorzy są lepiej poinformowani.
- Pozyskiwanie kapitału powinno odbywać się sprawnie i niedrogo.
- Małe firmy mogą odnieść znaczne korzyści z inwestycji lokalnych inwestorów.
3. StartEngine
StartEngine powstał z myślą o pomaganiu inwestorom w dostępie do start-upów i małych firm, umożliwiając inwestorom wszelkiego rodzaju wspieranie kampanii, w które wierzą. Inwestorzy mogą badać i dowiadywać się o możliwościach inwestycyjnych, deklarować wsparcie i czerpać korzyści z korzyści dla firm. Na czele platformy stoi Howard Marks, współzałożyciel Activision i prezes Activision Studios.
Więcej zasobów
Finance jest oficjalnym dostawcą programu Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, w ramach programu certyfikacji, którego celem jest przekształcenie każdego w światowej klasy analityka finansowego.
Aby pomóc Ci zostać światowej klasy analitykiem finansowym i rozwinąć swoją karierę w pełnym zakresie, te dodatkowe zasoby będą bardzo pomocne:
- Fundusze mezzanine Fundusz mezzanine Fundusz mezzanine to pula kapitału, która inwestuje w finansowanie mezzanine na potrzeby przejęć, wzrostu, dokapitalizowania lub wykupów menedżerskich / lewarowanych. W strukturze kapitałowej przedsiębiorstwa finansowanie mezzanine jest hybrydą między kapitałem a długiem. Finansowanie typu mezzanine najczęściej przyjmuje formę akcji uprzywilejowanych lub długu podporządkowanego i niezabezpieczonego.
- Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Porównaj private equity vs venture capital z aniołem i inwestorami początkowymi pod względem ryzyka, etapu działalności, wielkości i rodzaju inwestycji, wskaźników, zarządzania. Ten przewodnik zawiera szczegółowe porównanie private equity i venture capital oraz aniołów i inwestorów początkowych. Łatwo jest pomylić te trzy kategorie inwestorów
- Finansowanie zalążkowe Finansowanie zalążkowe Finansowanie zalążkowe (znane również jako kapitał zalążkowy, kapitał zalążkowy lub finansowanie zalążkowe) to najwcześniejszy etap procesu pozyskiwania kapitału dla startupu. Finansowanie zalążkowe to rodzaj finansowania opartego na kapitale własnym. Innymi słowy, inwestorzy angażują swój kapitał w zamian za udział w kapitale spółki.
- Metryki wyceny startupów Metryki wyceny startupów (dla firm internetowych) Metryki wyceny startupów dla firm internetowych. Ten przewodnik przedstawia 17 najważniejszych wskaźników wyceny e-commerce dla internetu, które zaczynają być wyceniane
