Private Banking to usługi, które banki rezerwują tylko dla swoich największych i najbogatszych klientów. Praktyka w bankowości prywatnej daje indywidualnej osobie możliwość pracy z klientami określanymi jako „osoby o dużej wartości netto” (HNWI). Jak sama nazwa wskazuje, ci klienci mają dużo więcej pieniędzy niż przeciętna osoba. W rezultacie mogą inwestować swoje pieniądze na wiele różnych sposobów. Na przykład osoba z rocznym dochodem w wysokości 30 000 USD po opodatkowaniu może być w stanie pozwolić sobie tylko na kilka programów oszczędnościowych i inwestycyjnych. Z drugiej strony, osoba z rocznym dochodem w wysokości 10 000 000 USD ma więcej opcji oszczędnościowych i inwestycyjnych. Linia alokacji kapitału (CAL) i optymalny portfel Przewodnik krok po kroku do tworzenia granicy portfela i linii alokacji kapitału (CAL).Linia alokacji kapitału (CAL) to linia przedstawiająca graficznie profil ryzyka i zysku ryzykownych aktywów, której można użyć do znalezienia optymalnego portfela. . Na przykład HNWI może zainwestować część swoich dochodów w fundusze inwestycyjne, a część w nieruchomości.
Kluczową koncepcją jest tutaj to, że gdy człowiek staje się bogatszy, jego potrzeby bankowe zmieniają się i rozszerzają. Private Banking świadczy usługi osobom, których poziom zamożności przekracza określony z góry próg. Różne banki stosują różne progi, od 100 000 do 15 000 000 USD, w zależności od rodzaju oferowanych usług.
Czego można się spodziewać po stażu w bankowości prywatnej?
W przeciwieństwie do standardowych usług bankowości komercyjnej, usługi Private Banking są bardzo spersonalizowane i często znacznie różnią się od tych oferowanych zwykłym klientom bankowym. Oprócz zarządzania majątkiem klienta i doradztwa w zakresie potencjalnych możliwości inwestycyjnych, Banki Prywatne oferują również porady prawne, zarządzają kwestiami spadkowymi oraz pomagają w rozwiązywaniu sporów.
Powinno być już jasne, że staż w bankowości prywatnej, podobnie jak kariera w bankowości prywatnej, może wiązać się z szerokim zakresem obowiązków zawodowych. Na przykład rodzaj pracy wykonywanej przez stażystę zainteresowanego zarządzaniem majątkiem będzie inny niż praca wykonywana przez stażystę zainteresowanego zarządzaniem relacjami z klientami. Zarządzający majątkiem w banku prywatnym może być odpowiedzialny tylko za zarządzanie portfelem inwestycyjnym jednego klienta, podczas gdy zarządca majątku w standardowym banku komercyjnym może opiekować się portfelami inwestycyjnymi kilku klientów.
Na podstawie zainteresowań stażysta zostanie przypisany do konkretnego działu, np. Zarządzania majątkiem czy relacji z klientami, a także do konkretnego klienta. Na przykład stażysta z doświadczeniem / zainteresowaniem finansami może zostać przypisany do jednostki zarządzania majątkiem, podczas gdy stażysta z wykształceniem informatycznym może zostać przypisany do konkretnego klienta, który chce zainwestować w kryptowaluty Kryptowaluta Kryptowaluta jest formą waluty cyfrowej który jest oparty na sieci blockchain. Kryptowaluty, takie jak Bitcoin i Ethereum, stają się powszechnie akceptowane. takie jak Bitcoin.
Znaczenie poufności
Jedną z kluczowych zalet bankowości prywatnej jest wysoki poziom poufności i anonimowości, jaki zapewnia. Klienci Private Banking to jedni z najbogatszych i najpotężniejszych ludzi na świecie. Klienci ci często wymagają ścisłej poufności w związku z ich działalnością bankową.
Przed kryzysem finansowym 2007-2008 usługi Private Banking były praktycznie w 100% anonimowe. Po kryzysie banki prywatne znalazły się pod ścisłą kontrolą i zostały zmuszone do przestrzegania pewnych przepisów rządowych. Dokonano tego, aby poprawić rozliczalność i pomóc w zapobieganiu kryzysom finansowym w przyszłości.
Korzyść ze stażu lub kariery w bankowości prywatnej
Ponieważ długotrwałe relacje z klientami mają kluczowe znaczenie dla sukcesu banku prywatnego, jednym z ważnych aspektów bankowości prywatnej jest zapewnienie zadowolenia pracowników.
Na przykład weźmy pod uwagę menedżera ds. Majątku, który pracował z określonym klientem przez pięć lat. Menedżer majątku zna wszystkie transakcje klienta i dzięki temu może zapewnić mu określone usługi, których potrzebuje. Jeśli zarządca majątku będzie niezadowolony ze swojego pracodawcy, może ulec pokusie, aby odejść i zabrać klienta ze sobą. Dla prywatnych banków szczególnie ważne jest zadowolenie pracowników - bardziej niż w innych branżach. Ponadto banki prywatne często zawierają klauzulę o zakazie konkurencji w swoich umowach pracowniczych. Ma to na celu zapobieżenie dokładnie opisanej powyżej sytuacji.
Powiązane odczyty
Dziękujemy za przeczytanie przewodnika po stażu w bankowości prywatnej. Aby dalej rozwijać swoją edukację w branży finansowej, zapoznaj się z następującymi zasobami finansowymi:
- Menedżer ds. Relacji z inwestorami Menedżer ds. Relacji z inwestorami Menedżer ds. Relacji z inwestorami jest odpowiedzialny za wypełnienie luki komunikacyjnej między kierownictwem przedsiębiorstwa a inwestorami. Menedżer ds. Relacji inwestorskich pomaga w udostępnianiu informacji, obsłudze zapytań i spotkań, udzielaniu informacji zwrotnej kierownictwu, zarządzaniu kryzysowym, spotkaniach analityków
- Szkolenia z bankowości inwestycyjnej Szkolenia z bankowości inwestycyjnej Szkolenia z bankowości inwestycyjnej - Kursy modelowania finansowego i wyceny dla nowych analityków i współpracowników w Pionie Bankowości Inwestycyjnej (IBD). Programy szkoleniowe zwykle rozpoczynają się latem i trwają około 6 tygodni. Analitycy mają możliwość rozwijania swoich umiejętności technicznych w Excelu, finansach,
- Przewodnik po ofertach pracy na niepublicznym rynku kapitałowym Przewodnik po ofertach pracy na niepublicznym rynku kapitałowym Ten przewodnik po pracy na niepublicznym rynku kapitałowym zawiera wszystkie potrzebne informacje - stanowiska, wynagrodzenie, tytuły, umiejętności, awans i wiele innych. Prywatne firmy kapitałowe to firmy zarządzające inwestycjami, które przejmują prywatne przedsiębiorstwa poprzez łączenie kapitału pochodzącego od zamożnych osób fizycznych (HNWI) i inwestorów instytucjonalnych.
- Finanse Księgowość Tytuły stanowisk Praca Przeglądaj opisy stanowisk: wymagania i umiejętności związane z ofertami pracy w bankowości inwestycyjnej, badaniach kapitału, finansach, FP&A, finansach przedsiębiorstw, księgowości i innych obszarach finansów. Te opisy stanowisk zostały zestawione na podstawie najczęściej używanych list umiejętności, wymagań, wykształcenia, doświadczenia i innych
