Przedstawiony tutaj typowy przykład opisu stanowiska osobistego bankiera. W tym opisie poznasz wszystkie kluczowe obowiązki, umiejętności, wiedzę i doświadczenie wymagane, aby zostać osobistym bankierem. Aby pomóc Ci przygotować się do kariery, już teraz zacznij brać udział w bezpłatnych kursach finansów!
Opis stanowiska bankiera osobistego - kluczowe obowiązki
- Pomagaj klientom w otwieraniu, zarządzaniu i optymalizacji ich rachunków bankowych i innych produktów
- Pozyskuj potencjalnych klientów i potencjalnych klientów, aby rozwijać oferowane usługi i produkty
- Doradzamy klientom w zakresie dostępnych usług finansowych
- Kieruj klientów do specjalistów finansowych Profil kariery w bankowości komercyjnej Ścieżka kariery w bankowości komercyjnej polega na oferowaniu klientom produktów kredytowych, takich jak pożyczki terminowe, odnawialne linie kredytowe, kredyty konsorcjalne, usługi zarządzania środkami pieniężnymi i inne produkty o stałym dochodzie. Jako analityk kredytowy lub opiekun klienta udzielasz porad finansowych w przypadku specjalistycznych potrzeb
- Rozwiąż problemy dotyczące kont klientów
- Wykonywanie innych obowiązków administracyjnych (takich jak wprowadzanie danych do oprogramowania wewnętrznego)
Opis stanowiska bankiera osobistego - umiejętności, wiedza i doświadczenie
- Znajomość najlepszych praktyk i przepisów dotyczących bankowości osobistej
- Doświadczenie w sprzedaży i / lub obsłudze klienta
- Wymagana jest praktyczna znajomość oprogramowania MS Office; znajomość oprogramowania bankowego jest atutem
- Doskonałe umiejętności komunikacyjne
- Licencjat z rachunkowości Księgowość publiczna składa się z księgowych, których praca polega na obsłudze firm, osób fizycznych, rządów i organizacji non-profit poprzez przygotowywanie sprawozdań finansowych, podatków, finansów lub podobnych dziedzin ilościowych
- Podstawowe rozumienie produktów i usług bankowości detalicznej
Przejrzyj nasze bezpłatne kursy finansowe, aby opanować te umiejętności!
Co to jest bankowość osobista?
Bankowcy indywidualni pomagają klientom w zarządzaniu pieniędzmi w celu zrównoważenia awersji do ryzyka. Definicja awersji do ryzyka Osoba, która ma awersję do ryzyka, ma tę cechę, że przedkłada unikanie strat nad osiąganie zysków. Ta cecha jest zwykle przypisywana inwestorom lub uczestnikom rynku, którzy wolą inwestycje o niższych zwrotach i stosunkowo znanym ryzyku od inwestycji o potencjalnie wyższych zwrotach, ale także z większą niepewnością i większym ryzykiem. i wróć. Osoby zajmujące się bankowością osobistą muszą posiadać wiedzę na temat branży bankowej oraz różnych oferowanych produktów inwestycyjnych i oszczędnościowych. Wymagania akademickie i licencyjne dla bankiera osobistego mogą się różnić w zależności od świadczonych usług.
Większość osób zajmujących się bankowością osobistą pomaga klientom w kontrolowaniu ich rachunków bankowych i innych czynnościach finansowych. Bankier jest odpowiedzialny za budowanie długoterminowych relacji z klientami, tak aby lepiej odpowiadać na specyficzne potrzeby finansowe każdego indywidualnego rachunku.
Bankierzy osobiste mogą być również określani jako pośrednicy sprzedaży towarów, papierów wartościowych lub usług finansowych. Są odpowiedzialni za wykonywanie obowiązków bankowych i nadzorowanie operacji finansowych na tych kontach osobistych. Bankowcy indywidualni powinni czuć się dobrze z technikami marketingu i sprzedaży.
Na ten opis stanowiska osobistego bankiera miały wpływ obowiązki określone przez firmy takie jak Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina i UMB Financial Corporation.
Aby przygotować się do swojej kariery, już teraz zacznij brać udział w naszych bezpłatnych kursach finansowych!
Mapa kariery
Aby dowiedzieć się, do której dziedziny finansów pasujesz najbardziej, zapoznaj się z naszą interaktywną kartą kariery i poznaj dostępne opcje.
Więcej czytania
Mamy nadzieję, że był to pomocny przewodnik po opisie stanowiska osobistego bankiera. Finance jest oficjalnym, globalnym dostawcą certyfikatów Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®. Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, uzyskując certyfikaty mające na celu przekształcenie każdego w światowej klasy analityka finansowego.
Jeśli chcesz rozwijać swoją karierę w finansach przedsiębiorstw, poniższe artykuły pomogą Ci w tym:
- Finanse Opisy stanowisk Kariera Szukaj w bibliotece zasobów dotyczących kariery w firmie Finance. Zebraliśmy najważniejsze zasoby dotyczące kariery dla każdego stanowiska w finansach przedsiębiorstw. Od przygotowania do rozmowy kwalifikacyjnej po życiorysy i opisy stanowisk - zapewniamy Ci ochronę, aby znaleźć wymarzoną pracę. Przeglądaj przewodniki, szablony oraz szeroką gamę bezpłatnych zasobów i narzędzi
- Opis stanowiska Equity Research Associate Equity Research Opis stanowiska pracy Ten opis stanowiska pracy pracownika Equity Research przedstawia kluczowe umiejętności, doświadczenie i wykształcenie wymagane na tym stanowisku. Pracownicy zajmujący się badaniami na rynku akcji dostarczają analizy danych dotyczących papierów wartościowych, aby poinformować zarządzających funduszami i pomóc im w procesie inwestycyjnym. Ta dziedzina wymaga specjalistycznej wiedzy w zakresie rozwiązywania problemów i szerokiej znajomości rynku akcji
- Opis stanowiska analityka finansowego Opis stanowiska analityka finansowego Poniższy opis stanowiska analityka finansowego przedstawia typowy przykład wszystkich umiejętności, wykształcenia i doświadczenia wymaganych do zatrudnienia na stanowisku analityka w banku, instytucji lub korporacji. Wykonywanie prognoz finansowych, raportowanie i śledzenie wskaźników operacyjnych, analiza danych finansowych, tworzenie modeli finansowych
- Opis stanowiska w bankowości inwestycyjnej Opis stanowiska w bankowości inwestycyjnej Opis stanowiska w bankowości inwestycyjnej przedstawia główne umiejętności, wykształcenie i doświadczenie zawodowe wymagane, aby zostać analitykiem lub współpracownikiem IB
- Opis stanowiska analityka kredytowego Opis stanowiska analityka kredytowego Opis stanowiska analityka kredytowego przedstawia kluczowe umiejętności, doświadczenie i wykształcenie na tym stanowisku. Analityk kredytowy musi ocenić
