Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów finansowych posiadanych przez inwestora, który może obejmować obligacje Obligacje to papiery wartościowe o stałym dochodzie emitowane przez przedsiębiorstwa i rządy w celu pozyskania kapitału. Emitent obligacji pożycza kapitał od posiadacza obligacji i dokonuje na jego rzecz stałych płatności według stałej (lub zmiennej) stopy procentowej przez określony czas. , akcje, waluty, środki pieniężne i ich ekwiwalenty. Ekwiwalenty środków pieniężnych Środki pieniężne i ich ekwiwalenty są najbardziej płynnymi ze wszystkich aktywów w bilansie. Ekwiwalenty gotówki obejmują papiery wartościowe rynku pieniężnego, akcepty bankowe i towary. Ponadto odnosi się do grupy inwestycji, z których inwestor korzysta w celu osiągnięcia zysku przy jednoczesnym zachowaniu kapitału lub aktywów.
Składniki portfela
Aktywa zawarte w portfelu nazywane są klasami aktywów. Inwestor lub doradca finansowy Doradca finansowy Doradca finansowy to specjalista ds. Finansów, który zapewnia konsultacje i porady dotyczące finansów osoby fizycznej lub podmiotu. Doradcy finansowi mogą pomóc osobom i firmom w szybszym osiągnięciu celów finansowych, dostarczając swoim klientom strategii i sposobów tworzenia większych potrzeb majątkowych, aby upewnić się, że istnieje dobra mieszanka aktywów w celu utrzymania równowagi, co sprzyja wzrostowi kapitału przy ograniczonym lub kontrolowane ryzyko. Portfel może zawierać:
1. Zapasy
Akcje są najpowszechniejszym składnikiem portfela inwestycyjnego. Odnoszą się do części lub udziału w firmie. Oznacza to, że właściciel akcji jest współwłaścicielem firmy. Wielkość udziału zależy od liczby posiadanych akcji.
Akcje są źródłem dochodu, ponieważ gdy firma osiąga zyski, dzieli się częścią zysków poprzez dywidendy. Dywidenda Dywidenda to część zysków i zysków zatrzymanych, które firma wypłaca swoim akcjonariuszom. Kiedy firma generuje zysk i gromadzi zyski zatrzymane, zyski te mogą zostać ponownie zainwestowane w biznes lub wypłacone udziałowcom w formie dywidendy. swoim akcjonariuszom. Ponadto, w miarę kupowania akcji, można je również sprzedać po wyższej cenie, w zależności od wyników firmy.
2. Obligacje
Kiedy inwestor kupuje obligacje, pożycza pieniądze emitentowi obligacji, na przykład rządowi, firmie lub agencji. Obligacja ma termin zapadalności, co oznacza dzień, w którym kwota główna wykorzystana na zakup obligacji ma zostać zwrócona wraz z odsetkami. W porównaniu z akcjami obligacje nie stanowią tak dużego ryzyka, ale oferują niższe potencjalne korzyści.
3. Inwestycje alternatywne
Do portfela inwestycyjnego można również włączyć inwestycje alternatywne. Mogą to być aktywa, których wartość może rosnąć i pomnażać się, takie jak złoto, ropa i nieruchomości. Inwestycje alternatywne są powszechnie przedmiotem handlu rzadziej niż inwestycje tradycyjne, takie jak akcje i obligacje.
Rodzaje portfeli
Portfele są różnych typów, zgodnie z ich strategiami inwestycyjnymi.
1. Portfel wzrostu
Już sama nazwa oznacza, że celem portfela wzrostu jest promowanie wzrostu poprzez podejmowanie większego ryzyka, w tym inwestowanie w rozwijające się branże. Portfele skoncentrowane na inwestycjach rozwojowych zazwyczaj oferują zarówno wyższe potencjalne zyski, jak i jednocześnie wyższe potencjalne ryzyko. Inwestowanie w rozwój często wiąże się z inwestycjami w młodsze firmy, które mają większy potencjał wzrostu w porównaniu z większymi firmami o ugruntowanej pozycji.
2. Portfel dochodów
Ogólnie rzecz biorąc, portfel dochodów jest bardziej skoncentrowany na zapewnieniu regularnego dochodu z inwestycji, niż na potencjalnym zysku kapitałowym. Przykładem jest kupowanie akcji w oparciu o dywidendy, a nie historię wzrostu cen akcji.
3. Portfel wartości
W przypadku portfeli wartościowych inwestor korzysta z kupowania tanich aktywów poprzez wycenę. Są szczególnie przydatne w trudnych ekonomicznie czasach, kiedy wiele firm i inwestycji walczy o przetrwanie i utrzymanie się na powierzchni. Inwestorzy szukają zatem spółek, które mogą przynieść zyski, ale które są obecnie wyceniane poniżej tego, co analiza uznaje za ich godziwą wartość rynkową. Krótko mówiąc, inwestowanie wartościowe koncentruje się na znajdowaniu okazji na rynku.
Kroki w tworzeniu portfela inwestycyjnego
Aby stworzyć dobry portfel inwestycyjny, inwestor lub menadżer finansowy powinien wziąć pod uwagę następujące kroki.
1. Określ cel portfela
Inwestorzy powinni odpowiedzieć na pytanie, do czego służy portfel, aby uzyskać wskazówki, jakie inwestycje mają zostać podjęte.
2. Minimalizuj obroty inwestycyjne
Niektórzy inwestorzy lubią nieustannie kupować, a następnie sprzedawać akcje w bardzo krótkim czasie. Muszą pamiętać, że zwiększa to koszty transakcji. Ponadto niektóre inwestycje wymagają czasu, zanim w końcu się opłacą.
3. Nie wydawaj zbyt dużo na aktywa
Im wyższa cena nabycia składnika aktywów, tym wyższy próg rentowności do osiągnięcia. Zatem im niższa cena aktywa, tym wyższe możliwe zyski.
4. Nigdy nie polegaj na jednej inwestycji
Jak mówi stare porzekadło: „Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”. Kluczem do sukcesu portfela jest dywersyfikacja inwestycji. Kiedy niektóre inwestycje spadają, inne mogą rosnąć. Posiadanie szerokiego zakresu inwestycji pomaga obniżyć ogólne ryzyko dla inwestora.
Dodatkowe zasoby
Dziękujemy za przeczytanie objaśnienia finansów dotyczących portfela inwestycyjnego. Finance oferuje program Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, z programem certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby kontynuować naukę i rozwijać swoją karierę, pomocne będą następujące zasoby:
- Inwestycja alternatywna Inwestycja alternatywna Inwestycja alternatywna to inwestycja w aktywa inne niż gotówka, akcje i obligacje. Inwestycjami alternatywnymi mogą być inwestycje w aktywa materialne, takie jak metale szlachetne lub wino. Ponadto mogą to być inwestycje w aktywa finansowe, takie jak private equity, zagrożone papiery wartościowe i fundusze hedgingowe.
- Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
- Inwestowanie w akcje: przewodnik po inwestowaniu w wartość Inwestowanie w akcje: przewodnik po inwestowaniu w wartość Od czasu opublikowania przez Bena Grahama „Inteligentnego inwestora” to, co jest powszechnie znane jako „inwestowanie w wartość”, stało się jedną z najbardziej szanowanych i powszechnie stosowanych metod kompletacji zapasów.
- Rodzaje aktywów Rodzaje aktywów Typowe rodzaje aktywów obejmują aktywa obrotowe, trwałe, fizyczne, wartości niematerialne, operacyjne i nieoperacyjne. Prawidłowe identyfikowanie i
