Co to jest osobiste zestawienie finansowe?

Osobiste zestawienie finansowe to dokument lub zestaw dokumentów, który przedstawia sytuację finansową danej osoby w danym momencie. Zwykle składa się z dwóch sekcji - bilansu i przepływu dochodów. Chociaż osoba fizyczna może korzystać z bardziej złożonych osobistych sprawozdań finansowych, w tym artykule skupimy się na prostej wersji. Format przedstawiony w tym artykule jest dobrym punktem wyjścia dla osób, które nie mają doświadczenia w korzystaniu z osobistych zestawień finansowych do rejestrowania swoich finansów osobistych.

Bilans osobisty

Część bilansowa osobistego zestawienia finansowego zawiera aktywa danej osoby. Aktywa pieniężne Aktywa pieniężne mają stałą wartość w jednostkach walutowych (np. Dolary, euro, jen). Podawane są jako stała wartość w dolarach. i zobowiązania Zobowiązania krótkoterminowe Zobowiązania krótkoterminowe to zobowiązania finansowe jednostki gospodarczej, które mają termin wymagalności w ciągu roku. Firma wykazuje je w bilansie. Zobowiązanie występuje, gdy spółka przeszła transakcję, która wywołała oczekiwanie na przyszły wypływ gotówki lub innych zasobów ekonomicznych. , podobnie jak bilans przedsiębiorstwa wymienia wszystkie aktywa i pasywa przedsiębiorstwa.

osobiste sprawozdanie finansowe

Przykładowy bilans osobisty pokazany powyżej przedstawia sytuację finansową Johna na dzień 8 sierpnia 2017 r.

Jak widać z bilansu, łączne aktywa Johna są warte 353600 USD. Jego łączne zobowiązania wynoszą 260 500 USD.

Tak więc, analizując bilans MS Excel, widzimy, że wartość netto Johna wynosi 93 100 USD.

Prosty format użyty powyżej można modyfikować zgodnie z indywidualnymi wymaganiami. Na przykład Bob może mieć 5 rachunków czekowych, 5 kont oszczędnościowych, 3 domy i 3 samochody. Po kilku modyfikacjach szablon używany przez Johna może być również używany przez Boba.

Rachunek zysków i strat

W przeciwieństwie do bilansu, który wymienia wszystkie zmienne giełdowe wpływające na sytuację finansową osoby, rachunek zysków i strat wymienia wszystkie zmienne przepływów wpływające na sytuację finansową danej osoby.

osobiste sprawozdanie finansowe

Przykładowe zestawienie dochodów osobistych pokazane powyżej przedstawia miesięczne dochody i wydatki Johna.

Jak widać z rachunku zysków i strat, całkowity miesięczny dochód Johna wynosi 12 000 USD. Jego łączne miesięczne wydatki wynoszą 9350 USD.

Połączony widok:

Osobiste sprawozdanie finansowe

Dlaczego warto korzystać z osobistego zestawienia finansowego?

Osobiste zestawienie finansowe może być bardzo cennym narzędziem planowania własnych finansów. Zwykle jest zorientowany na cel i może pomóc osobie osiągnąć jej cele finansowe, szczególnie w przypadku młodych profesjonalistów wchodzących na rynek po raz pierwszy. Większość z tych osób jest nowicjuszem w planowaniu finansowym, a proste osobiste zestawienie finansowe jest łatwym miejscem do rozpoczęcia.

Po co tworzyć osobiste zestawienia finansowe w MS Excel?

  1. - Łatwo jest dodawać wpisy, wprowadzać zmiany itp.
  2. - Usługi w chmurze, takie jak iCloud lub Dysk Google, umożliwiają użytkownikowi zdalny dostęp do jego sprawozdania finansowego.
  3. - Jako osoba indywidualna nabiera doświadczenia w planowaniu finansowym, może korzystać z narzędzi oferowanych przez MS Excel do planowania finansowego.

Pobierz bezpłatny szablon

Wpisz swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail w poniższym formularzu i pobierz bezpłatny szablon już teraz!

Powiązane artykuły:

Dziękujemy za przeczytanie wyjaśnienia finansowego dotyczącego osobistego sprawozdania finansowego. Aby dowiedzieć się więcej o finansach, przepływach pieniężnych i sprawozdaniach finansowych, zobacz następujące bezpłatne zasoby finansowe:

  • Bilans Bilans Bilans jest jednym z trzech podstawowych sprawozdań finansowych. Stwierdzenia te mają kluczowe znaczenie zarówno dla modelowania finansowego, jak i rachunkowości. Bilans przedstawia łączne aktywa firmy oraz sposób ich finansowania, poprzez zadłużenie lub kapitał własny. Aktywa = pasywa + kapitał własny
  • Szablon rachunku zysków i strat
  • Rachunek przepływów pieniężnych Rachunek przepływów pieniężnych Rachunek przepływów pieniężnych (oficjalnie nazywany Zestawieniem przepływów pieniężnych) zawiera informacje o tym, ile gotówki firma wygenerowała i wykorzystała w danym okresie. Zawiera 3 sekcje: środki pieniężne z operacji, środki z inwestycji oraz środki z finansowania.
  • Trzy sprawozdania finansowe Trzy sprawozdania finansowe Trzy sprawozdania finansowe to rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych. Te trzy podstawowe stwierdzenia są zawiłe

Zalecane

Co to jest opcja na akcje?
Co to jest jednostka?
Co to jest korekta wyceny kredytowej (CVA)?