Fundusz obciążenia to fundusz wzajemny Fundusze inwestycyjne Fundusz wzajemny to pula pieniędzy zebranych od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Dowiedz się o różnych typach funduszy, ich działaniu oraz korzyściach i kompromisach związanych z inwestowaniem w nie, które wiąże się z prowizją za zakup lub sprzedaż jego akcji. Obciążenie jest obliczane jako procent kwoty, którą inwestor kupuje lub sprzedaje. Inwestor płaci ładunek, który służy do zrekompensowania brokerowi lub doradcy inwestycyjnemu czasu i umiejętności w doborze odpowiedniego funduszu.
Gdy ładunek jest opłacany w momencie zakupu, nazywany jest ładunkiem front-end. Obciążenie płacone, gdy akcje Akcje Co to jest akcja? Osoba, która jest właścicielem akcji spółki, jest nazywana udziałowcem i jest uprawniona do ubiegania się o część pozostałych aktywów i zysków firmy (w przypadku rozwiązania spółki). Terminy „akcje”, „akcje” i „kapitał własny” są używane zamiennie. są sprzedawane są określane jako obciążenie końcowe lub warunkowa odroczona opłata za sprzedaż. Fundusz wspólnego inwestowania może pobierać od 4% do 8% kwoty inwestycji lub opłatę zryczałtowaną.
Fundusz obciążenia a fundusz bez obciążenia
Powodem, dla którego większość inwestorów wybiera fundusze doładowania, w przeciwieństwie do funduszy bez obciążenia, jest wynagrodzenie pośrednika finansowego, który przeprowadził badania, polecił i sprzedał im fundusz. Pośrednicy finansowi, pośrednik finansowy Pośrednik finansowy oznacza instytucję, która działa jako pośrednik między dwiema stronami w celu ułatwienia transakcji finansowej. Do instytucji, które są powszechnie określane jako pośrednicy finansowi, należą banki komercyjne, banki inwestycyjne, fundusze inwestycyjne i fundusze emerytalne. tacy jak brokerzy i planiści finansowi, wykorzystują swoją wiedzę, aby określić najlepszy możliwy fundusz dla swoich klientów.
W zamian za swoje umiejętności pośrednik otrzymuje prowizję. Jeśli inwestor posiada doświadczenie w wyszukiwaniu najlepszych inwestycji i podejmowaniu samodzielnych decyzji dotyczących sprzedaży lub zakupu funduszy inwestycyjnych, wówczas kupowanie środków na obciążenie od pośrednika finansowego nie przynosi żadnych korzyści.
Wielu inwestorów preferuje fundusze bez obciążenia, ponieważ opcja ta minimalizuje wydatki, co przekłada się na wyższe zwroty. Fundusz bez obciążenia to fundusz, który nie pobiera obciążenia. Środki bez obciążenia można wymienić po określonym czasie bez opłaty za sprzedaż.
Wydatki poniesione na zarządzanie funduszami bez obciążenia są odejmowane od zwrotów brutto funduszu. Na przykład, jeśli fundusz zwróci 10% przed opłatami i wydatkami, a łączne wydatki i wydatki wyniosą 1%, inwestor uzyska zwrot netto w wysokości 9%. Fundusze bez obciążenia nie pobierają opłat za sprzedaż, ale mogą pobierać inne rodzaje opłat, takie jak opłaty za wymianę, opłaty za wykup i opłaty za prowadzenie konta.
Typy klas tytułów uczestnictwa funduszu typu Load
Towarzystwa funduszy powierniczych posiadają wiele klas tytułów uczestnictwa. Akcje uprzywilejowane Akcje uprzywilejowane (akcje uprzywilejowane, akcje uprzywilejowane) to typ akcji przedsiębiorstwa, któremu przysługuje pierwszeństwo w stosunku do aktywów spółki w stosunku do akcji zwykłych. Akcje są starsze niż akcje zwykłe, ale są bardziej podporządkowane w stosunku do długu, takiego jak obligacje. które dają inwestorom kilka możliwości opłacenia kosztów sprzedaży. Każda klasa tytułów uczestnictwa ma swoje zalety i wady, które dotyczą kosztów ponoszonych przez inwestorów:
1. Akcje klasy A.
Tytuły uczestnictwa klasy A to fundusze typu front-end, które są obciążone opłatą za sprzedaż z góry od całkowitej kwoty inwestycji. Opłata służy do opłacenia usług doradcy inwestycyjnego i wynosi od 5% do 8%. Inwestorzy, którzy zainwestują duże kwoty, mogą skorzystać z rabatów na wypłatę, które zmniejszają opłatę za sprzedaż.
Akcje klasy A oferują najtańszą opcję inwestorom, którzy planują inwestować duże kwoty w dolarach przez długi czas. Na przykład, jeśli inwestor zainwestuje 100 000 USD w fundusz inwestycyjny z obciążeniem 5%, poniesie opłatę za sprzedaż w wysokości 5000 USD i pozostanie przy 95 000 USD netto.
2. Akcje klasy B.
Tytuły klasy B nie są objęte opłatą manipulacyjną. Zamiast tego pobierają opłatę końcową, jeśli inwestor sprzedaje swoją inwestycję przed uzgodnionym okresem, zwykle od pięciu do ośmiu lat. Dodatkowo inwestor poniesie opłatę za umorzenie w wysokości do 6%. W przeciwieństwie do akcji klasy A, które oferują rabaty z tytułu wykupu dla dużych inwestycji, akcje klasy B nie oferują tytułów z wykupem. Jednak opłata końcowa zmniejsza się w ramach czasowych inwestycji.
Ostatecznie, po siedmioletnim lub ośmioletnim okresie utrzymywania, inwestor może zamienić akcje klasy B na akcje klasy A. Akcje klasy B są odpowiednie dla inwestorów, którzy nie mają odpowiedniego kapitału na inwestycje w klasę A i kwalifikują się do rabatów z tytułu wykupu, ale mogą posiadać akcje klasy B przez około siedem lat przed ich wymianą na akcje klasy A.
3. Akcje klasy C.
Akcje klasy C pobierają poziom obciążenia w wysokości około 1% przez cały okres utrzymywania inwestycji, co czyni je najdroższą klasą jednostek uczestnictwa dla inwestorów, którzy planują utrzymać inwestycję w perspektywie długoterminowej. Nie oferują rabatów na ucieczkę. Akcje klasy C są najbardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy planują posiadać tytuły krótkoterminowe.
Zalety środków doładowujących
Chociaż fundusze doładowania pobierają prowizję, niektórzy inwestorzy nadal preferują je w stosunku do funduszy bez obciążenia. Inwestorzy płacą prowizję pośrednikowi finansowemu, który przeprowadza badania dotyczące najbardziej odpowiedniego funduszu wspólnego inwestowania i podejmuje decyzję inwestycyjną w imieniu klienta.
Korzystanie z pośrednika finansowego chroni niedoświadczonych inwestorów przed dokonywaniem złych wyborów z powodu braku wiedzy. Skorzystanie z pomocy eksperta może pomóc inwestorowi osiągnąć lepsze zwroty, ponosząc jedynie niewielką prowizję.
Powiązane odczyty
Dziękujemy za przeczytanie objaśnienia finansów dotyczących funduszu obciążenia. Finance oferuje program Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, z programem certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby kontynuować naukę i rozwijać swoją karierę, pomocne będą następujące zasoby:
- Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Inwestowanie: przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestowania w finansach dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować.
- Stopa zwrotu Stopa zwrotu Stopa zwrotu (ROR) to zysk lub strata z inwestycji w okresie, w stosunku do początkowego kosztu inwestycji, wyrażona w procentach. Ten przewodnik przedstawia najpopularniejsze formuły
- Opłata za usługę Opłata za usługę Opłata za usługę, zwana również opłatą za usługę, odnosi się do opłaty pobieranej za usługi związane z kupowanym produktem lub usługą.
- Mechanizmy handlu Mechanizmy handlu Mechanizmy handlu odnoszą się do różnych metod handlu aktywami. Dwa główne typy mechanizmów handlowych to oparte na kwotowaniach i zleceniach mechanizmy handlowe
