Funkcja YIELD jest podzielona na kategorie w Excel Funkcje finansowe Funkcje Lista najważniejszych funkcji Excela dla analityków finansowych. Ten ściągawka obejmuje setki funkcji, które są kluczowe dla analityka Excela. Obliczy zysk z papieru wartościowego, który jest objęty okresowymi odsetkami. Funkcja jest zwykle używana do obliczania rentowności obligacji.
Jako analityk finansowy Opis stanowiska analityka finansowego Poniższy opis stanowiska analityka finansowego przedstawia typowy przykład wszystkich umiejętności, wykształcenia i doświadczenia wymaganych do zatrudnienia na stanowisku analityka w banku, instytucji lub korporacji. Wykonuj prognozy finansowe, raportowanie i śledzenie wskaźników operacyjnych, analizuj dane finansowe, tworzymy modele finansowe, często obliczamy rentowność obligacji, aby określić dochód, który zostałby wygenerowany w ciągu roku. Rentowność różni się od stopy zwrotu, ponieważ zwrot to zysk już osiągnięty, a zysk to potencjalny zwrot.
Formuła
= YIELD (rozliczenie, data_spłaty, stopa, cena, wykup, częstotliwość, [podstawa])
Ta funkcja używa następujących argumentów:
- Rozliczenie (argument wymagany) - jest to data rozliczenia papieru wartościowego. Jest to data po sprzedaży papieru wartościowego kupującemu, czyli po dacie emisji.
- Termin zapadalności (wymagany argument) - jest to data zapadalności papieru wartościowego. Jest to data wygaśnięcia zabezpieczenia.
- Stawka (wymagany argument) - roczna stopa kuponu.
- Pr (argument wymagany) - cena papieru wartościowego za 100 USD wartości nominalnej.
- Wykup (argument wymagany) - jest to wartość wykupu na 100 USD wartości nominalnej.
- Częstotliwość (wymagany argument) - liczba płatności kuponowych w ciągu roku. Musi to być jedno z poniższych: 1 - co rok, 2 - co pół roku, 4 - co kwartał
- [podstawa] (argument opcjonalny) - określa podstawę liczenia dni finansowych, która jest używana przez papier wartościowy. Możliwe wartości to:
| Podstawa | Podstawa liczenia dni |
|---|---|
| 0 lub pominięty | USA (NASD) 30/360 |
| 1 | Rzeczywiste / aktualne |
| 2 | Rzeczywiste / 360 |
| 3 | Rzeczywiste / 365 |
| 4 | Europejski 30/360 |
Daty rozliczenia i zapadalności należy przekazać do funkcji YIELD jako:
- Odnośniki do komórek zawierających daty
- Daty zwrócone z formuł.
Jak korzystać z funkcji YIELD w programie Excel?
Jako funkcję arkusza, YIELD można wprowadzić jako część formuły w komórce arkusza. Aby zrozumieć zastosowania funkcji, rozważmy przykład:
Przykład
Załóżmy, że otrzymaliśmy następujące dane:
- Data rozliczenia: 01.01.2017
- Termin spłaty: 30.06.2019
- Oprocentowanie: 10%
- Cena za 100 $ FV: 101 $
- Wartość wykupu: 100 USD
- Warunki płatności: kwartalne
Możemy użyć funkcji, aby znaleźć plon. Formuła do użycia będzie wyglądać następująco:
Wynik otrzymujemy poniżej:
W powyższym przykładzie:
- Jako podstawę przyjęliśmy amerykańską (NASD) podstawę 30/360 dni.
- Zgodnie z zaleceniami firmy Microsoft argumenty daty zostały wprowadzone jako odwołania do komórek zawierających daty.
Kilka rzeczy, o których należy pamiętać o funkcji YIELD:
- #NUM! błąd - występuje, gdy:
- Podana data rozliczenia jest większa lub równa dacie zapadalności.
- Podajemy nieprawidłowe liczby dla argumentów stawki, ceny, wykupu, częstotliwości lub [podstawa]. To znaczy, jeśli podamy stawkę <0; pr ≤ 0; wykup ≤ 0; częstotliwość to dowolna liczba inna niż 1, 2 lub 4; albo [podstawa] to dowolna liczba inna niż 0, 1, 2, 3 lub 4.
- #WARTOŚĆ! błąd - występuje, gdy:
- Żaden z podanych argumentów nie jest liczbowy.
- Podane daty rozliczenia i zapadalności nie są prawidłowymi datami.
- Wynik funkcji Excel RATE wydaje się być wartością 0 lub jest wyświetlany jako procent, ale nie zawiera miejsc dziesiętnych. Ten problem jest często spowodowany formatowaniem komórki zawierającej funkcję. W takim przypadku rozwiąż problem, formatując komórkę tak, aby pokazywała wartość procentową z miejscami dziesiętnymi.
- Data rozliczenia to data zakupu przez kupującego papieru wartościowego, takiego jak obligacja. Termin zapadalności to data, kiedy papier wartościowy zapadnie / wygaśnie. Na przykład załóżmy, że 30-letnia obligacja została wyemitowana 1 stycznia 2010 r. I kupowana przez kupującego sześć miesięcy później. Datą emisji byłby 1 stycznia 2010 r., Datą rozliczenia byłby 1 lipca 2010 r., A datą zapadalności 1 stycznia 2040 r., Czyli 30 lat po dacie emisji 1 stycznia 2010 r.
Kliknij tutaj, aby pobrać przykładowy plik Excel
Dodatkowe zasoby
Dziękujemy za przeczytanie przewodnika finansowego dotyczącego funkcji YIELD w programie Excel. Poświęcając czas na naukę i opanowanie tych funkcji, znacznie przyspieszysz modelowanie finansowe. Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z dodatkowymi zasobami finansowymi:
- Funkcje programu Excel w finansach Excel dla finansów Ten przewodnik po programie Excel dla finansów nauczy Cię 10 najważniejszych formuł i funkcji, które musisz znać, aby być doskonałym analitykiem finansowym w programie Excel. Ten przewodnik zawiera przykłady, zrzuty ekranu i instrukcje krok po kroku. Na koniec pobierz bezpłatny szablon programu Excel zawierający wszystkie funkcje finansowe omówione w samouczku
- Zaawansowany kurs Excel
- Zaawansowane formuły programu Excel Zaawansowane formuły programu Excel, które trzeba znać Te zaawansowane formuły programu Excel są niezbędne do poznania i przeniosą Twoje umiejętności analizy finansowej na wyższy poziom. Zaawansowane funkcje Excela, które musisz znać. Poznaj 10 najlepszych formuł programu Excel, których regularnie używa każdy światowej klasy analityk finansowy. Te umiejętności usprawnią pracę z arkuszami kalkulacyjnymi w każdej karierze
- Skróty w Excelu Skróty w Excelu na PC Mac Skróty w Excelu - Lista najważniejszych i najpopularniejszych skrótów MS Excel dla użytkowników komputerów PC i Mac, finansów, księgowości. Skróty klawiaturowe przyspieszają umiejętności modelowania i oszczędzają czas. Naucz się edycji, formatowania, nawigacji, wstążki, wklejania specjalnego, manipulacji danymi, edytowania formuł i komórek oraz innych czynności
