Obowiązkiem powierniczym jest odpowiedzialność powierników w kontaktach z innymi stronami, szczególnie w odniesieniu do spraw finansowych Zarządzanie majątkiem prywatnym Zarządzanie majątkiem prywatnym to praktyka inwestycyjna obejmująca planowanie finansowe, zarządzanie podatkami, ochronę aktywów i inne usługi finansowe o wysokiej wartości netto osoby fizyczne (HNWI) lub akredytowani inwestorzy. Prywatni zarządzający majątkiem tworzą bliskie relacje robocze z zamożnymi klientami, aby pomóc w budowaniu portfela, który osiąga cele finansowe klienta. . W większości przypadków oznacza to, że obowiązki obejmują powiernika nadzorującego majątek klientów, działającego w jego imieniu i w ich najlepszym interesie.
Co to jest powiernik?
Aby lepiej zrozumieć obowiązek powierniczy, należy najpierw wiedzieć, czym jest powiernik. Powiernik ponosi etyczną i prawną odpowiedzialność wobec swoich klientów - relacja, która wymaga zaufania i rozwagi ze strony powiernika. Klienci często powierzają powiernikowi znaczną część majątku, czy to w formie gotówki, czy innych aktywów. Rodzaje aktywów Typowe rodzaje aktywów obejmują aktywa krótkoterminowe, długoterminowe, rzeczowe, niematerialne, operacyjne i nieoperacyjne. Prawidłowe identyfikowanie i.
Częścią roli powiernika jest działanie, zawsze i przede wszystkim, w najlepszym interesie swoich klientów. W większości przypadków powiernicy nie powinni czerpać żadnych bezpośrednich korzyści finansowych z jakichkolwiek decyzji, które podejmują lub działań, które podejmują w imieniu swoich klientów. Jeśli tak, to tylko za pełną zgodą klienta.
Przykłady relacji powierniczych
Relacja powiernicza to relacja między powiernikiem a beneficjentem lub klientem. Poniżej wymieniono kilka przykładów relacji powierniczych:
- Brokerzy Commercial Insurance Broker Handlowy broker ubezpieczeniowy to osoba, której zadaniem jest pośrednictwo między ubezpieczycielami a klientami. Istnienie komercyjnych brokerów ubezpieczeniowych znacznie ułatwia klientom zagubienie się w morzu godnych zaufania i pozbawionych skrupułów ubezpieczycieli. i zleceniodawcy
- Powiernicy i beneficjenci
- Adwokaci i klienci
Nie wszystkie role powiernicze pełnione są w odniesieniu do zobowiązań finansowych. Przewodnik po wynagrodzeniach prawnika prawnika W tym przewodniku po wynagrodzeniach prawnika przedstawiamy przegląd kilku stanowisk prawnika i odpowiadających im wynagrodzeń w połowie roku za 2018 r. Prawnik, zwany również adwokatem, jest zawodowcem wykonującym zawód prawniczy. Do obowiązków należy udzielanie porad prawnych klientom podczas postępowań sądowych i negocjacji prawnych. na przykład może, ale nie musi, dbać o aktywa finansowe osoby fizycznej, działając w charakterze powiernika.
W każdym rodzaju relacji powiernik / klient obowiązkiem powiernika jest działać w sposób, który najlepiej służy jego klientowi. Oznacza to, że nie należy wchodzić w żadne inne relacje, które skutkowałyby konfliktem interesów, sporządzać plan działania z klientem, aby zapewnić osiągnięcie pożądanego rezultatu, informować klienta o wszelkich wydarzeniach i / lub zmianach oraz być dostępnym dla odpowiadać na pytania lub rozwiązywać pojawiające się problemy.
Klasycznym przykładem naruszenia obowiązków powierniczych byłby doradca finansowy Doradca finansowy Doradca finansowy to specjalista ds. Finansów, który udziela konsultacji i porad dotyczących finansów osoby fizycznej lub podmiotu. Doradcy finansowi mogą pomóc osobom fizycznym i firmom w szybszym osiągnięciu ich celów finansowych, dostarczając swoim klientom strategii i sposobów tworzenia większego majątku, który kieruje klienta w stronę inwestycji „A”, mimo że powiernik ma świadomość, że inwestycja „B” jest bardziej prawdopodobna najlepszy zwrot z inwestycji - po prostu dlatego, że powiernik zarobi dużą prowizję za przekonanie klienta do inwestowania w inwestycję A. W takim scenariuszu powiernik przedkłada swój własny interes nad najlepszy interes klienta.
Obowiązek powierniczy - obowiązek szacunku
Obowiązek powierniczy jest jednym z najwyższych i najbardziej szanowanych zobowiązań. Powiernicy otrzymują wynagrodzenie za pracę. Jednak jest również odpowiedzialny za bycie oczami i uszami klienta, pracując nad osiągnięciem pożądanych przez klienta rezultatów bez żadnej obietnicy dodatkowej rekompensaty za to.
Powiązane odczyty
Finance jest oficjalnym dostawcą programu Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ Certyfikat FMVA® Dołącz do ponad 350 600 studentów, którzy pracują dla firm takich jak Amazon, JP Morgan i Ferrari, w ramach programu certyfikacji, którego celem jest przekształcenie każdego w światowej klasy analityka finansowego.
Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją wiedzę na temat analizy finansowej, zdecydowanie zalecamy poniższe dodatkowe zasoby finansowe:
- Etyka biznesowa Etyka biznesowa Mówiąc prościej, etyka biznesowa to zasady moralne, które służą jako wytyczne dotyczące sposobu, w jaki firma postępuje i przeprowadza transakcje. W
- Pośrednik finansowy Pośrednik finansowy Pośrednik finansowy oznacza instytucję, która działa jako pośrednik między dwiema stronami w celu ułatwienia transakcji finansowej. Do instytucji, które są powszechnie określane jako pośrednicy finansowi, należą banki komercyjne, banki inwestycyjne, fundusze inwestycyjne i fundusze emerytalne.
- Probate Probate Probate to proces prawny i finansowy, który ma miejsce po śmierci osoby i dotyczy w szczególności woli, majątku i
- Reguła Revlon Reguła Revlon Reguła Revlon dotyczy konfliktów interesów, w przypadku których interesy zarządu są sprzeczne z ich obowiązkiem powierniczym. Konkretnie, reguła Revlon powstała z wrogiego przejęcia. Przed samym przejęciem obowiązkiem zarządu jest ochrona spółki przed przejęciem. Kiedyś
