North American Securities Administrators Association (NASAA) jest najstarszą organizacją ochrony inwestorów w USA, która powstała ponad sto lat temu w 1919 r. Do NASAA należy 67 administratorów ze wszystkich stanów, terytoriów i okręgów Stanów Zjednoczonych.
Administratorzy są odpowiedzialni za ochronę inwestorów, którzy kupują papiery wartościowe lub szukają porady inwestycyjnej. Inwestowanie: Przewodnik dla początkujących Przewodnik dotyczący inwestycji finansowych dla początkujących nauczy Cię podstaw inwestowania i jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlu oraz o różnych rynkach finansowych, na których możesz inwestować, a jego uprawnienia obejmują różnych emitentów papierów wartościowych i pośredników, którzy sprzedają i oferują papiery wartościowe do publicznej sprzedaży.
Członkowie NASAA uczestniczą w działaniach egzekucyjnych mających na celu ochronę inwestorów przed oszustwami inwestycyjnymi, badając naruszenia prawa stanowego i federalnego, które dotyczą ochrony inwestorów. Stowarzyszenie koordynuje również programy szkoleniowe, warsztaty i seminaria dla pracowników agencji bezpieczeństwa w stanach, okręgach, prowincjach i terytoriach USA.
Cel North American Securities Administrators Association
Głównym celem North American Securities Administrators Association jest pomoc inwestorom w wykrywaniu oszustw inwestycyjnych w obrocie papierami wartościowymi i zapobieganiu im. Organizacja działa jako rzecznik inwestorów, którzy nie mają doświadczenia lub wiedzy, aby chronić swoje interesy przed firmami ochroniarskimi i doradcami inwestycyjnymi.
NASAA osiąga swoje cele, badając naruszenia prawa inwestycyjnego na poziomie stanowym i prowincjonalnym za pośrednictwem swoich członków. W skład grupy wchodzą regulatorzy bezpieczeństwa z całej Ameryki Północnej, którzy są częścią uzupełniającego systemu regulacyjnego, który obejmuje poziom od stanu / prowincji do poziomu federalnego.
Organizacja promuje również edukację inwestorów, organizując szkolenia i seminaria, podczas których inwestorzy są wyposażeni w wiedzę na temat bezpiecznego handlu, oszustw inwestycyjnych, cyberprzestępczości oraz narzędzi, których potrzebują do podejmowania świadomych decyzji finansowych.
NASAA jest również odpowiedzialna za licencjonowanie maklerów i doradców inwestycyjnych, którzy zarządzają aktywami poniżej 100 milionów dolarów. Udziela również licencji firmom ochroniarskim działającym na poziomie stanowym, a także rejestruje określone oferty zabezpieczeń.
Oprócz licencjonowania maklerów NASAA tworzy również egzaminy na papiery wartościowe, takie jak Series 63, Series 65 i Series 66, które agenci muszą zdać, zanim będą mogli sprzedawać papiery wartościowe na poziomie stanowym. Odpowiada za przeglądanie ofert bezpieczeństwa małych firm i udziela tym firmom wskazówek, jak pozyskiwać fundusze od obywateli, zapewniając jednocześnie zgodność z krajowymi przepisami dotyczącymi bezpieczeństwa.
NASAA współpracuje z innymi organizacjami, takimi jak NASDAQ, Komisja Papierów Wartościowych (SEC) Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jest niezależną agencją rządu federalnego Stanów Zjednoczonych odpowiedzialną za wdrażanie federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych oraz proponowanie zasad dotyczących papierów wartościowych. Odpowiada również za utrzymanie branży papierów wartościowych oraz giełd papierów wartościowych i opcji, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) Nowojorska giełda papierów wartościowych (NYSE) to największa giełda papierów wartościowych na świecie. 82% indeksu S&P 500, a także 70 największych korporacji na świecie. Jest to spółka notowana na giełdzie, która zapewnia platformę do kupna i sprzedaży, a także inne organizacje do egzekwowania zgodności z przepisami dotyczącymi bezpieczeństwa i promowania ochrony inwestorów.
Kluczowe działania NASAA
NASAA jest odpowiedzialna za wykonywanie następujących funkcji w celu ochrony inwestorów:
1. Licencjonowanie maklerów giełdowych
NASAA jest odpowiedzialna za rejestrację i licencjonowanie brokerów-dealerów, firm doradców inwestycyjnych i firm ochroniarskich, które prowadzą działalność na poziomie stanu, okręgu, prowincji lub terytoriów USA.
2. Badanie skarg inwestorów
Jako organizacja odpowiedzialna za ochronę inwestorów, NASAA jest odpowiedzialna za badanie skarg inwestorów dotyczących ofert zabezpieczeń i potencjalnych przypadków oszustw finansowych. W jej skład wchodzą organy regulacyjne, które działają pod jurysdykcją prokuratora generalnego stanu, a zatem są dobrze przygotowane do badania skarg.
3. Egzekwowanie przepisów dotyczących papierów wartościowych
Członkostwo NASAA jest upoważnione do nakładania grzywien, kar i odszkodowań dla poszkodowanych inwestorów.
4. Promowanie edukacji inwestorów
NASAA oferuje szkolenia dla inwestorów, aby wyposażyć ich w wiedzę na temat podstawowych narzędzi oceny papierów wartościowych, identyfikacji oszustw i zapobiegania im, a także ich praw jako konsumentów ofert papierów wartościowych.
5. Recenzowanie firm maklerskich i doradców inwestycyjnych
NASAA rutynowo bada licencjonowane firmy maklerskie i doradcze inwestycyjne w celu zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi bezpieczeństwa Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jest niezależną agencją rządu federalnego Stanów Zjednoczonych odpowiedzialną za wdrażanie federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych i proponowanie zasad dotyczących papierów wartościowych. Odpowiada również za utrzymanie branży papierów wartościowych oraz giełd akcji i opcji. Prowadzi również audyty oddziałów firm w celu zbadania ich praktyk sprzedaży i prowadzenia dokładnej ewidencji kont klientów.
6. Opowiadanie się za mocnymi ustawami dotyczącymi państwowych papierów wartościowych
NASAA jest odpowiedzialna za wspieranie silnych i spójnych przepisów i regulacji stanowych, które chronią interesy inwestorów. Zgodnie z odpowiedzialnością organizacja opowiada się za polityką proinwestorską poprzez zeznania kongresowe i listy z komentarzami.
Modelowa reguła cyberbezpieczeństwa NASAA
Członkowie NASAA zagłosowali za przyjęciem modelowego pakietu reguł cyberbezpieczeństwa w maju 2019 r. Model dyktuje, w jaki sposób firmy doradcze inwestycyjne gromadzą i wykorzystują dane osobowe swoich klientów, oraz dostarcza wskazówek, jak firmy powinny projektować swoje procedury cyberbezpieczeństwa i praktyki w zakresie prywatności. Jednak modelowy pakiet reguł musi zostać przyjęty przez poszczególne stany, okręgi, prowincje i terytoria, aby stać się prawem w ramach tej jurysdykcji.
Reguła modelowa składa się z trzech kluczowych elementów. Pierwszy składnik nakłada na firmy doradcze inwestycyjne obowiązek wdrażania procedur i praktyk informacyjnych, które chronią dane klientów. Firmy inwestycyjne są zobowiązane do zapewnienia, przy pierwszym kontakcie z klientem, a następnie corocznie, polityki prywatności dotyczącej sposobu gromadzenia i udostępniania prywatnych danych osobowych.
Drugi komponent to zmiana istniejącego modelu prowadzenia dokumentacji NASAA, która wymaga od firmy prowadzenia dokumentacji dotyczącej ich zgodności z polityką.
Trzecim i ostatnim elementem jest poprawka, która sprawia, że niepowodzenie w ustanowieniu, utrzymywaniu i egzekwowaniu wzorcowej polityki prywatności jest naruszeniem modelowej reguły NASAA dotyczącej nieetycznych praktyk biznesowych.
Więcej zasobów
Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby dalej uczyć się i rozwijać swoją bazę wiedzy, zapoznaj się z dodatkowymi odpowiednimi zasobami poniżej:
- Pośrednik finansowy Pośrednik finansowy Pośrednik finansowy oznacza instytucję, która działa jako pośrednik między dwiema stronami w celu ułatwienia transakcji finansowej. Do instytucji, które są powszechnie określane jako pośrednicy finansowi, należą banki komercyjne, banki inwestycyjne, fundusze inwestycyjne i fundusze emerytalne.
- Wykorzystywanie informacji poufnych Wykorzystywanie informacji poufnych Wykorzystywanie informacji poufnych odnosi się do praktyki kupowania lub sprzedaży papierów wartościowych spółki notowanej na giełdzie, gdy są one w posiadaniu istotnych informacji.
- Zbywalne papiery wartościowe Zbywalne papiery wartościowe Zbywalne papiery wartościowe to nieograniczone krótkoterminowe instrumenty finansowe, które są emitowane albo na udziałowe papiery wartościowe, albo na dłużne papiery wartościowe spółki notowanej na giełdzie. Spółka emitująca tworzy te instrumenty w celu pozyskania środków na dalsze finansowanie działalności i ekspansji.
- National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) była organem regulacyjnym odpowiedzialnym za nadzorowanie branży papierów wartościowych. Zadanie to dotyczyło zarówno
