Nieruchomości komercyjne REIT to fundusze inwestycyjne specjalizujące się w nieruchomościach komercyjnych. REIT działają jak fundusze inwestycyjne Fundusze inwestycyjne Fundusze inwestycyjne to pula pieniędzy zbierana od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Fundusze inwestycyjne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Dowiedz się o różnych typach funduszy, ich działaniu oraz korzyściach i kompromisach związanych z inwestowaniem w nie, w przypadku gdy inwestorzy wpłacają fundusze do centralnej puli w celu zakupu nieruchomości komercyjnych. Daje im to wymaganą ekspozycję na inwestycje w nieruchomości komercyjne bez konieczności samodzielnego kupowania nieruchomości.
Szybkie podsumowanie
- Nieruchomości komercyjne REIT odnoszą się do nieruchomości, które są wykorzystywane głównie do celów biznesowych, takich jak biura, hotele, sklepy detaliczne itp.
- Komercyjne REIT-y handlują akcjami na publicznym rynku giełdowym, a inwestorzy mogą stać się akcjonariuszami, kupując akcje tych spółek.
- W porównaniu do mieszkaniowych REITów, komercyjne REIT-y są preferowane przez inwestorów, którzy szukają wyższych zwrotów z inwestycji.
Jak inwestować w REIT w nieruchomości komercyjne?
Nieruchomości można podzielić na nieruchomości mieszkalne, przemysłowe i komercyjne. Nieruchomości komercyjne zapewniają przestrzeń roboczą do prowadzenia działalności gospodarczej i obejmują budynki biurowe, hotele, budynki produkcyjne, sklepy ogólnospożywcze itp. W porównaniu z nieruchomościami mieszkalnymi, nieruchomości komercyjne są uważane za rozsądną inwestycję, ponieważ zapewniają wyższe zwroty.
Jednak oznacza to również, że inwestor będzie musiał ponieść ogromne koszty, aby założyć nieruchomości. Nieruchomości Nieruchomości to nieruchomości składające się z gruntów i ulepszeń, na które składają się budynki, armatura, drogi, konstrukcje i instalacje komunalne. Prawa własności dają tytuł własności gruntu, ulepszeń i zasobów naturalnych, takich jak minerały, rośliny, zwierzęta, woda itp. Oraz dostosowują każdą jednostkę do preferencji każdego najemcy. Inwestor zainteresowany inwestowaniem w nieruchomości komercyjne może zdecydować się na dokonanie inwestycji bezpośrednio poprzez posiadanie nieruchomości lub pośrednio poprzez posiadanie udziałów w spółkach REIT, które inwestują w nieruchomości.
1. Inwestycje bezpośrednie
Inwestycje bezpośrednie wymagają znacznych nakładów kapitałowych, aby sfinansować nową budowę i zakup istniejących budynków komercyjnych. Nieruchomości komercyjne to inwestycja o wysokim ryzyku i dużym zwrocie. Oznacza to, że osoby inwestujące bezpośrednio w takie nieruchomości muszą posiadać znaczną wiedzę o branży oraz duży kapitał. Inwestycje bezpośrednie są odpowiednie dla osób o dużej wartości netto Osoby o dużej wartości netto (HNWI) Indywidualne osoby o dużej wartości netto (HNWI) to osoba fizyczna o wartości netto co najmniej 1 000 000 USD w wysoce płynnych aktywach, takich jak środki pieniężne i inwestorzy instytucjonalni Inwestor instytucjonalny Inwestor instytucjonalny to osoba prawna, która gromadzi środki wielu inwestorów (którymi mogą być inwestorzy prywatni lub inne osoby prawne).
2. Inwestycje pośrednie
Inwestycja pośrednia to najpopularniejsza metoda inwestowania w nieruchomości bez wydawania zbyt dużego kapitału lub bezpośredniego zaangażowania w nieruchomość. Inwestorzy uzyskują dostęp do nieruchomości komercyjnych, kupując udziały w funduszu inwestycyjnym specjalizującym się w nieruchomościach komercyjnych.
REIT buduje i posiada nieruchomości komercyjne, a inwestorzy mogą kupować swoje udziały w ten sam sposób, w jaki kupują akcje i obligacje. Oznacza to również, że inwestorzy będą posiadali nieruchomości bez zaciągania kredytów hipotecznych. Kredyt hipoteczny Kredyt hipoteczny to kredyt - udzielony przez kredytodawcę lub bank - umożliwiający zakup domu. Chociaż możliwe jest zaciągnięcie pożyczki na pokrycie całego kosztu domu, częściej jest to zabezpieczenie pożyczki na około 80% wartości domu. , jak ma to miejsce w przypadku inwestycji bezpośrednich.
Inwestorzy otrzymują część dochodów netto, które są przekazywane akcjonariuszom w postaci dywidend. REITami zarządza doświadczony zespół profesjonalistów, co oszczędza inwestorom trudów związanych z trudnymi najemcami.
Najpopularniejsze kategorie nieruchomości komercyjnych
Nieruchomość komercyjna jest zdefiniowana jako dowolna nieruchomość, która jest wykorzystywana wyłącznie w celu zapewnienia miejsca do pracy przedsiębiorstwom, która w zamian płaci miesięczny dochód z czynszu za korzystanie z lokalu. Poniżej przedstawiono główne kategorie nieruchomości komercyjnych:
1. Sklepy detaliczne
Sklepy detaliczne sprzedają mniejsze ilości produktów konsumentowi końcowemu. Zwykle otrzymują swoje produkty od producentów lub dystrybutorów po obniżonej cenie, a następnie odsprzedają je z zyskiem. Sklepy detaliczne obejmują centra handlowe, sklepy wielkopowierzchniowe, dyskonty, sklepy spożywcze, supermarkety, salony kosmetyczne itp.
2. Hotele
Hotele to placówki komercyjne, które krótkoterminowo zapewniają swoim gościom zakwaterowanie, posiłki i inne usługi. Pokoje są zwykle numerowane, aby ułatwić gościom identyfikację ich pokoi.
Hotele mogą obejmować motele, hotele biznesowe, a także ośrodki biznesowe, które przyjmują turystów lub osoby przebywające na wakacjach. Kategoria hoteli nie obejmuje domów, które wynajmują pokoje gościom za pośrednictwem usługi Airbnb.
3. Budynki biurowe
Budynki biurowe to powierzchnie budowlane, które są wynajmowane najemcom w celu prowadzenia działalności związanej z doradztwem, usługami biurowymi, administracją i innymi związanymi z obsługą klientów. Biurowiec jest zaprojektowany w taki sposób, aby mógł pomieścić jedną lub wiele firm. W biurowcach często mieszczą się firmy zajmujące się obsługą prawną, architekturą, rozwiązaniami IT, doradztwem biznesowym, handlem itp.
4. Budynek przemysłowy
Budynki przemysłowe służą przede wszystkim do produkcji, dystrybucji lub przechowywania towarów. Niektóre budynki przemysłowe nie są uważane za komercyjne, zwłaszcza jeśli są zbudowane na gruntach odłogowanych pod fabryki lub przeznaczonych na tereny przemysłowe. Na przykład budynek służący do składowania gotowych do wysyłki towarów jest klasyfikowany jako nieruchomość komercyjna REIT.
Nieruchomości komercyjne a nieruchomości mieszkalne
Z punktu widzenia inwestora nieruchomości komercyjne są często uważane za rozsądną inwestycję w porównaniu z nieruchomościami mieszkalnymi ze względu na wyższe zwroty związane z tą pierwszą. Chociaż ich budowa jest wyższa, nieruchomości komercyjne prawdopodobnie przyniosą wyższe dochody z najmu , zwłaszcza gdy budynek jest przeznaczony dla klientów o wysokiej wartości, takich jak międzynarodowe koncerny, banki, organizacje pozarządowe i kancelarie prawne, które planują długoterminowy wynajem powierzchni.
Ponadto w przypadku klientów korporacyjnych jest mniej przeszkód . Wiele firm zajmuje całe piętra lub wiele pięter w kompleksie biznesowym w porównaniu z klientami indywidualnymi, którzy zwykle zajmują maksymalnie jedną jednostkę mieszkalną.
Właściciele nieruchomości mieszkalnych oferują mniejszą elastyczność w zakresie warunków najmu, ponieważ niektórzy najemcy mogą nie planować pozostania w lokalu w dłuższej perspektywie. Ponadto, wyceniając lokale mieszkalne, właściciele nieruchomości muszą wziąć pod uwagę różne kwestie, takie jak udogodnienia na miejscu, lokalizacja, dostępność, atrakcyjność emocjonalna dla potencjalnych najemców itp.
Jeśli klienci nie są zainteresowani lokalami mieszkalnymi z powodu niedostępności, braku określonych udogodnień lub innych czynników, właściciel nieruchomości musi wykonać dodatkową pracę, aby zapełnić lokale w dowolnym momencie.
Dodatkowe zasoby
Finance oferuje Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akredytacja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ to globalny standard dla analityków kredytowych obejmujący finanse, rachunkowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie zobowiązań, pożyczki spłaty i nie tylko. program certyfikacji dla tych, którzy chcą przenieść swoją karierę na wyższy poziom. Aby kontynuować naukę i rozwijać swoją karierę, pomocne będą następujące zasoby:
- Dochód bieżący (inwestycje w nieruchomości) Dochód bieżący (inwestycje w nieruchomości) Dochód bieżący to strategia inwestycyjna, która daje inwestorom ekspozycję na stałe, ponadprzeciętne wypłaty. Najczęściej zorientowana na bieżące dochody
- Biurowe REIT-y Biurowe REIT-y Biurowe REIT-y to REIT-y, które budują, zarządzają i konserwują biurowce oraz wynajmują biura firmom, które potrzebują powierzchni na ich
- Prywatne a publiczne REIT-y Prywatne REIT a publiczne REIT-y Prywatne REIT a publiczne REIT-y. Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) można podzielić na prywatne lub publiczne, będące w obrocie lub nieobrotowe. REIT inwestują szczególnie w sektor nieruchomości, a także wynajmują i zbierają dochody z najmu zainwestowanych nieruchomości
- Residential Properties REITs Residential Properties REIT Nieruchomości mieszkaniowe REIT to REIT-y posiadające i zarządzające lokalami mieszkalnymi w celu wynajmu najemcom. Mieszkalne REIT można podzielić na struktury jednorodzinne lub wielorodzinne, które są dostępne do zamieszkania w celach innych niż biznesowe. Mogą to być mieszkania własnościowe, domy wakacyjne, mieszkania studenckie
