Jeśli chcesz nauczyć się Excela dla finansów, to jesteś we właściwym miejscu. W Finance mamy misję, aby pomóc Ci rozwinąć karierę jako analityk finansowy… a bycie ekspertem w Excelu jest tego ważną częścią.
W tym przewodniku przedstawiliśmy, jak uważamy, najważniejsze funkcje programu Excel dla specjalistów ds. Finansów. Jeśli przejrzysz tę listę, jesteśmy pewni, że będziesz dobrze przygotowany, aby zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Przewodnik Analityka Trifecta® Kompletny przewodnik, jak zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Chcesz być światowej klasy analitykiem finansowym? Czy chcesz postępować zgodnie z najlepszymi praktykami w branży i wyróżniać się z tłumu? Nasz proces, zwany The Analyst Trifecta®, składa się z analityki, prezentacji i umiejętności miękkich w programie Excel.
10 najważniejszych funkcji programu Excel dla finansów
Oto 10 najważniejszych funkcji i formuł, które musisz znać, proste i proste. Postępuj zgodnie z tym przewodnikiem, a będziesz gotowy do rozwiązania wszelkich problemów finansowych w programie Excel. Należy zauważyć, że chociaż każda z tych formuł i funkcji jest przydatna niezależnie, można ich również używać w kombinacjach, które czynią je jeszcze potężniejszymi. W miarę możliwości wskażemy te kombinacje.
# 1 XNPV
Wzór: = XNPV (stopa_dyskonta, przepływy_gotówkowe, daty)
Formuła numer jeden w Excelu dla specjalistów finansowych musi być XNPV. Każda analiza wyceny mająca na celu określenie wartości przedsiębiorstwa będzie wymagała określenia wartości bieżącej netto (NPV) szeregu przepływów pieniężnych.
W przeciwieństwie do zwykłej funkcji NPV w programie Excel, XNPV bierze pod uwagę określone daty przepływów pieniężnych, dzięki czemu jest znacznie bardziej przydatna i precyzyjna.
Aby dowiedzieć się więcej, sprawdź nasz bezpłatny kurs Excel Crash.
# 2 XIRR
Wzór: = XIRR (przepływy pieniężne, daty)
Ściśle związana z XNPV, kolejną ważną funkcją jest XIRR XIRR vs IRR Dlaczego warto używać XIRR vs IRR. XIRR przypisuje określone daty do każdego indywidualnego przepływu środków pieniężnych, dzięki czemu jest dokładniejszy niż IRR podczas budowania modelu finansowego w programie Excel. , która określa wewnętrzną stopę zwrotu dla szeregu przepływów pieniężnych w określonych terminach.
XIRR należy zawsze stosować w stosunku do zwykłej formuły IRR, ponieważ jest mało prawdopodobne, aby okresy między przepływami pieniężnymi były dokładnie takie same.
Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z naszym przewodnikiem porównującym XIRR z IRR w Excelu XIRR vs IRR Dlaczego warto używać XIRR vs IRR. XIRR przypisuje określone daty do każdego indywidualnego przepływu środków pieniężnych, dzięki czemu jest dokładniejszy niż IRR podczas budowania modelu finansowego w programie Excel. .
# 3 MIRR
Wzór: = MIRR (przepływy pieniężne, koszt kredytu, stopa reinwestycji)
Oto kolejna odmiana wewnętrznej stopy zwrotu. Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) to stopa dyskontowa, która sprawia, że wartość bieżąca netto (NPV) projektu wynosi zero. Innymi słowy, jest to oczekiwana składana roczna stopa zwrotu, która zostanie uzyskana z projektu lub inwestycji. to bardzo ważne dla specjalistów ds. finansów. M oznacza Zmodyfikowany, a ta formuła jest szczególnie przydatna, jeśli środki pieniężne z jednej inwestycji są inwestowane w inną.
Na przykład wyobraź sobie, że przepływy pieniężne z prywatnej firmy są następnie inwestowane w obligacje rządowe.
Jeśli firma ma wysoki zwrot i generuje 18% wewnętrzną stopę zwrotu (IRR) Wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) jest stopą dyskontową, która sprawia, że wartość bieżąca netto (NPV) projektu wynosi zero. Innymi słowy, jest to oczekiwana składana roczna stopa zwrotu, która zostanie uzyskana z projektu lub inwestycji. ale po drodze środki pieniężne są ponownie inwestowane w obligację na poziomie zaledwie 8%, połączona wewnętrzna stopa zwrotu IRR (IRR) wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) to stopa dyskontowa, która sprawia, że wartość bieżąca netto (NPV) projekt zero. Innymi słowy, jest to oczekiwana składana roczna stopa zwrotu, która zostanie uzyskana z projektu lub inwestycji. będzie znacznie niższa niż 18% (będzie wynosić 15%, jak pokazano na poniższym przykładzie).
Poniżej znajduje się przykład działania MIRR.
Aby dowiedzieć się więcej, sprawdź nasz bezpłatny kurs Excel Crash.
# 4 PMT
Wzór: = PMT (stopa, liczba okresów, wartość bieżąca)
Jest to bardzo powszechna funkcja w Excelu dla finansistów pracujących z modelowaniem finansowym nieruchomości. REFM Nasz kurs REFM ma na celu przeszkolenie Cię, jak zbudować model finansowy rozwoju nieruchomości od podstaw w Excelu. Skorzystaj z naszego kursu REFM już teraz. Formułę najłatwiej wyobrazić sobie jako kalkulator spłaty kredytu hipotecznego.
Biorąc pod uwagę stopę procentową i liczbę okresów (lata, miesiące itp.) Oraz całkowitą wartość pożyczki (np. Hipoteki), możesz łatwo obliczyć wysokość spłat.
Pamiętaj, że daje to całkowitą płatność, która obejmuje zarówno kwotę główną, jak i odsetki.
Zobacz poniższy przykład, który pokazuje, jakie będą roczne i miesięczne raty kredytu hipotecznego w wysokości 1 miliona USD na 30 lat i oprocentowanie 4,5%.
Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z naszym kursem modelowania finansowego nieruchomości!
# 5 IPMT
Wzór: = IPMT (stawka, nr bieżącego okresu, łączna liczba okresów, wartość bieżąca)
IPMT oblicza część odsetkową stałej spłaty zadłużenia. Ta funkcja programu Excel działa bardzo dobrze w połączeniu z powyższą funkcją PMT. Oddzielając płatności odsetek w każdym okresie, możemy następnie obliczyć spłaty kwoty głównej w każdym okresie, biorąc różnicę między PMT i IMPT.
W poniższym przykładzie widzimy, że spłata odsetek w roku 5 wynosi 41 844 USD w przypadku 30-letniej pożyczki z oprocentowaniem 4,5%.
# 6 EFEKT
Wzór: = EFEKT (stopa procentowa, liczba okresów w roku)
Ta funkcja finansowa w programie Excel zwraca efektywną roczną stopę procentową przy kapitalizacji nierocznej. Jest to bardzo ważna funkcja programu Excel dla specjalistów finansowych, szczególnie tych zajmujących się udzielaniem lub zaciąganiem pożyczek.
Na przykład roczna stopa procentowa (APR) w wysokości 20,0%, która jest składana co miesiąc, jest w rzeczywistości efektywną roczną stopą procentową wynoszącą 21,94%.
Zobacz szczegółowy przykład tej funkcji programu Excel poniżej.
# 7 DB
Wzór: = DB (koszt, wartość odzysku, żywotność / liczba okresów, bieżący okres)
Jest to doskonała funkcja programu Excel dla księgowych. Księgowość Publiczne firmy księgowe składają się z księgowych, których praca polega na obsłudze firm, osób fizycznych, rządów i organizacji non-profit, przygotowując sprawozdania finansowe, podatki i finansistów. Jeśli chcesz uniknąć tworzenia dużego harmonogramu amortyzacji malejącego salda (DB) Harmonogram amortyzacji Harmonogram amortyzacji jest wymagany w modelowaniu finansowym, aby połączyć trzy sprawozdania finansowe (dochód, bilans, przepływy pieniężne) w programie Excel, program Excel może obliczyć koszt amortyzacji w każdy okres z tą formułą.
Poniżej znajduje się przykład użycia tej formuły do określenia amortyzacji DB.
W modelowaniu finansowym Czym jest modelowanie finansowe Modelowanie finansowe jest wykonywane w programie Excel w celu prognozowania wyników finansowych firmy. Omówienie tego, czym jest modelowanie finansowe, jak i dlaczego budować model. analitycy zazwyczaj ręcznie tworzą harmonogram amortyzacji. Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z naszą serią kursów z zakresu modelowania finansowego.
# 8 RATE
Wzór: = RATE (liczba okresów, płatność kuponu na okres, cena obligacji, wartość nominalna obligacji, typ)
Funkcja RATE może służyć do obliczenia stopy zwrotu do wykupu papieru wartościowego. Jest to przydatne przy określaniu średniej rocznej stopy zwrotu uzyskiwanej z zakupu obligacji.
# 9 FV
Wzór: = FV (stawka, liczba okresów, płatności, wartość początkowa, typ)
Ta funkcja jest świetna, jeśli chcesz wiedzieć, ile pieniędzy będziesz mieć w przyszłości, biorąc pod uwagę saldo początkowe, regularne płatności i składaną stopę procentową.
W poniższym przykładzie zobaczysz, co się stanie z 25 milionami dolarów, jeśli będzie rosło w tempie 4,5% rocznie przez 30 lat i otrzyma 1 milion dolarów rocznie jako dodatek do całkowitego salda. Wynik to 154,6 miliona dolarów.
Aby dowiedzieć się więcej, zapoznaj się z naszym kursem zaawansowanych formuł programu Excel.
# 10 SLOPE
Wzór: = NACHYLENIE (zmienna zależna, zmienna niezależna)
Specjaliści finansowi często muszą obliczać Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) to zmienność zwrotów dla firmy, bez uwzględnienia jej dźwigni finansowej. Uwzględnia tylko swoje aktywa. Porównuje ryzyko spółki nielewarowanej z ryzykiem rynkowym. Oblicza się ją, biorąc wartość beta kapitału własnego i dzieląc ją przez 1 plus zadłużenie skorygowane o podatek do kapitału własnego (zmienność) akcji podczas przeprowadzania analizy wyceny i modelowania finansowego. Chociaż możesz pobrać wersję beta akcji z Bloomberg Financial Data Gdzie znaleźć dane dla analityków finansowych - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR i inne źródła danych finansowych dla analityków finansowych online lub z CapIQ CapIQ CapIQ (skrót od Capital IQ) to platforma analizy rynku zaprojektowana przez Standard & Poor's (S&P).Platforma jest szeroko stosowana w wielu obszarach finansów przedsiębiorstw, w tym w bankowości inwestycyjnej, badaniach kapitału, zarządzaniu aktywami i nie tylko. Platforma Capital IQ zapewnia badania, dane i analizy w zakresie prywatnym i publicznym. Często najlepszą praktyką jest samodzielne tworzenie analiz w programie Excel.
Funkcja nachylenia w programie Excel umożliwia łatwe obliczenie Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) to zmienność zwrotów dla firmy, bez uwzględnienia jej dźwigni finansowej. Uwzględnia tylko swoje aktywa. Porównuje ryzyko spółki nielewarowanej z ryzykiem rynkowym. Oblicza się go, biorąc współczynnik beta kapitału własnego i dzieląc go przez 1 plus dług skorygowany o podatek do kapitału własnego, biorąc pod uwagę tygodniowe zwroty dla akcji i indeksu, z którym chcesz ją porównać.
Poniższy przykład pokazuje dokładnie, jak obliczyć beta w programie Excel do analizy finansowej.
Aby dowiedzieć się więcej, sprawdź nasze kursy wyceny online.
Pobierz bezpłatny szablon
Wpisz swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail w poniższym formularzu i pobierz bezpłatny szablon już teraz!
Więcej zasobów dotyczących programu Excel for Finance
Mamy nadzieję, że był to przydatny przewodnik po programie Excel dla finansów. W Finance naszym celem jest pomaganie każdemu analitykowi finansowemu w osiągnięciu światowej klasy. Poniższe zasoby finansowe będą niezwykle cenne, aby pomóc Ci na tej ścieżce.
Odpowiednie zasoby obejmują:
- Zaawansowane formuły programu Excel Zaawansowane formuły programu Excel, które trzeba znać Te zaawansowane formuły programu Excel są niezbędne do poznania i przeniosą Twoje umiejętności analizy finansowej na wyższy poziom. Zaawansowane funkcje Excela, które musisz znać. Poznaj 10 najlepszych formuł programu Excel, których regularnie używa każdy światowej klasy analityk finansowy. Te umiejętności usprawnią pracę z arkuszami kalkulacyjnymi w każdej karierze
- Przewodnik po modelowaniu finansowym Bezpłatny przewodnik po modelowaniu finansowym Ten przewodnik po modelowaniu finansowym obejmuje wskazówki programu Excel i najlepsze praktyki dotyczące założeń, czynników napędzających, prognozowania, łączenia trzech stwierdzeń, analizy DCF i innych
- Jak zostać najlepszym analitykiem finansowym Przewodnik dla analityków Trifecta® Kompletny przewodnik, w jaki sposób zostać światowej klasy analitykiem finansowym. Chcesz być światowej klasy analitykiem finansowym? Czy chcesz postępować zgodnie z najlepszymi praktykami w branży i wyróżniać się z tłumu? Nasz proces, zwany The Analyst Trifecta®, składa się z analityki, prezentacji i umiejętności miękkich
- Interaktywna mapa kariery w finansach
